2024年客户经理职责(优秀8篇)
教育是培养人才的基础，对一个国家的发展至关重要。增加阅读的时间和量，锻炼自己的阅读能力。下面是一些时间管理的建议，帮助你更好地安排工作和生活。
客户经理职责篇一
1.与银行各层级进行沟通、协调，保证银行保险理财业务顺畅进行。
2.负责对相关人员进行集中式及日常性业务培训，并协助办理各项投保手续及售后服务工作。
3.维护所辖业务区内各项工作的正常开展，对出现的异常现象及时反馈,协助公司分析并解决问题。
客户经理职责篇二
当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。
·竞争上岗。由于对客户经理素质要求较高，务必透过竞聘的方式使超多优秀人才脱颖而出.才能保证客户经理工作的质量和效率。
·分级设立。按工作潜力和业绩把客户经理分为若干等级，不一样等级的客户经理负责不一样层次的客户和享有不一样权力和待遇。
·合理搭配。对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不一样专业特长，结合实际状况，对现有存量客户进行合理搭配。同时划定新客户的范围，避免营销内耗。
·绩效挂钩。利益分配向一线倾斜，职责考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。
·常规稽核，离岗审计。在客户经理拥有作为银行全权代表权利的状况下，为保障客户和银行的利益，防止滥用权力，务必建立相关的监督检查机制。
银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量，是银行与其客户进行联系的窗口.其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合，以提高客户的忠诚度，并增加银行利润。客户经理的具体职责在不一样的银行有所不一样，这取决于每家银行的客户管理战略。银行客户经理的职责一般包括：
(1)负担各户的取贵。
根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流.把客户的需求与银行的产品有机结合起来。
主动寻找客户，透过各种渠道勺客户建立业务联系。
·向客户营销、推介银行的产品和服务。
·负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时算根客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控并及时提出推荐报告。
一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，用心协助产品作业部门为客户带给服务。
研究客户的现实状况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，井根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。
·定期拜访客户，维系与客户的良好关系。根据客户现有业务量来发展和可能带来的综合业务收益，定期进行价值决定。
(2)负担保村的取音。
客户经理是银行的耳目。银行依靠客户经理的技能来决定客户的需求，分析客户成功的可能性，并使银行了解潜在的风险*银行同样依靠客户经理的潜力，以便将产品和服务销售给现有和未来的客户。
·调查客户需求，分析市场形势，主持或参与金融产品和服务的创新活动。
收集客户的各种信息。包括技术信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等‘对收集到的信息进行整理，以此为基础建立并管理客户档案。
撰写关于客户或行业的综合评价报告及营销分析报告，供业务决策及营销控制部门参考*。
根据银行与客户合作方案写出业务推荐报告和营销风险控制报告。
对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合宙理部门提出的问题或要求，及时做出回答或提交。
·客户经理具有客户调查、客户初步评价、产品方案设计、业务推荐和客户管理的职责。但不具有向客户带给何种产品与服务的决策权，该决策权属于银行风险控制部门和业务决策部门。
·拥有客户调查权和业务推荐权，需对提交的各种信息、客户材料、业务推荐和工作报告的真实性、有效性负责。
负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。
承担并完成规定指标以上的存款、结算、贷款、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。
处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。
客户经理职责篇三
1、在公司安排下，负责所在区域的终端大客户招商工作和日常客户维护工作。
2、协助公司运营部门(前期一并负责)对其所签大客户的订单管理、跟单统筹及物流配送工作。
3、协助公司不断完善、优化对大客户的开发及运营管理制度及流程。
4、协助公司不断优化对大客户市场资源配置，节约招商及运营管理成本。
5、协助公司(前期一并负责)及时处理大客户投诉及售后服务工作。
6、具体协调和衔接对大客户的技术支持和技术保障工作。
7、协助上级领导制定年度、季度、月度销售计划和经销商管理制度，就经营管理方面向公司提出自己的合理化建议。
客户经理职责篇四
1、在公司安排下，负责所在区域的终端大客户招商工作和日常客户维护工作。
2、协助公司运营部门(前期一并负责)对其所签大客户的订单管理、跟单统筹及物流配送工作。
3、协助公司不断完善、优化对大客户的开发及运营管理制度及流程。
4、协助公司不断优化对大客户市场资源配置，节约招商及运营管理成本。
5、协助公司(前期一并负责)及时处理大客户投诉及售后服务工作。
6、具体协调和衔接对大客户的技术支持和技术保障工作。
7、协助上级领导制定年度、季度、月度销售计划和经销商管理制度，就经营管理方面向公司提出自我的合理化推荐。
客户经理职责篇五
1、安排部属维护好现有客户和定期走访客户，以及为客户提供优质的业务咨询，抓住客户需求，促成长期合作。
2、负责管理好企业客户资源的收集、整理、归档等管理事务，并促使客户资源开发与利用最大化。
3、指导部属做好辖区的业务推广、业务宣传、业务演示、业务服务等工作。
4、指导部属对大客户进行深度开发工作，提升现有大客户的层次及忠诚度，且努力培植新的大客户。
5、负责对客户的投诉、查询、赔偿等事宜处理及处理结果的反馈。
6、负责每月对所服务客户的销售情况进行汇总和分析。
7、加强对部属的业务和专业培训，提升部门人员对客户的服务质量。
客户经理职责篇六
商业银行目前经营的主要收入来源是公司客户的存贷利差和中间业务收入，所以与公司客户打交道的客户经理是否贴合竞争的需要就是衡量银行业务开展顺利的标准。一般来说，商业银行客户经理就应具备如下几点基本要求。
首先，客户经理须具备全天候、全方位的展业思维。其中全天候指不论在什么时光(包括在工作时光以外)，客户经理都要有良好的客户发掘意识；全方位是指客户经理能对客户带给全面的银行金融产品服务。
其次，客户经理须拥有适当的推销技巧。如某客户经理参加某课程并不是为了学习知识，他也许对所学知识一点兴趣都没有，而纯粹是为了推销业务。但当他刚加入学习班时，还不能暴露自我的真实身份，先用自我的名片，待打成一片后找到营销对象(factfinding)后再用银行名片。
最后，客户经理要会把握营销时机。过早进入营销阶段不但不会提高成功率，反而容易暴露意图造成在与客户谈判过程中处于不利的局面，同时会成为其他商业银行客户经理营销时候的比较基础。
下方，我们透过香港的h银行客户经理的职责阐述，期望对国内商业银行有所借鉴。
银联信分析：
客户经理职责篇七
英语前台客户服务人员维世达诊所北京市维世达德联企业管理咨询有限公司维世达诊所：
1、运用中文及英语为客户提供就诊咨询与预约服务，建立客户档案；
2、利用信息化系统进行病案管理、就诊管理；
3、与其他部门紧密合作，为医疗中心的市场发展活动提供高水准的支持服务。
1、形象气质良好；
2、沟通能力强，有较强的服务意识；
3、英语听力良好，口语流畅，有良好的阅读和书写能力；
4、有责任心，具备一定的抗压能力，富有团队精神；
5、愿意继续学习，接受能力强。
客户经理职责篇八
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理能够不断带给行业动态信息(如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等)并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数(如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告)。当然，要提高客户经理带给信息的用心性，就需要在考核中统筹思考客户经理这方面的成绩。
(二)客户选取与分析。
1、发掘客户的有效途径。
(1)现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年带给5个客户(但不强求)。
(2)亲友及同事推荐。个性是个人银行业务，如信用卡业务。
(3)再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
(4)报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每一天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每一天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时光只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，能够先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后能够要求面见，这样做一般效果不错。
(5)上市公司名录。
(6)行业性公司名录/专业人士名录。
(7)展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解状况，以决定是否作进一步的跟进。
(8)社团/社区组织及其活动。
(9)其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
(10)coldcall(陌生拜访)。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务。
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
此刻的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，个性是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还能够与个人金融部合作为企业经营者带给私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系。
1、先选出大户及重点户，排队探访。
2、较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
3、适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等资料。
4、用心肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
5、适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户明白银行客户经理有通融权限，更不能让客户明白这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求能够在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
6、介绍各部门业务负责同事予客户认识。
7、主动向客户带给实用而又客观的资讯(注意保密原则)。
8、礼节性接触。
9、小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，能够送给客户一些小礼物。但小礼物必须要实用，质量较好，有银行标志在上方。
四、授信申请。
客户经理在客户提出授信申请时的主角是：
1、资料准备+撰写授信申请书+解答提问。
优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析潜力。
缺点：可能分析欠缺客观(如隐恶扬善，刻意不明白)；摊薄推广业务时光。
2、资料准备+解答提问。
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接应对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理主角的发展方向。
优点：资料更为客观；客户经理有更多时光推广业务。
缺点：需要较多时光让撰写员了解客户实际的状况；提高客户经理分析潜力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时光较长。
五、贷款监控。
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份职责的。其中突击探访十分重要。如有的客户经理透过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时光办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，透过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、带给讯息。
客户经理时常向客户带给各类资讯有时也十分重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，带给一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
