个人理财计划书中职生范文(13篇)
计划是一种有目的、有步骤、有时间安排的行动计划,它能帮助我们更好地组织和管理时间。计划的制定需要全面考虑各方面的因素,注重整体的协同效果。以下是小编为大家整理的一份计划范例,仅供参考,希望能够帮助到大家。记住,计划不是死板的束缚,而是引导我们前进的指南。开始行动吧!
个人理财计划书中职生篇一
在爆竹声声中,我们迎来了崭新的2018年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作计划,制定一个明确的目标,是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我,现在对销售方法和技巧都已经比较成熟,吸取不成功的教训,吸纳成功的成果,对新的工作我也制定了2018年的工作计划:
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣传工作仍然得认真对待。
学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不足,是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经验与同事们分享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步。
任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下:
1。坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。
2。每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因,是资金最近不足,还是觉得我们公司原因,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的原因都认真分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。
3。每月完成40个左右的'意向客户,6个客户能够投资,20万的资金量。
4。每季度180个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资金量。
把握好每一次值班机会,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切需要,仔细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时,在空余时间在门口发dm单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再挖掘,尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源,做好“一带十,十传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传方式。
每天都要对工作有个简单的计划安排,不能漫无目的的工作。每天按照计划,一步一步,踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结。看看有哪些工作上的失误,及时改正,下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是能够迎来一个不错的未来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!
投资理财部:秦天兵。
2018年2月27日。
个人理财计划书中职生篇二
个人理财计划怎么写_如何写个人理财计划,个人理财计划书模板是一个需要有较高专业背景并具有综合能力的行业,书写一定要规范、合理、通俗易懂。那么,个人理财计划书模板怎么写呢?下面小编给大家简单介绍一下:
个人理财计划书模板就是把个人的收入和支出进行合理的计划安排和使用。当组织成一个家庭的时候,个人理财计划书模板就变复杂了,孩子的养育费、父母的赡养费、家庭的.日常开支、自己将来的养老费、各种家庭保障等等。在进行规划之前,先整理一下家庭财产,有多少存款、多少投资、多少负债、多少固定资产、多少流动现金,然后再制定理财规划。
我们都知道,80后同父辈相比具有更加开放的消费思想,他们很多人也被成为月光族,他们并没有太多的理财意识,即时消费和享受当前是他们的一贯作风。但是,我们都知道,很多专家都认为,现在是风险社会,我们作为一个社会的群体,特别是80后已经进入了而立之年,那么肩上的重任不仅仅是自己的苟活,还承担着家庭的重担,在这个风险社会中,不仅要考虑自己还要考虑一家老小,如果没有一个合理的家庭理财规划书,那么当风险来临的时候,就像茫茫大海上的一叶扁舟,经不起大风大浪的颠簸,而石沉大海了,这样看来,个人理财计划书模板就变得尤为必要。
个人理财计划书模板制作封面及前言。封面主要包含标题、执行该个人理财计划书模板的单位、出具个人理财计划书模板的日期三部分的内容;前言部分会涉及到致谢、个人理财计划书模板的由来、个人理财计划书模板书所用资料的来源、出具理财规划单位的义务、客户的义务、免责条款及相关的费用标准等。
以上就是关于个人理财计划怎么写_如何写个人理财计划的详细介绍,如需了解更多个人理财计划怎么写_如何写个人理财计划请关注安心贷理财栏目。个人理财计划书模板格式不定,可根据个人收入、资金、理财习惯等等,做出合适自身情况的个人理财计划书模板。
个人理财计划书中职生篇三
家庭资产负债情况(单位人民币:万元)。
每月收支状况(单位人民币:元)。
全家保险状况(单位人民币:万元)。
收入预算表(预期年份20xx年)。
1结构分析。
1)资产项目分析。
流动资产:200000每月开支:9000。
每月开支*3=9000*3=27000。
说明家庭的流动资产足够支付日常的开支。
2)负债项目分析。
家庭总资产250万家庭总负债30万。
家庭总资产家庭总负债3)净资产项目分析。
净资产为220万为正。
总结:从资产负债表的结构分析来看,家庭的资产负债是健康的。
2比率分析。
1)总资产负债率分析。
总资产负债率=总负债/总资产=30/250=12%。
这项数据反映了您家庭综合还债能力的高低。该比率小于0.5,说明负债比例适宜,家庭有能力承担。负债率比较低,债务压力小,一般不会出现财务危机。
2)净资产比率分析。
净资产=投资资产/净资产=1300000/2200000=59%。
3)偿付比率分析。
偿付比率=净资产/总资产=220/250=88%。
总结:通过以上分析可以看出,家庭财务状况和收支情况相对稳定,债务负担也比较轻。但家庭资产结构单一,且储蓄所占比率太高,整个家庭财产管理过于保守,影响了家庭资产的收益性。另外,家庭保障仍略显不足,需要进一步加强。
解决方式:尽快调整资产结构,适度对基金和保险等产品加大投资,以实现您家庭资产长期保值、增值的理财目标。
1)收入结构分析。
工作收入15000*12=180000理财收入3000*12=36000。
工作收入高于理财收入,而且工作收入过高,应该增加理财收入2)支出结构分析。
信贷支出30000总支出9000*12=1080003)储蓄结构分析。
生活储蓄远大于理财储蓄应该增加理财储蓄。
2比率分析。
1)收支比率。
收支比率=支出/收入。
=69000/120000=0.575。
2)储蓄比率分析。
储蓄比率=盈余/税后收入=108000/216000=0.5。
储蓄比率是客户现金流量表中盈余和收入的比率,它反映了客户控制其开支和能够增加其净资产的能力。该比率说明家庭控制其开支和能够增加其净资产的能力都较强。
生命周期是一种非常有用的工具,标准的生命周期分析认为市场经历发展、成长、成熟、衰退几个阶段。然而,真实的情况要微妙得多,给那些真正理解这一过程的企业提供了更多的机会,同时也更好地对未来可能发生的危机进行规避。
现在我正处于上完大学到参加工作这个过渡期,所以家庭的生命周期正处于家庭成长期到家庭成熟期这个过渡时期。这个时候债务已经逐渐减轻,理财重点是适当增加高风险高收益的投资,父母需要提前考虑退休以后的生活安排和投资。
1.准备一个私人账本,把每天的花销全部记录上去。
2.办一张银行卡,定期存取款项。
3.制定一个每月消费计划,如果不嫌麻烦的话,将钱分别存在两张卡上,这样你的一个月就被分成15天一次;如果你分成三张卡,可以尝试一下,一个月只用两张卡的钱,然后就可以节省出一张卡的钱。
4.把自己每个月的生活费分成3份,一份用做伙食费(1000元),一份用做课余活动经费(500元),还有一份可以用做应急经费(500元),剩下的可以适时分配或存入银行。
5.减少逛街的次数,减少对商品的接触.
6.实现理财计划最重要的一点就是要懂得如何开源节流,尽量减少下饭店,吃快餐的次数,此类吃饭费用就会占我们生活费的很大一部分,理财计划恐怕也难以实现。其次,还要随时对自己的资金了如指掌,确立理财目标。
7.每月做一个理财计划,列出哪些是应该买的,哪些是不必要花费的,哪些是可买可不买的,以及哪些是一定要买的但是目前暂时可以不要的,然后记录每一次的开销,使你的支出有清楚的了解,知道在何处删减,为什么要删减,以及删减那些,月未看看哪些是必不可少的开支,哪些是可有可无的开支,哪些是不该有的开支,是否和计划相符,如超出计划,下月就要对不该有的开支和其他的要适当调整自己的消费行为。
8.在做到以上几点以后,如果本月有余额可以自动流入下个月的生活费,相应的你就可以多存一点钱转入下个月,行成一个良性循环的话,你毕业时会发现自己多了一笔小小的创业资金并提高了自己对财富的控制与管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地拥有、使用和保护财富资源,可以更加自由地安排未来的开支,实现个人经济目标。
人身保险:以人的生命和身体为投保对象,包括人寿保险、意外伤害险、健康保险。
财产保险:以家庭财产为投保对象。
责任保险:以被保险人的民事赔偿责任为投保对象,包括公众责任险、产品责任险、职业责任险、雇主责任险。
家庭现在的状况正处于家庭的成熟期与空巢期之间,父母的`负担较轻,储蓄能力比较强。理财活动是准备退休金,适当进行多元化投资,降低投资组合风险。保险需求为意外伤害险、健康保险、养老保险、年金保险和财产险。
以下推荐产品的过往收益情况。
1.开源节流,拒绝各种诱惑及不良理财习惯。
要懂得珍惜父母给的生活费。很多大学生追品牌讲档次,虚荣,好攀比,不考虑所购买物品是否符合自己及家庭的承受能力,这都是应该杜绝的。
2.理财非生财,投资要谨慎。
也有大学生认为,理财就是要投资生财。其实这是一个误区。如今,大学生炒股不是新鲜事儿,但还是要正确看待。作为尚没有稳定收入来源的大学生,在面对投资股市等风险类理财产品的时候,别单纯把它看作是“生财之道”,而应该更注重此行为对未来了解投资市场,积累投资经验的作用。大学生投资切莫无顾忌的投入,可用一小部分资金投石问路。同时还要注意金融知识的学习,多为自己武装一些知识,认识更多的理财工具,从基础入手,并要做好思想准备,考虑好自己的经济和心理承受能力,长期的刻苦钻研。更需要强调的是别过度沉迷于投资,而耽误了正常的学习。
3.能力来自与学习和实践经验的积累。
常听人以“没有数字概念”、“天生不擅理财”等借口规避与每个人生活休戚相关的理财问题。事实上,任何一项能力都非天生俱有,耐心学习与实际经验才是重点。理财能力也是一样,也许具有数字观念或本身学习商学、经济等学科者较能触类旁通,也较有“理财意识”,但基于金钱问题乃是人生如影随形的事,尤其现代经济日益发达,每个人都无法自免于个人理财责任之外。
正确的理财观念不仅会让你对金钱的支配有度,而且还可以锻炼理财能力。
生活需要规划,财富需要打理,你不理财,财不理你。
大学阶段是理财的起步阶段,也是学习理财的黄金期,有正确的理财观念做指导,掌握必需的理财尝试,养成良好的理财习惯,将受益终生。
个人理财计划书中职生篇四
一、指导思想:
建立健全艺术团各项管理规章制度,加大管理实施力度,实施规范管理。倡导奉献精神,把握以学校发展为中心、充分调动艺术团师生积极性,搞好艺术团队伍建设,和日常训练,打造精品节目,彰显学校特色,使艺术团成为具有“广泛性、持久性、示范性”的文艺团体,成为校园文化的一面旗帜,为实现学校“小科做大、文科做强,理科做好”的目标和外显二中特色而努力奋斗。
二、工作目标:
1、加强硬件软件建设,夯实团队基础。
2、抓实日常训练工作,确保演出质量。
3、提高文艺精品意识,打造精品节目。
三、工作思路:
1、广泛挑选师生文艺骨干,加强日常训练力度;加强各级横向联系,扩大艺术团影响。
2、各队务必在新的学期,积极探索、务实求新,打造各队1到2个招牌节目、品牌节目。
个人理财计划书中职生篇五
在二十一世纪经济高速发展的时代背景下,经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题,个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在,大学校园里独生子女越来越多,很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下,对在校大学生宣传理财知识,培养他们的理财意识,帮助他们养成良好的理财习惯,是很有必要的。
1.活跃校园气氛,丰富校园文化。通过讲座形式,提高大学生对于合理理财的意识,增强他们对于理财规划知识的了解,让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄,把握未来。
2.加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式,来更加深入的了解理财的过程,提高他们的运用能力。
待定。
待定。
全校学生。
xx社团。
在校学生,需凭学生证或一卡通现场报名。(学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证,注册后不能修改,请认真填写。(重复报名无效)。
(一)活动前期:
1.海报宣传:
做好理财规划大赛的海报与条幅,与各学院协调,将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。
2.网络宣传:
及时更新人人网,新浪博客,微博,qq群,合肥旅行社动态,以便广大师生能第一时间掌握理财规划大赛的消息,并通过飞信将消息及时传送到投资理财协会会员手中。
3.传单宣传:
到各宿舍,学院派发宣传单,动员学生的积极性,鼓励他们积极参加,详细介绍本次理财规划大赛并让他们咨询相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容,并派发宣传单,且把活动的相关内容写在黑板上。
4.活动报名:
1.报名时间及地点:xxxxxx。
2.理财规划大赛时间:xxxxxxx。
3.赛前讲座:
x月xx日,协会协助赞助商在c2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财基本知识,为参赛者解除疑惑。要求参赛者认真听讲,以便方便之后的理财规划方案书写。
(二)活动中期:
比赛分为两个阶段,初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%,决赛分数占比赛成绩40%.
初赛阶段:
一.初赛题目:
每个人的人生是不同的,但是在我们人生的道路上,我们很多人所经历的时间点是大致相同的.,大多都会经历由小到大,由幼稚到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段,所以,在人生的时间轴中,我们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求,我们将其划分为以下几个理财目标:
1、现金规划。
2、消费规划。
3、信贷规划。
4、保险规划。
5、教育规划(包含子女教育规划)。
6、投资规划(包含税收筹划)。
要求熟悉各种理财产品(股票、基金、债券、期货、qdii,qfii等等,推荐国内市场理财产品)。
7、退休养老规划。
8、财产的分配与传承。
在该8大规划的基础上,请参赛者任意选择3个规划,自己拟定理财规划客户(无论现实中该客户存在与否)资料,围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。
要求:
1、任意选择上述8大规划中的3个项目作为理财策划大赛初赛参赛题目,并且就自身理解合理、详细、简要地对目标规划做出相应解释。
2、无论客户是否真实存在于现实之中,信息内容要足够全面,能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划:
(1)列举客户信息(包括财务信息与非财务信息)。
(2)如有必要可以编制财务报表;(家庭资产负债、收入支出等)。
(3)结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必须包含如下信息:
a、客户的财务状况总体评价;。
b、财务状况与投资目标的匹配度。
3、三个任意理财分项规划中,要求信息阐述全面,时间数据相对精准。
4、制订分项理财规划,分项理财规划必须列举充要数据,遵照“现在——目标时间点——目标预计需求——结论”、“根据xx数据——因此——目标预计需求、目标预计成本及投入”这样的标准格式撰写。
5、参赛者无论怎样制订规划,都应详细阐述理由,举例充分,引意得当。
6、可以选择团队合作(6人以下),也可以选择指导老师(只限一名)。
8、理财规划方案写好后,用a4纸打印,交到协会进行批阅。
二.初赛评选:
由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。同时,给出方案评分,之后总成绩评比要用。
决赛阶段:
决赛将和颁奖晚会一起进行。
要求参赛者上台展示自己的理财规划方案,之后展示自己编排的节目(话剧,音乐剧,相声,小品等题材不限,但内容必须是关于理财规划的)。评委根据参赛者的舞台表现力及节目娱乐效果给选手打分。
之后穿插一个小游戏(从最近在协会人员中征集的小活动中挑选),与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分,之后颁发奖杯及证书。
(三)活动后期:
活动结束,整理会场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。
1.策划部:写活动策划书并帮助宣传部下发传单。
2.秘书部:负责所有通知的下发。
3.商务部:拉赞助,获得足够的活动资金,并购买相关物品。
4.宣传部:负责设计海报并宣传,张贴条幅。
5.组织部:负责所有交涉问题,如下:教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委老师的邀请。
6.学术培训部:负责初赛阶段的作品筛选,一定要做到公平。
7.网络信息部:负责网络上有关的比赛事项更新。
8.邀请相关老师及赞助方人员作为复赛评委,以得到一个公平的比赛结果。
由xxx提供。
个人理财计划书中职生篇六
在二十一世纪经济高速发展的时代背景下,经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题,个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在,大学校园里独生子女越来越多,很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下,对在校大学生宣传理财知识,培养他们的理财意识,帮助他们养成良好的理财习惯,是很有必要的。
1.活跃校园气氛,丰富校园文化。通过讲座形式,提高大学生对于合理理财的意识,增强他们对于理财规划知识的了解,让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄,把握未来。
2.加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式,来更加深入的了解理财的.过程,提高他们的运用能力。
待定。
待定。
全校学生。
xx社团。
在校学生,需凭学生证或一卡通现场报名。(学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证,注册后不能修改,请认真填写。(重复报名无效)。
(一)活动前期:
1.海报宣传:
做好理财规划大赛的海报与条幅,与各学院协调,将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。
2.网络宣传:
及时更新人人网,新浪博客,微博,qq群,合肥旅行社动态,以便广大师生能第一时间掌握理财规划大赛的消息,并通过飞信将消息及时传送到投资理财协会会员手中。
3.传单宣传:
到各宿舍,学院派发宣传单,动员学生的积极性,鼓励他们积极参加,详细介绍本次理财规划大赛并让他们咨询相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容,并派发宣传单,且把活动的相关内容写在黑板上。
4.活动报名:
1.报名时间及地点:xxxxxx。
2.理财规划大赛时间:xxxxxxx。
3.赛前讲座:
x月xx日,协会协助赞助商在c2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财基本知识,为参赛者解除疑惑。要求参赛者认真听讲,以便方便之后的理财规划方案书写。
(二)活动中期:
比赛分为两个阶段,初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%,决赛分数占比赛成绩40%.
初赛阶段:
一.初赛题目:
每个人的人生是不同的,但是在我们人生的道路上,我们很多人所经历的时间点是大致相同的,大多都会经历由小到大,由幼稚到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段,所以,在人生的时间轴中,我们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求,我们将其划分为以下几个理财目标:
1、现金规划。
2、消费规划。
3、信贷规划。
4、保险规划。
5、教育规划(包含子女教育规划)。
6、投资规划(包含税收筹划)。
要求熟悉各种理财产品(股票、基金、债券、期货、qdii,qfii等等,推荐国内市场理财产品)。
7、退休养老规划。
8、财产的分配与传承。
在该8大规划的基础上,请参赛者任意选择3个规划,自己拟定理财规划客户(无论现实中该客户存在与否)资料,围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。
要求:
1、任意选择上述8大规划中的3个项目作为理财策划大赛初赛参赛题目,并且就自身理解合理、详细、简要地对目标规划做出相应解释。
2、无论客户是否真实存在于现实之中,信息内容要足够全面,能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划:
(1)列举客户信息(包括财务信息与非财务信息)。
(2)如有必要可以编制财务报表;(家庭资产负债、收入支出等)。
(3)结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必须包含如下信息:
a、客户的财务状况总体评价;。
b、财务状况与投资目标的匹配度。
3、三个任意理财分项规划中,要求信息阐述全面,时间数据相对精准。
4、制订分项理财规划,分项理财规划必须列举充要数据,遵照“现在——目标时间点——目标预计需求——结论”、“根据xx数据——因此——目标预计需求、目标预计成本及投入”这样的标准格式撰写。
5、参赛者无论怎样制订规划,都应详细阐述理由,举例充分,引意得当。
6、可以选择团队合作(6人以下),也可以选择指导老师(只限一名)。
8、理财规划方案写好后,用a4纸打印,交到协会进行批阅。
二.初赛评选:
由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。同时,给出方案评分,之后总成绩评比要用。
决赛阶段:
决赛将和颁奖晚会一起进行。
要求参赛者上台展示自己的理财规划方案,之后展示自己编排的节目(话剧,音乐剧,相声,小品等题材不限,但内容必须是关于理财规划的)。评委根据参赛者的舞台表现力及节目娱乐效果给选手打分。
之后穿插一个小游戏(从最近在协会人员中征集的小活动中挑选),与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分,之后颁发奖杯及证书。
(三)活动后期:
活动结束,整理会场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。
1.策划部:写活动策划书并帮助宣传部下发传单。
2.秘书部:负责所有通知的下发。
3.商务部:拉赞助,获得足够的活动资金,并购买相关物品。
4.宣传部:负责设计海报并宣传,张贴条幅。
5.组织部:负责所有交涉问题,如下:教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委老师的邀请。
6.学术培训部:负责初赛阶段的作品筛选,一定要做到公平。
7.网络信息部:负责网络上有关的比赛事项更新。
8.邀请相关老师及赞助方人员作为复赛评委,以得到一个公平的比赛结果。
由xxx提供。
文档为doc格式。
个人理财计划书中职生篇七
活动目的:
1、带领学生走进银行,了解相关理财知识,如辨认真钞xxx、储蓄的种类、如何计算活期和定期的利息等。
2、让学生自己办理银行卡,结合上次活动制定的理财计划把适量的压岁钱存入银行,做理财小达人。
活动时间:x月x日中午十一点到十二点。
活动地点:工商银行(xx商城)。
活动过程:
1、门口集合,讲清活动要求,合影。
2、参观银行。
3、银行职员为大家讲解相关知识。
4、学生自己办理银行卡,存钱。
5、银行赠送孩子们纪念品。
活动准备:
1、本次活动由刘xx爸爸所在单位提供活动场地和讲解任务。
2、家长为孩子准备零用钱准备存入银行。
3、可以自带一个本子记录有关理财知识。
4、活动全程由家长陪同注意安全。
个人理财计划书中职生篇八
业务要点 我的。计划是利用手头仅有的资金,开自己的连锁店,经营的商品是运动饮料和水及一些体育用品,利用极小的投资在滨江区每个学校的体育馆附近开店。我的经营理念就是小的投入,大的收获,这种店我把它改装成一辆车,但这种车并非机动车,所以成本比较低。
产品及服务 首先,我要介绍的是我的消费对象,消费群体,我想应该是很明确的,就是在校的群体师生。我所销售的产品将是水运动饮料,而不销售碳酸饮料,只销售对运动有益处的饮料。除了饮料之外,还卖一些擦汗用的毛巾及一些跌打损伤药,我所销售的产品,全为运动中可能需要的而准备。
市场分析 体育馆的人流量不仅仅是在体育馆,而是全部参加运动的人,潜在消费者可以说都已经挖掘出来了,所以人数是相当的可观的。调查及核算应该是87%左右的师生会是我店的顾客。由于资金比较充裕,对于我开的店,我会用一部分钱做些广告来推销自己店铺。虽然不会很大,是必要的广告我想是必要的。刺激消费者的消费欲望,引起的效果将是无法想象的。
财务分析 想想滨江区的学校,主要的学校就六所,警官学院比较特殊,就不开了。剩下五所学校就足够了。学生应该就有几万了。体育馆作为一所学校的刚刚建筑,人流量之大,消费可观,如果说亏损我还真的不是很在行,但我认为亏损的可能性极小,以至于我不会去估算,但真的说亏损多少,我可以保证最多不会超过五万人民币,因为我投入的成本低,适当的购进合理的买卖。
竞争分析 竞争我认为是无处不在的,任何产品如果说它没有竞争,我想它也不会支撑很久,因为竞争,所以更有顽强的生命力,就像自然界的生物一样,适者生存,不适者淘汰。其实在学校里,竞争就很多,学校公寓宿舍楼下面就有一些附属商店,几乎每家都有水及相关饮料,可以说竞争蛮激烈的。但是我选择开店阿体育馆附近,就有一个优势,与小店处的比较远,更主要的是便利了学生们的购买,很容易吸引人群。因为我分析过,刚刚运动过的人,处于极度疲劳,心里就有一种懒惰的暗示,所以他们往往会采取就近原则,可想而知生意一定会不错。
因为我开的是连锁店,所以我会注册自己的商标,自己的品牌,如果别人要开类似的店,必须得到我方的同意,还得交纳相关的加盟费。别人无法轻易进入我们的壁垒。因为我们培养训练自己独有的创业队伍,我们并非孤军奋战,而是团队合作同抗战,商场如战场,要有生存,就要有自己的武装力量,以及专有技术等等。
业务计划的实施 说到计划的实施,其实过于专业了,好像有点不对口,因为我开的连锁店并不需要太过于详细的计划,但是我还是想借用企业里的计划实施策略,来适用于我的连锁店,我觉得这个图设计的很周到,很有目的性。
管理团队 拥有如此多的店铺,团队很重要。我就介绍我的成员,主要员工有我的店长,药剂师,饮料导购员。创始人可以说是我,因为我想了这个计划,思考研究了更多。要说成员各有所能,店长有相对的营销能力,而我又的就是点子,其他人有优秀的专业技能。我作为创始人,管理团队,我会和他们分享一切,共同前进,这样员工才会信任你,而为你拼打"战场”。
资金需求 我拥有的资金是50万,可以说开我这种店成本不是很高,连锁店就可以多开几家。主要花的费用就是在商品的购入,广告的支出,聘用员工及一些零碎的费用,但资金可能还有多余。
个人理财计划书中职生篇九
银行理财经理工作计划。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20__年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20__年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%,为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
20__年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20__年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20__年网点开立理财金卡总数量4__张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20__年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20__年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到4__多户,截止年底客户星级达到七星贡献有7户,六星71户,明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作。
个人理财计划书中职生篇十
在国外,个人理财称之为财务策划,如何制定个人理财计划?下面是本站小编收集整理的个人理财计划书,欢迎阅读。
银行理财经理。
工作计划。
工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用不断学习充实自己的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20xx年学习业务知识方面取得的成绩:在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%,为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
20xx年工作中营销理念的改变:日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作,及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点领导提供好的参谋建议,与网点领导配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念:我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说:我不是卖产品,而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20xx年做好本网点优质客户数量的提升:在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准,对开欲办理财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量4张,自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。
20xx年工作业绩汇报如下:一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到4多户,截止年底客户星级达到七星贡献有7户,六星71户,明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作。
在爆竹声声中,我们迎来了崭新的20xx年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作计划,制定一个明确的目标,是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我,现在对销售方法和技巧都已经比较成熟,吸取不成功的教训,吸纳成功的成果,对新的工作我也制定了20xx年的工作计划:
首先,做好公司新年的第一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣传工作仍然得认真对待。
其次,加强业务学习。
学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不足,是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经验与同事们分享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步。
第三,工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下:
1.坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。
2.每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因,是资金最近不足,还是觉得我们公司原因,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的原因都认真分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。
个人理财计划书中职生篇十一
现阶段每月固定收入来自父母赞助,每月1200元人民币。
(一)个人基本信息。
姓名:陆大龙性别:男年龄:20婚姻状况:未婚。
月收入:1200。
(二)财务状况。
根据日常收入情况整理分析,编制自身月度收支情况表和年度收支表如下。
在理财过程中应遵循的基本原则:平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。
1、从日常消费来看,我的月度基本花销为1040元,根据武汉生活基本费用水平计算,月收入的比例处于合理范围内。
2、由于本人爱吃甜点喝奶茶等,每月零食费用为60,也在承受范围之内。
如果在零食方面压缩空间,可以考虑报一门二外培训班,但可行性较小。
3、年度结余有2220元,可以做出适当投资。
当有闲余资金时,买基金进行投资。
资产配置和投资规划。
在资产配置和投资方面做好规划对本人今后的财务自由度提升非常重要,首先应在了解国内金融理财产品的基础上,对投资和资产配置进行调整。
从上表看来,年度结余2220元资金可考虑投入股票基金、债卷基金等投资组合。
考虑到目前本人国债受利率波动影响大,且国债大热,流动性不足,收益率不够客观。
因此,可考虑购买定投基金。
以下是目前定投基金排名:
01华夏优势增长股票。
02华夏大盘精选混合。
03华夏成长混合。
05嘉实沪深300指数(lof)。
06华夏全球股票(qdii)。
07工银核心价值股票。
08广发聚丰股票。
由此,可以适当考虑购入华夏优势增长股票,每月200进行长期定投,定投期限暂定2年。
综合以上分析,总结理财目标:
目标一:合理安排消费,规划目前的月花销,减少不必要的现金流出。
目标二:通过合理安排保险和投资,做到对生活的基本保障,对长期有更大收益。
个人理财计划书中职生篇十二
公司正规化运作已两个多月,目前,团队架构已基本形成,人员稳定,职业经理人对行业现状和公司状况有了比较全面的了解,同时两个月的业务实际操作我让们相信,对公司下一步进行一个较为周密稳妥规划的条件已基本具备,根据新公司的成长规律,我们认为,需要抓住目前金融行业的商机和公司团队建设的契机,对公司xx年的最后一个季度进行一个为期100天的发展周期规划,通过这个周期性工作,为德邦公司在xx年的发展打下一个坚实的基础。
理财与贷款阶段比例为:第一阶段4:2,第二阶段5:2,第三阶段1:6。
1、实现贷款总额500万元,理财总额500万元,总计1000万元。
2、商务团队建设:经理级员工4名、主管级员工8名、总规模30人。
3、成交客户数量30人、潜在客户50名、客户信息30000名。
a、方案:(上上策)。
概要:组建集团化公司,办理相关资质,进行公司和项目等全方位包装,可开展项目融。
资、股权融资和各种抵押融资。
特点:起点高、力度强、周期长、投入高、稳定性强、一劳永逸解决企业长远发展,公司全面步入正规化、抗风险能力强,为下一步整合社会和行业资源、上市融资打下坚实基础。
b、方案:(上策)。
概要:进行项目包装,用现有物流园商铺开展租赁权抵押理财服务。
特点:对当下融资能起到积极的推动作用,商务支持费用投入小,需要投入一定的市场开发费用,有一定的实体经营与资金管控风险。
c、方案:(中策)。
概要:成立担保公司,为公司开展第三方担保融资服务。
特点:对当下融资能起到一定的帮助,商务支持费用投入小,市场开发费用投入大,无行业竞争优势,法律风险与经济风险很大。
d、方案:(下策)。
概要:在现有公司的基础上进行融资和理财服务。
特点:融资理财困难极大,理财业务无保障,商务支持基本无费用投入,要达到贷款会战目标,市场开发费用巨大,经营风险极大。
选择上述哪种方案,请于9日前敲定。
1、运营模式。
贷款:宣传——引进——初评——风控——放贷——跟踪——合同解除、续约或抵押物处置。
理财:宣传——引进——讲解——考察——签约——跟踪——合同解除或续约。
2、营销模式。
市场拓展:上门拜访、短信营销、电话营销、其他户外宣传及广告。
书籍赠送:组织编写xx年理财白皮书或融资指南。
营业推广:开展中小企业融资、财务咨询、家庭理财大讲堂。
1、短信费用:30万条:2万元。
2、电话费用:每月千元5000元。
3、宣传彩页:1万份5000元。
4、书籍印刷:5万册50000元。
5、科普讲座:场地及布置费用5000元。
6、交通费用:车辆燃油费用10000万元。
7、团队建设:3000元。
8、其他费用:xx元。
以上合计约:10万元。
成立日常办公机构风险控制部,负责贷款与融资风险控制、合同签订、合同履约跟踪、抵押物变现处置等事项。部门设专职经理1人,全权负责风险评估体系建立与执行、所有理财业务与50万元以下贷款合同签订事宜,50万元以上贷款事项报刘总审批执行。
刚进公司,我会让自己尽快适应这个角色的转换,端正心态,全心全意投入到工作中去,争取在这一年结束时完成业绩指标。在上半年,我要尽快熟悉银行驻点,每个月按要求完成指定的业绩指标。在下半年,在完成基本的业绩指标的基础上,有意识地开发维护好重要客户,更加注重资产指标。另外,在工作过程中,通过与同事们的相处,找到适合自己的搭档,以便更好地合作,更高效地工作。
为了能够更有成效地开展工作,取得更好的成绩,我对自身以及工作安排有以下工作计划:
1.加强自身素质及能力的。提高,尤其是对于专业不对口的我来说。主要包括证券专业知识及营销知识,阅读相关书籍,包括证券方面、心理学方面、营销等,如《要做股市赢家》《炒股票的智慧》《销售就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《积极心态的力量》等等,让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。平时所见所闻多琢磨,多主动问,多反思,多总结,多向他人请教学习。具体而言,要熟悉相关软件的使用,能应对客户提出的问题;要懂得简单的股票分析,向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。学习电话营销、微博营销相关知识。每天总结自己所学到的,解决困惑问题,尤其是在每天的总结会议上,认真听取同事们的经验,扬长避短,少走弯路。
2.充分利用关系网络,让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在有相关需要时联系我,尽量将在炒股的亲戚朋友争取过来。通过亲戚朋友介绍亲戚朋友,让想炒股的客户选择我们来开户。另外,对于已在其它券商的客户,向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势,努力将客户争取过来。
3.做好银行驻点,尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系,争取更多更优质的客户。对于刚拿到从业资格证的我来说,第一阶段,先向前辈们学习,跟他们到银行网点熟悉一下,看看他们是怎么做的。然后遇到问题,及时提出来,向大家请教,做到更好。
路漫漫,其修远兮,吾将上下而求索。在今后的日子里,我将不断学习,积极进取,争取更大的进步。既然选择了远方,就风雨兼程!一路上,有你们,前行的脚步更坚定!
个人理财计划书中职生篇十三
工作要干好首先要有一个好工作态度要树立正确人生观、价值观,因此,今年我部将借助全国上下开展保持共产党员先进性教育活动春风有计划、有针对性地开展提高员工职业道德素质学习教育活动,帮助部门员工培养爱岗敬业与奉献精神,树立全心全意服务理念。同时部门还将组织员工积极参加酒店培训,并且根据餐厅年度主题培训计划部门,自己也将定期组织员工开展酒店规章制度与业务知识培训,通过培训、学习来不断提高部门员工业务技能与水平提高办事效率。
二、严格纪律树形象。
纪律一个团体范围正常工作和生活所必须遵守行为规则提高部门战斗力有效保障,古人云:“无规矩不成方圆”。所以总办要搞好20xx年全局性工作必须要以严格组织纪律作保障,组织纪律要常抓不懈,部门负责人要带头从自己管起,彻底杜绝违纪违规现象发生。部门员工言谈举止、穿着打扮要规范,努力将总办打造成酒店一个文明窗口。
三、创新管理求实效。
1、美化餐厅环境营造“温馨家园”
严格卫生管理确保餐厅环境整洁,为宾客提供舒适环境。有效措施:今年我们将加大卫生管理力度,除了继续坚持周四卫生大检查外,我们还将进行不定期检查并且严格按照标准决不走过场,决不流于形式。将检查结果进行通报并制定奖罚制度,实行奖罚兑现以增强各部门责任感调动员工积极性,使餐厅卫生工作跃上一个新台阶。此外,要彻底搞好防蝇灭鼠灭螂工作。目前正值鼠螂繁殖高峰期,我们要加大治理力度切实消灭蝇蟑鼠等虫害。
花草美化餐厅、营造“温馨家园”,不可缺少点缀品。今年我们与新花卉公司合作,加强花草管理,要求花草公司定期来店修剪培植,保持花草整洁美观并根据情况即时将花草花色、品种予以更换力求使餐厅花草常青常绿,常见常新,给宾客以温馨、舒适之感。
2、创新宿舍管理打造员工“舒适家园”
宿舍管理历来一个薄弱环节。今年,我们将加大管理力度为住店员工打造一个真正“舒适家园”,为此一要有一个整洁寝室环境。我们要求宿舍管理员搞好公共区域卫生,并在每个寝室设立寝室长负责安排督促寝室人员打扫卫生,要求室内清洁物品摆放整齐,并对各寝室卫生状况进行检查。
第二要加强寝室安全管理,时刻不忘防火防盗、禁止外来人员随意进出,宿舍实行对外来人员询问与登记制度,以确保住宿员工人身、财产安全。
第三要变管理型为服务型。管理员要转变为住宿员工,服务员住店员工大多来自四面八方初出家门年青人们,大多年龄小,社会经验不足,因此在很多方面都需要我们关心照顾。所以宿舍管理员要多关注们思想情绪变化,关心大家生活尤其对生病员工要给予们亲情般关爱,使大家感受到家庭般温暖。