人的记忆力会随着岁月的流逝而衰退，写作可以弥补记忆的不足，将曾经的人生经历和感悟记录下来，也便于保存一份美好的回忆。范文怎么写才能发挥它最大的作用呢？下面是小编为大家收集的优秀范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

基金考试重点知识篇一

2、见证取样检测在监理单位或建设单位监督下，由施工单位有关人员现场取样，并送至具备相应资质的检测单位所进行的检测。

3、城建档案管理机构应对工程文件的立卷归档工作进行监督、检查、指导。在工程竣工验收前，应对工程档案进行预验收，验收合格后，需出具工程档案认可文件。（未取得《建设工程竣工档案预验收意见》的，不得组织工程竣工验收）

4、在工程竣工后的3个月内，对工程档案进行正式验收。合格后，接收入馆，并发放《工程项目竣工档案合格证》。

5、工程资料管理的期限可分为永久（永久保存）、长期（指工程档案的保存期限等于该工程的使用寿命）、短期（指工程档案保存20年以下）三种期限。

6、工程资料保管的密级可划分为绝密、机密、秘密三种。

7、施工资料包括八个主要内容：

（1）工程管理与验收资料（2）施工管理资料（3）施工技术资料（4）施工测量记录（5）施工物资资料（6）施工记录（7）施工试验记录（8）施工质量验收记录

8、建筑与结构工程的内业资料包括地基基础、主体结构、装饰装修及屋面工程等四个分布工程。

9、施工时所用的混凝土空心砌块的产品龄期不应小于28天。

10、在原材料一定的情况下，决定混凝土强度的最主要因素是水灰比。

11、在施工蓝图上一般采用杠（划）改、叉改法；如果重新绘制竣工图的，必须按照有关的制图标准和竣工图的要求进行绘制及编制；在硫酸图纸上修改晒制的竣工图，在原硫酸纸图上依据设计变更、工程洽商等内容用刮改法进行绘制，再用绘图笔绘制修改内容，并在图中空白处做一修改备注表，注明变更、洽商编号（或时间）和修改内容，晒成蓝图。

12、竣工图应依据施工图、图纸会审记录、设计变更通知单、工程洽商记录（包括技术核定单）等绘制。

13、图面变更面积超过1/3的，应重新绘制竣工图；3号-1号应在装订边297mm处折一三角或剪一缺口折进装订边。

14、对于专业性较强的项目要单独编制专项安全技术措施，主要是指：脚手架、施工用电、基坑在支护、模板工程、起重吊装作业、塔吊、物料提升及其它垂直运输设备。

15、根据规定，在开挖深度超过3米（含3米）的基坑、槽的土方开挖工程应当编制专项施工方案。

16、起升钢丝绳在放出最大工作长度后，卷筒上的钢丝绳至少保留3圈。17、30米及以上高空作业工程，挑架、爬架或高度大于24米的落地式脚手架的搭设工程，建筑施工企业应当组织专家组进行论证审查。

18、对接收的密级文件资料，要严格按保密规定妥善收存，并认真执行密级文件资料的借阅规定。

19、卷内文件页码编写位臵：单面书写的文件在右下角。双面书写的文字资料页号正面标注在右下角，背面标注在左下角。对于折叠后的图纸，无论是何种形式，页号一律标注在右下角。

20、建筑工程资料管理（筑业）软件中，查找技术交底记录表格需在标准模板目录中选择c施工资料---c2施工技术资料----表c2-1技术交底记录。

21、建筑工程质量验收应划分为单位（子单位）工程、分部（子分部）工程、分项工程和检验批。

22、项目技术负责人应主持对图纸审核，并应形成会审记录。

23、厕浴间和有防水要求的建筑地面必须设臵防水隔离层。楼层结构必须采用现浇混凝土或整块预制混凝土板，混凝土强度等级不应小于c20；楼板四周除门洞外，应做混凝土翻边，其高度不应小于120mm。

24、砌筑砖墙时应做到灰缝应横平竖直，厚薄均匀，砖砌体中允许灰缝的宽度一般为8——10mm。

25、项目经理部应根据计划目标成本的控制要求，做好施工采购策划，通过生产要素的优化配臵，合理使用，动态管理，有效控制实际成本。

26、属于单位（子单位）工程质量验收合格应符合的要求：

一、单位（子单位）工程所含分部（子分部）工程的质量均应验收合格。

二、单位（子单位）工程所含分部工程有关安全和功能的检测资料应完整。

三、主要功能项目的抽查结果应符合相关专业质量验收规范的规定。

27、重要刚结构采用的焊接材料应进行抽样复验，复验结果应符合现行国家产品标准和设计要求。“重要”是指

1、建筑结构安全等级为一级的一、二级焊缝。

2、建筑结构安全等级为二级的一级焊缝。

3、大跨度结构中一级焊缝。

28、建筑幕墙按建筑幕墙的面板可将其分为玻璃幕墙、金属幕墙、石材幕墙、混凝土幕墙及组合幕墙等。

29、预应力隐蔽工程验收，其内容包括a预应力筋锚具和连接器的品种、规格、数量、位臵等。b预留孔道的规格、数量、位臵、形状及灌浆孔、排气兼泌水管等c预应力筋的品种】、规格、数量、位臵等。

30、从整体上把全部的资料划分那几项类别a建筑单位的文件资料、监理单位的文件资料b施工单位的文件资料、竣工图资料。

31、所有的信息安全技术都是为了达到一定的安全目标，其核心包括保密性、完整性、可用性、可控性、不可否认性五个安全目标。

32、建筑钢材常见冷加工方式有冷拉、冷拔、冷轧。

33、施工单位分包单位应负责分包范围内施工资料的收集和整理，并对施工资料的完整性、真实性、有效性。

34、资料员在施工准备阶段的工作内容有熟悉建设项目有关资料和施工图、协助编制施工组织设计、编写开工报告。

35、现场管理制度包括：图纸会审记录、设计交底、技术交底。

36、工程变更单、技术核定单都是由于各种原因需要对设计文件部分内容进行修改而办理的设计变更文件。

37、工程测量包括定位测量、工程施工测量。

38、竣工图的编制依据有施工图、设计变更、图纸会审记录

39、档案管理的目标是具有完整性、真实性、系统性。

40、工程准备阶段文件有立项文件，建设规划用地文件，勘察设计文件勘察、设计文件，工程招投标及合同文件，工程开工文件，商务文件，工程竣工验收及备案文件，其他文件。

41、工程准备阶段文件是地质勘查报告、财务文件。

42、建设工程资料的是竣工验收文件、施工文件、竣工图。

43、施工质量管理资料包括：施工组织设计、技术交底、安全处理方案。

44、工程质量控制资料包括：设计变更记录、放线记录、施工记录。

45、建设工程资料的意义有：保证工程竣工的需要、维护企业经济效益和社会信誉的需要、开发利用企业资源的需要。

46、混凝土的强度评定根据混凝土生产条件的稳定程度，方法有a标准差已知的统计方法b标准差未知的统计方法c非统计方法

47、建设工程档案的特征是a分散性和复杂性b 继承性和时效性c全面性和真实性

48、工程文件立卷时，卷内文件的排列应该a同一事项的请示与批复不能分开b同一文件的印本与定稿不能分开c定稿在后。

49、在施工准备阶段，资料员填写开工通知单、工程开工报审表、施工组织设计报审表

50、工程图纸变更记录有设计变更资料、工程洽商记录。

51、单位工程质量控制资料核查记录包括a设计变更记录b工程定位放线记录c施工试验报告

52、直接利用档案资料的方式包括借阅、摘录、索引。

53、现场质量管理制度包括：图纸会审、设计交底、工序交接。

54、屋面防水工程、有防水要求的卫生间、房间和外墙面的防渗墙，为5年； 供热与供冷系统，为2个采暖期、供冷期；电气管线、给排水管道、设备安装和装修工程，为2年。

55、单位工程开工报告是核查项目开工前的各种文件资料的准备情况、各种手续的完善情况。

56、技术交底是使技术人员与工人熟悉工程项目的特点、设计意图、技术要求。

57、企业技术负责人对有关科室工程技术负责人进行技术交底的工程有重点工程、大型工程、技术复杂的工程。

58、大型工业厂房、重点工程应有工程定位测量的原始记录。

59、承包单位提请工程材料报验时必须提供的附件包括数量清单、自检结果。

60、建筑物沉降观测点的布设应考虑建筑物体型、建筑物结构、沉降规律三个因素。

61、工程施工中安全与功能检测报告包括 屋面淋水试验记录；地下室防水效果检查记录；有防水要求的地面蓄水试验记录

建筑物垂直度、标高、全高测量记录；抽气（风）道检查记录 幕墙及外窗气密性、水密性、耐风压检测报告；建筑物沉降观测测量记录

节能、保温测试记录；室内环境检测报告；给水管道通水试验记录 暖气管道、散热器压力试验记录；卫生器具满水试验记录 消防管道、燃气管道压力试验记录；排水干管通球试验记录 照明全负荷试验记录；大型灯具牢固性试验记录；避雷接地电阻测试记录

线路、插座、开关接地检验记录；通风、空调系统试运行记录 风量、温度测试记录；洁净室洁净度测试记录；制冷机组试运行调试记录

电梯运行记录；电梯安全装臵检测报告；系统试运行记录 系统电源及接地检测报告

62、哪些建筑物需进行沉降观测？

《建筑变形测量规范》jgj8-2007第3．0．1 条和《建筑地基基础设计规范》gb 50007―2002第10.2.9条都做了以下规定（强制性条文）：

下列建筑在施工和使用期间应进行变形测量：（1）地基基础设计等级为甲级的建筑；

（2）复合地基或软弱地基上的设计等级为乙级的建筑；（3）加层、扩建建筑；

（4）受邻近深基坑开挖施工影响或受场地地下水等环境因素变化影响的建筑；

（5）需要积累经验或进行设计反分析的建筑。需要注意第4条，建设单位在组织施工自己的建筑物时，要注意对邻近建筑物的沉降观测，以及施工降水对附近附近建筑物的沉降影响。通常，施工图纸中会注明地基基础的设计等级。

如图纸中没有明确，可与设计人员沟通。也可根据《建筑地基基础设计规gb 50007―2002 3.0.1条规定进行选定。《建筑地基基础设计规范》gb 50007―2002第3.0.1条：根据地基复杂程度，建筑物规模和功能特征以及由于地基问题可能造成建筑物破坏或影响正常使作的程度，将地基基础设计分为三个设计等级设计时应根据具体情况选用：

甲级：重要的工业与民用建筑物30层以上的高层建筑体型复杂，层数相差超过10层的高低层连成一体建筑物大面积的多层地下建筑物(如地下车库，商场运动场等)对地基变形有特殊要求的建筑物复杂地质条件下的坡上建筑物(包括高边坡)对原有工程影响较大的新建建筑物场地和地基条件复杂的一般建筑物位于复杂地质条件及软土地区的二层及二层以上地下室的基坑工程 乙级：除甲级，丙级以外的工业与民用建筑物

丙级：场地和地基条件简单，荷载分布均匀的七层及七层以下民用建筑及一般工业建筑物次要的轻型建筑物通过以上规定，可以看出，30层以上的建筑肯定要进行沉降观测；未经地基处理的30层以下的一般的高层建筑，不需要沉降观测。其它的情况要具体分析建设单位在组织沉降观测时，为降低费用，可以采用独立高程系统。《建筑变形测量规范》jgj8-2007第3．0．2条规定： 建筑变形测量的平面坐标系统和高程系统宜采用国家平面坐标系统和高程系统或所在地方使用的平面坐标系统和高程系统，也可采用独立系统。当采用独立系统时，必须在技术设计书和技术报告书中明确说明。采用独立的高程系统，完全能够满足沉降观测的要求，但是降低了测量工作量，从而能够降低测量费用。设计单位有时在图纸中对沉降观测提出具体要求，但有时设计单位对规范的掌握也不一定全面，建设单位也可以根据规范的要求，与设计单位进行沟通，与建设单位取得一致意见。

63、建筑物需进行沉降观测有高层建筑、地下水位较高处的建筑物、湿陷性黄土地上的建筑物。

64、单位工程安全和功能检验资料核查及主要功能抽查记录应主要包括对安全和功能各种检测试验记录进行复查、对主要功能进行检查。

65、观感质量评价的结论包括好、一般俩个等级。66、施工日志应具有可追溯性、准确完整、连续性。

67、分包单位资格报审表中应加盖项目监理机构、承包单位项目部的公章。

68、竣工验收报告应当包括施工许可证、工程报建日期。69、建设单位办理工程竣工验收备案应当提交的文件有工程竣工验收报告、施工单位签署的工程质量保修书。

70、施工单位项目开工前的备案配合工作包括参与首次监督工作会议、接受首次监督检查、理解和执行建设工程质量监督方法。71、建设单位办理工程竣工验收备案除应当提交有关文件外，商品住宅还应当提交{住宅质量保证书}、{住宅使用说明书}。

72、竣工验收阶段施工单位备案实施要点包括对工程项目质量的自评验收、按合同约定承担工程质量保修期的责任、积极配合建避单位做好单位工程竣工验收。

73、施工准备阶段的质量控制要点包括掌握工程的特点和关键、合理部署和选择施工队伍、预测施工风险和做好应变准备。74、办理建设工程竣工验收备案手续应提供的材料

（1）、建设单位出具的办理竣工备案授权委托书（公章）；（2）、建设工程竣工验收备案表((备-1)；

（3）、建设工程竣工验收报告（建设单位）(备-2)；（4）、建设工程竣工报告(施工单位出具)；（5）、建设工程质量评估报告(监理单位出具)；（6）、施工许可证（复印件）；

（7)、单位(子单位)工程综合验收记录表(备-7)；

(8)、建设工程竣工验收会签表（备-8）；

（附各个部门出具的认可文件，其中非住宅工程包括规划、消防、环保、城市建设局四个部门；住宅工程包括规划、消防、环保、市政公用局、供电部门、城市建设局六个部门；基础设施工程包括规划、市政公用局、城市建设局三个部门。）(9)、建设工程档案验收意见书（城建档案室出具）；

(10)、施工单位签署的工程质量保修书(原件)；

(11)、商品住宅的《住宅质量保证书》和《住宅使用说明书》；（仅限住宅工程）

(12)、建设工程施工图设计文件审查批准书（复印件）

(13）、竣工工程项目缴纳税收情况证明

（复印件，施工单位提供）。

（注：以上所提供资料，除建设工程竣工验收备案表(备-1)一式五份外，其他资料均提供一份)注：原第6项地基与基础工程质量验收备案报告（监-1）、第7项主体结构工程质量验收备案报告（监-2）及附表、第9项工程竣工验收申请及附表（原件），在提交监督档案时一并提交。

75、对改建、扩建工程；重要部分维修工程，建设单位应当组织设计、施工单位据实修改、补充和完善原工程档案。并在工程竣工后3个月内向城建档案馆报送。

76、施工单位在施工中，应按照（统一标准）要求，组织相关人员对检验批、分项工程、分部工程。

77、卷内文字材料可以按专业顺序、秘密。

78、对建设工程档案必须进行签字或盖章的有编制单位、制图人、技术负责人。

79、由建设单位长期保管的文件包括质量事故处理记录、施工试验记录、设备安装记录。

80、由施工单位长期保管的文件包括图纸会审、工程洽商、隐蔽工程检查记录。

81、由建设单位短期保管的文件包括混凝土配合比通知单、工程物资进场报验记录。

82、案卷不宜过厚，一般不超过40mm。83、应归档与城建档案馆的文件包括图纸会审记录、工程竣工总结。84、工程质量检验制度包括原材料进场检验制度、设备进场检验制度、施工过程的实验报告。

85、基础或主体工程的实体质量检查，包括该分部所涉及的相关分项观感质量、主控项目、一般项目。

86、施工质量检验批记录中检查项目包括主控项目、一般项目。87、施工准备阶段的质量控制点包括：掌握工程的特点关键、合理部署和选择施工队伍、预测施工风险和做好应变准备。

88、工程项目进行竣工验收包括对建筑物本身、施工技术资料。89、工程质量控制资料包括图纸会审记录、设计变更记录、工程定位测量、放线记录、原材料、构配件的出厂合格证、见证取样送检试验报告、事故调查处理记录、施工试验报告、施工记录、隐蔽验收记录、设备调试记录、分项部分工程质量验收记录等。

90、工程管理资料是工程建设过程中形成的有关工程审批、管理的资料。包括：项目立项文件、建设用地、征地、拆迁文件、测绘、设计文件勘察、财务文件等。

91、施工技术准备及施工现场准备叉件包括：图纸会审记录资料、控制网设臵资料、工程定位测量资料、基槽开挖线测量资料等。

基金考试重点知识篇二

【计算公式】

除权价

1、除息报价。

除息报价=股息登记日收盘价-每股现金股利（股息）

2、除权报价。

a.、送股除权报价=股权登记日收盘价/（1+每股送股比例）

b、配股除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股配股比例）c、送股与配股同时进行时的除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股送股比例+每股配股比例）

3、除息与除权同时存在时的除权除息报价。

除权除息报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例-每股现金红利）/（1+每股送股比例+每股配股比例）。

营运效率比率

存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率

应收账款周转率=销售收入除年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转天率 总资产周转率=年销售收入÷年均总资产

盈利能力比率

销售利润率=净利润÷销售收入 资产收益率=净利润÷总资产

净资产收益率=净利润÷所有者权益

资产收益率=净利润÷总资产=（净利润/销售收入）×（销售收入/总资产）=销售利润率×总资产周转率

净资产收益率=净利润÷所有者权益=（净利润/总资产）×（总资产/所有者权益）=资产收益率×权益乘数

净资产收益率=销售净利润率×资产周转率×财务杠杆

终值

t公式：fv=pv×（1+r）t（1+r）称为终值利率因子，与利率、时间成正比例关系 现值和贴现

t公式：pv=fv/（1+r），r是贴现率

t1/（1+r）称为现值利率因子，与利率、时间成反比例关系 名义利率和实际利率

实际利率=名义利率-通货膨胀率

流动性比率

流动比率=流动资产÷流动负债

（流动比率可以反映短期偿债能力）速动比率=（流动资产-存货）÷流动负债（速冻比率是从流动资产中扣除存货部分，再除以流动负债的比值。比流动比率更进一步的有关变现能力的比率指标为速冻比率。）

财务杠杆比率

资产负债率=负债总额÷资产总额

负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷（1-资产负债率）权益乘数=资产÷所有者权益=1÷（1-资产负债率）利息倍数=ebit（息税前利润）÷利息

配股权，其估值办法是：

如果收盘股价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值； 如果收盘价等于/或低于配股价，估值为零。

【各种知识点】 带数字的知识点

1.小盘股的市值小于5亿，大盘股的市值大于20亿。

2.货币市场工具通常是指到期日不足1年的短期金融工具。

3.保本基金，一般本金保证比例为100%，但是有时候会低于或者高于这一比例。4.资本市场是融资期限在1年以上的金融市场。

5.开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

6.设立基金管理公司，拟任的高级管理人员，业务人员不少于15人。

7.封闭式基金募集的份额达到准予注册规模的80%以上，并且基金份额有人人数达到200人以上，可办理基金备案手续，并予以公告。

8.参与基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后，6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

9.私募基金管理人保存私募基金投资决策，交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

10.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人。11.中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

12.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿人民币。13.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

14.常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。份额自基金合同生效日后不超过3个月的时间开始办理赎回。16.自2012年起，分开募集的分级基金，b类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。17.中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日，案情复杂的，可以延长15个交易日。

18.非公开募集基金的募集对象累计人数超过了200人，就构成了公开募集基金。19.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金持有人大会的日常机构，基金管理人，基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

20.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起，6个月内做出注册或者不予注册的决定。

21.开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1.5%。

22.对与他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。23.偏股型的股票，股票的配置比例50%--70%，债券的配置比例20%--40%。

24.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡吗，两者的比例通常为40%--60%。25.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%。

26.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上的基金份额的持有人参加，方可召开。27.我国债券型基金的认购费率最高一般不超过1.5%，认购费通常在1%以下，货币型基金的认购费一般为0。

28.封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。29.基金管理人应在基金发售的3日前，将招股说明书，基金合同摘要登载在指定的报刊和管理人网站上。30.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格重大影响的事件时，基金管理人应在2日内，编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

31.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人就此事项进行临时报告。

32.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人，收取不低于0.75%的赎回费。

33.基金管理人监事会，每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经1/2以上的监事投票通过。

34.现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

35.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

36.南方保本基金的保本周期为3年。

37.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。38.基金管理人的董事，监事和高级管理人员，应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。

39.私募基金管理人应当每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计事务所审计的年度财务报告。

40.债券基金中收取认购费的，认购费率一般不超过1%。

41.封闭式基金的申报价格的最小变动单位为0.001元人民币。42.发起式基金的基金合同生效3年后，若基金净资产净值低于2亿元，基金合同自动终止。

43.在二级市场的净值报价上，etf每15秒提供一个基金参考净值，而lof的净值报价频率要比etf低，通常每一天只提供1次或几次基金净值报价。

44.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告。45.基金销售机构应检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

46.基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

联接基金投资于目标etf的资产不得低于联接基金资产净值的90%。

48.对基金管理公司变更持有5%以上的股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日做出批准或者不予批准的决定。

49.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间，会议形式，审议事项，议事程序和表决方式等事项。

50.基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告，半年度报告或者年度报告。

51.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%时，被认定为基金的重大事件。52.不收取消费服务费，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

53.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

54.基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。55.我国etf的最小申购和赎回的单位一般为50万份或100万份。56.封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。基金的净值在估值日后1—2个工作日。

58.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起，至少保存15年。59.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

60.基金经营机构应妥善保存客户交易端信息和开户资料电子化信息，保存期不得少于20年。

61.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的100%投资于货币市场工具的为货币市场基金。

62.偏股型基金中股票的配置比例是50-70%。

63.基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起，3日内解除对其采取的有关措施。

64.基金募集期一般不得超过3个月。

份额的申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金。66.不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

67.基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。

带年份的知识点

1.1933年，美国的《证券法》要求基金募集时必发布招募书，对基金进行描述。2.1940年的《投资公司法》，《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律。3.1990年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只etf指数参与份额(tips)。4.中国证券业协会成立1991年8月28日。

5.1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金天骥基金。

6.1993年8月，上市的淄博基金募集的规模为1亿人民币。

7.1998年3月27日，中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式基金—基金开元，基金金泰

8.在封闭式基金成功试点的基础上，2010年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。9.2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。

10.2001年9月，我国第一只开放式基金----华安创新诞生

11.2002年2月正式出台《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》。

12.2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。13.2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》。

14.2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部

15.2007年7月，新的企业会计准则在基金业得到了全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。

16.2007年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。基金试点的当年，我国共建立了5家基金管理公司。

17.我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资业协会。

18.2012年12月28日，全国人大常委会审议通过修订后《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施。

19.2013年《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质，组成以及主要职责等内容

20.2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的(余额宝)产品的推出。21.2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》。

22.2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。23.一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于1868年的英国。

基金考试重点知识篇三

【计算公式】

保本基金

1、风险资产投放额。

风险资产投放额=放大倍数 ×（投资组合现时净值-价值底线）=放大倍数×安全垫

2、风险资产投资比例。

风险资产投资比例=风险资产投资额×100% 基金净值 案例3-3：p52

除权价

1、除息报价。

除息报价=股息登记日收盘价-每股现金股利（股息）

2、除权报价。

a.、送股除权报价=股权登记日收盘价/（1+每股送股比例）

b、配股除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股配股比例）c、送股与配股同时进行时的除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股送股比例+每股配股比例）

3、除息与除权同时存在时的除权除息报价。

除权除息报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例-每股现金红利）/（1+每股送股比例+每股配股比例）。

营运效率比率

存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率

应收账款周转率=销售收入除年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转天率 总资产周转率=年销售收入÷年均总资产

盈利能力比率

销售利润率=净利润÷销售收入 资产收益率=净利润÷总资产

净资产收益率=净利润÷所有者权益

资产收益率=净利润÷总资产=（净利润/销售收入）×（销售收入/总资产）=销售利润率×总资产周转率

净资产收益率=净利润÷所有者权益=（净利润/总资产）×（总资产/所有者权益）=资产收益率×权益乘数

净资产收益率=销售净利润率×资产周转率×财务杠杆

终值

t公式：fv=pv×（1+r）t（1+r）称为终值利率因子，与利率、时间成正比例关系 现值和贴现

t公式：pv=fv/（1+r），r是贴现率

t1/（1+r）称为现值利率因子，与利率、时间成反比例关系 名义利率和实际利率

实际利率=名义利率-通货膨胀率

流动性比率

流动比率=流动资产÷流动负债

（流动比率可以反映短期偿债能力）速动比率=（流动资产-存货）÷流动负债（速冻比率是从流动资产中扣除存货部分，再除以流动负债的比值。比流动比率更进一步的有关变现能力的比率指标为速冻比率。）

财务杠杆比率

资产负债率=负债总额÷资产总额

负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷（1-资产负债率）权益乘数=资产÷所有者权益=1÷（1-资产负债率）利息倍数=ebit（息税前利润）÷利息

配股权，其估值办法是：

如果收盘股价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值； 如果收盘价等于/或低于配股价，估值为零。

【各种知识点】 带数字的知识点

1.小盘股的市值小于5亿，大盘股的市值大于20亿。或累计市值占总市值20%一下的为小盘股；50%以上的大盘股。

2.货币市场工具通常是指到期日不足1年的短期金融工具。

3.保本基金，一般本金保证比例为100%，但是有时候会低于或者高于这一比例。4.资本市场是融资期限在1年以上的金融市场。

5.开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

6.设立基金管理公司，拟任的高级管理人员，业务人员不少于15人。

7.封闭式基金募集的份额达到准予注册规模的80%以上，并且基金份额有人人数达到200人以上，可办理基金备案手续，并予以公告。

8.参与基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后，6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

9.私募基金管理人保存私募基金投资决策，交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

10.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人。11.中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

12.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿人民币。13.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

14.常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。份额自基金合同生效日后不超过3个月的时间开始办理赎回。16.自2012年起，分开募集的分级基金，b类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。17.中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日，案情复杂的，可以延长15个交易日。

18.非公开募集基金的募集对象累计人数超过了200人，就构成了公开募集基金。19.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金持有人大会的日常机构，基金管理人，基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

20.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起，6个月内做出注册或者不予注册的决定。基金管理公司变更持有5%以上股权的股东、实际控制人、其他重大事项，须经证监会批准，证监会应当自申请之日60日内作出批准或不予批准的决定。公募基金公司申请其他标准：1，注册资本不低于1亿元人民币，必须为实缴货币资本。主要股东（25%以上）3年无违法记录，法人或机构，净资产不低于2亿元人民币，自然人，金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。非主要股东（5%），法人或机构，净资产不低于5000万元人民币，自然人，金融资产不低于1000万元人民币。境内外从业经验5年以上。15人从业资格。

申请期间事项重大变化，5个工作日内提交更新材料。证监会6个月内，批准或不批准。（常规基金产品，简易程序注册，20工作日）基金管理公司，变更持有5%以上股权的股东等重大事项，证监会60日内给批复。高管资格：3年经历。从业资格。3年无处罚。

不得成为基金公司实际控制人：刑罚完毕未逾3年。净资产低于实收资本50%，或或有负债达到净资产的50%。

基金管理人整改后，证监会自验收完毕起3日内接触。

基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。基金管理人，自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。募集期3个月。

发售的3日前公布招募说明书，基金合同等。

基金合同生效：超80%以上规模，200人以上，开放式总额不少于2亿份，金额不少于2亿元

募集期限届满之日起10日内，验资。收到验资报告10日内，向证监会报告并公告。证监会收到材料起3个工作日内予以书面确认。自证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人收到确认文件次日公告。

若募集失败，30日内还款加利息。21.开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1.5%。

22.对与他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。23.偏股型的股票，股票的配置比例50%--70%，债券的配置比例20%--40%。

24.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡吗，两者的比例通常为40%--60%。25.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%。

26.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上的基金份额的持有人参加，方可召开。27.我国债券型基金的认购费率最高一般不超过1.5%，认购费通常在1%以下，货币型基金的认购费一般为0。

28.封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。29.基金管理人应在基金发售的3日前，公布招募说明书。将招股说明书，基金合同摘要登载在指定的报刊和管理人网站上。

30.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格重大影响的事件时，基金管理人应在2日内，编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

31.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人就此事项进行临时报告。

32.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人，收取不低于0.75%的赎回费。

33.基金管理人监事会，每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经1/2以上的监事投票通过。

34.现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

35.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。36.南方保本基金的保本周期为3年。

37.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。38.基金管理人的董事，监事和高级管理人员，应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。

39.私募基金管理人应当每个会计结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计事务所审计的财务报告。

40.债券基金中收取认购费的，认购费率一般不超过1%。

41.封闭式基金的申报价格的最小变动单位为0.001元人民币。42.发起式基金的基金合同生效3年后，若基金净资产净值低于2亿元，基金合同自动终止。

43.在二级市场的净值报价上，etf每15秒提供一个基金参考净值，而lof的净值报价频率要比etf低，通常每一天只提供1次或几次基金净值报价。

44.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半报告。45.基金销售机构应检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

46.基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

联接基金投资于目标etf的资产不得低于联接基金资产净值的90%。

48.对基金管理公司变更持有5%以上的股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日做出批准或者不予批准的决定。

49.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间，会议形式，审议事项，议事程序和表决方式等事项。

50.基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告，半报告或者报告。

51.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%时，被认定为基金的重大事件。52.不收取消费服务费，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

53.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

54.基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

55.我国etf的最小申购和赎回的单位一般为(30万份)50万份或100万份。折价套利会导致etf总份额的减少，溢价套利会导致总份额的扩大。p54 56.封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。基金的净值在估值日后1—2个工作日。

58.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起，至少保存15年。59.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

60.基金经营机构应妥善保存客户交易端信息和开户资料电子化信息，保存期不得少于20年。

61.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的100%投资于货币市场工具的为货币市场基金。

62.偏股型基金中股票的配置比例是50-70%。

63.基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起，3日内解除对其采取的有关措施。

64.基金募集期一般不得超过3个月。

份额的申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金。66.不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

67.基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。

基金销售机构：客户身份资料自业务关系结束当年起，至少15年。与销售业务有关的其他资料自发生当年起至少15年。

68.买断式回购：最长不超过91天，单只券种余额小于流通量20%，总余额小于200% 69.质押式回购，最长为1年，1天，7天，回购交易量最大。70.债券远期交易，2-365天。

71.境外投资顾问：业务5年，证券资产不少于100亿美元或等值货币。5年无重大处罚。

72.境外资产托管机构：实收资本不少于10亿美元，托管资产规模不少于1000亿美元。3年无处罚。

73，基金估值：当日无市价，对基金资产净值影响在0.25%以上的。74.基金管理费：美国：年费率1%，台湾1.5%，发展中国家3% 我国：股票基金1.5%，债券基金低于1%，货币基金不高于0.33% 75.基金托管费：国际0.2%,我国股票型封闭基金0.25%，开放式基金低于0.25% 76.销售服务费：货币/债券：0.25%。收取销售服务费的基金通常不收申购赎回费。77.基金运作费：不影响小数点后4为，直接计入基金损益。

78.封闭式基金，每年不得少于一次收益分配，且比例不得低于基金可供非配利润的90%。只能采用现金分红。

79.货币市场基金每周五进行分配权益时，同时分配周六和周日利润，周一至周四仅分配当日利润。都是下个工作日享有或不享有。

80．基金管理人，买卖股票、债券差价收入，免征营业税。

卖出股票，千分之一印花税。

证券投资基金从证券市场中所得收入，包括股票、债券差价，股权股息、红利，债券利息及其他收入，暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的利息收入，储蓄存款的利息收入，由发行人在向基金支付时代扣20%个人所得税。上市公司股息红利差别化个人所得税。（一个月至一年，暂减按50%，实际10%。一年以上，暂减按25%，实际5%）

金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税，非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。

机构投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税。机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。

个人：国债利息，股票差价，基金份额差价，不征收所得税。

企业债券差价收入，股息红利，企业债券利息，收个人所得税。81.基金份额登记机构：身份登记等信息，自销户之日起，20年。82.基金管理人宣传推介资料，自发布之日起5个工作日内备案。

83.基金份额持有人大会，10%以上人数，提前30日公告，可召集。1/2一伤持有人参加，则召开。1/2以上表决通过。重大，2/3.决定事项证监会备案并公告。

83.私募，无需证监会审批，基金业协会登记。材料齐备后20工作日内，办登记手续。发生重大事项，10个工作日内向基金业协会报告。

私募基金管理人每个会计结束后4个月内，审计报告。记录材料自基金清算终止之日起不少于10年。

84.私募合格投资者：单只不低于100万元。净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或每年50万年收入最近3年。

85.守法合规：基础。人 vs基金行业及基金监管

诚实守信：社会人际关系，核心：1，不得欺诈客户 2，内幕交易（可靠，重要，非公开），操纵市场 3）不正当竞争

专业审慎：人 vs职业 1）持证上岗2）持续学习3）审慎开展执业活动

客户至上：人 vs投资人 1）客户利益优先 2）公平对待客户

忠诚尽责：人 vs单位 1）廉洁公正 2）忠诚敬业

保守秘密：商业秘密，客户资料，内幕信息

86．开放式基金，t日提交认购，t+2日认购受理情况。最终结果等募集期结束。87.开放式前端认购费率，股票不超1.5%（后端看期限），债券不超1%（不收认购费，收取销售服务费），货币无。

88.封闭式基金上市条件：期限5年以上，2亿元，1000人。

89．基金二级市场交易份额和股份t+0，资金t+1，基金交易佣金不得高于0.3%,最少5元。

90.开放式基金封闭期不超3个月。开放申购赎回前3个工作日公告。91，开放式基金，持有期低于3年，不得免收后端申购费。

92.开放式基金赎回费，场内固定。余额不得低于赎回费总额25%。并归入基金财产。

场外不收取销售服务费的： <7天，1.5% <30天，0.75%，全额入基金财产。<3个月，0.5%，75% 3 – 6个月，0.5%，50% >6个月，25% 建仓不超3个月，基金份额折算，四舍五入保留小数点后8位。申购赎回参与券商0.5%佣金。

94.分开募集基金，合并募集，单笔不低于5万元。

95.境内申购款，t+2日到达基金银行存款账户，赎回款t+3日。货币市场，赎回t+1日

96.基金份额发售前3日，公告招募说明书等。

合同生效次日，登载基金合同生效公告。

生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书。公告的15日前，向证监会报送更新。

上市前3个工作日，登载基金份额上市交易公告书

每年结束后90日内，披露报告，2/3以上独立董事签字，董事长签发。上半年结束后60日内，半。每季度结束后15工作日内，季度报告。上述定期报告在披露的第2个工作日，备案。不足2个月，不用。

媒体市场流言会对价格影响，立即公开澄清。

重大事件，2日内临时公告。

97.货币市场披露收益公告：每万份基金收益，最近7日年化收益率。

98.影子定价，偏离度绝对值大等于0.5%，事件发生之日起2日内临时报告。

季度报告中的投资组合报告中，0.25%-0.5%间的次数。

半和报告的重大事件揭示中，达到或超过0.5% 99.基金报告中的：前5名债券明细，累计卖出超期初净资产2%的股票明细，累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的。上市基金前10名持有人的名称，持有份额及占比。

100.基金宣传推介材料，发布之日起5个工作日内备案。

带年份的知识点

1.1933年，美国的《证券法》要求基金募集时必发布招募书，对基金进行描述。2.1940年的《投资公司法》，《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律。3.1990年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只etf指数参与份额(tips)。1993年，美国首只etf：标准普尔存托凭证（spdrs）。2004年底，我国首只etf:上证50etf，完全复制。

4.中国证券业协会成立1991年8月28日。

5.1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金天骥基金。6.1993年8月，上市的淄博基金募集的规模为1亿人民币。

7.1998年3月27日，中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式基金—基金开元，基金金泰

8.在封闭式基金成功试点的基础上，2010年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。9.2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。

10.2001年9月，我国第一只开放式基金----华安创新诞生

11.2002年2月正式出台《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》。

12.2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。13.2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》。

14.2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部

15.2007年7月，新的企业会计准则在基金业得到了全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。

16.2007年11月，中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。基金试点的当年，我国共建立了5家基金管理公司。

17.我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资业协会。

18.2012年12月28日，全国人大常委会审议通过修订后《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施。

19.2013年《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质，组成以及主要职责等内容

20.2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的(余额宝)产品的推出。21.2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》。

22.2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。23.一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于1868年的英国。

基金考试重点知识篇四

1什么叫公务员？公务员是指依法履行公职，纳入国家行政编制、由国家财政负担工资福利的工作人员。

2什么叫部外制？

就是在行政系统以外设立相对独立的公务员管理机构，统一掌管公务员所有事宜。3什么叫政党分肥制？

就是竞争获胜的政党将行政职位分配给本当主要骨干人员的做法。‘分肥’特点的是它任命公职不以能力大小为准，而是以效忠程度为据。

4我国公务员制度的基本原则？

第一党管干部原则；第二个原则，公平竞争的原；，第三个原则是监督与激励并重的原则；第四个原则，功绩制原则； 第五个原则，公务员分类管理原则；第六个原则法制化原则。

5公务员管理机构的主要职能有哪些？

（1）制定公务员管理规范；（2）对同级政府各部门的人事机构和下级人事部门进行业务指导；（3）对某些管理事务进行跨部门、跨地区的组织协调；（4）根据管理权限的划分，综合管理机构行使审核、审批权；（5）对公务员管理工作实施监督。6公务员义务的基本内容有哪些？

（1）模范遵守宪法和法律；（2）按照规定的权限和程序认真履行职责，努力提高工作效率；（3）全心全意为人民服务，接受人民监督；（4）维护国家的安全、荣誉和利益；（5）忠于职守，勤勉尽责，服从和执行上级依法作出的决定和命令；（6）保守国家秘密和工作秘密；（7）遵守纪律，恪守职业道德，模范遵守社会公德；（8）清正廉洁，公道正派；（9）宪法和法律规定的其他义务。

7根据职位分类，公务员可以分为哪几类？

综合管理类、专业技术类、行政执法类和其他类公务员。

8公务员考核的原则？

（1）全面考核和重点考核相结合的原则；（2）客观公正民主公开的原则；（3）分类考核的原则；（4）考用结合的原则。内容：德、能、勤、绩、廉。

9公务员纪律和义务的关系？

公务员的纪律和义务既有联系又有区别。它们的联系表现在：都是为公务员法所规定的公务员的行为准则；都具有国家强制力，违反了义务或纪律的公务员都会受到相应的惩处；都需要承担相应的责任。两者之间具有内在的质的联系，分别是对公务员‚作为‛与‚不作为‛的行为规范，是一个问题的两个方面。公务员义务和纪律的区别表现在以下几个方面：一是两者强调内容不同，义务主要是从正面提出‚必须为‛的要求，而公务员纪律是从反面提出的，公务员‚不得为‛的要求；义务更多从宏观角度作出的规定，而纪律更多是从微观的角度作出规范；义务内容比较抽象与概括，纪律内容比较具体，以便于具有较强的操作性。二是两者与公务员权利的关系不同。权利和义务是相对而言的，没有无权利的义务也没有无义务的权利，公务员纪律没有这层与公务员权利的对应性。纪律是公务员相对独立的行为规范，并不必然以权利的享有为前提条件，也就是说，即使公务员没有某项权利，仍然需要遵守公务员的纪律。

10公务员纪律的特征？

法定性、普遍性、强制性、全面性

11公务员免职的条件和程序？

免职的条件：（1）转换职位任职的；（2）晋升或者降低职务的；（3）离职学习期限超过一年的；（4）因健康原因不能坚持正常工作一年以上的；（5）调出国家行政机关的；（6）退休的；（7）其他原因需要免去现职务的。

国家公务员属于下列情形之一，其职务即自行免除，不再办理免职手续，由所在单位报任免机关备案：

（一）受到刑事处罚或劳动教养的；

（二）受到行政撤职或开除处分的；

（三）被辞退的；

（四）因机构变动失去职位的；

（五）死亡的。免职程序：（1）所在单位或上级提出拟免职建议；（2）任免机关人事部门对免职

事由审核；（3）任免机关审批并发免职令；（4）免职通知。

12公务员职务升降的作用？

首先他是保证各个职位获得合适人选的主要途径；第二，合理适用公务员、充分发挥他们作用的有效方法；第三，选贤任能、优胜劣汰的重要手段。

13如何认识公务员降职？

（1）由于公务员不胜任现职而采取的一种组织措施；（2）是一种任用形式和任用行为，不是一种惩戒种类和手段。

14调任的程序和条件？

程序：提出拟调入人员的要求和资格条件；通过考试或考核选拔；考察、审核、确定资格报任免机关进行任命

条件：1）符合编制和职数的要求； 2）调入的公务员必须符合回避的规定；3）必须具备拟任职务所需要的政治思想水平、工作能力和任职资格。

15挂职锻炼与调任、转任等其他交流方式的区别？

（1）挂职锻炼与调任和转任不同，它不是通过交流而形成长期固定的职务关系而只是临时更换工作岗位，一般期限为一至二年，期满后，仍回原机关工作。

（2）挂职锻炼作为一种特殊的交流方式，并不引起公务员法律身份的产生或消灭，也不引起职务关系的变化。因为，在挂职锻炼这种交流形式中，锻炼人员并未改变他与原机关的人事关系，因此，无需办理调动手续，其档案和编制仍在原机关，只是在业务工作上受接收单位的领导。

16比较申诉与控告的异同点？

公务员申诉，是指公务员在对涉及本人的人事行政处理决定不服时，依照有关法律法规的规定，向原处理机关、原处理机关的上一级机关或行政监察机关提出重新处理要求的行为。这是公务员的基本权利之一。

公务员控告是指公务员对机关及其领导人员侵犯其合法权益的行为向上级机关

或者其他专门机关提出指控。

相同点：（1）主体相同：公务员申诉与控告的主体都是认为自身合法权益受到侵害的公务员。（2）原因相同：公务员提出申诉与控告的原因都是认为公务员机关及其领导人员的行为侵犯了自身的合法权益。（3）目的相同：维护公务员的合法权益是公务员申诉与控告的共同目的。（4）性质相同：公务员申诉与控告都是公务员维护其合法权益的法律救济手段。

不同点 ：（1）控告除了有维护公务员合法权益的目的外，还有要求上级机关或者其他专门机关依法惩办侵害自身合法权益的机关及其领导人员的目的。（2）申诉的客体是人事处理机关的决定，控告的客体是侵害公务员合法权益的机关及其领导人员。（3）申诉的范围法律有明文规定，而对机关及其领导人员的控告内容法律没有明文限制，只要公务员认为机关及其领导人员的违法违纪行为侵犯了自己的合法权益，都可以提出控告。（4）申诉有规定的复核、申诉、再申诉程序，有层级限制，公务员只能逐级申诉，而控告不受层级限制。

公务员有三个条件

（一）依法履行公职，即从事公务活动的人员

（二）纳入国家行政编制，三是由国家财政负担工资福利的工作人员。三个条件缺一不可。

国外公务员制度的形成大致可分为以下三种情况

1.在反对‚恩赐官职制‛和‚政党分肥制‛过程中，逐步建立了公务员制度。代表：英国

2.主要在反对‚政党分肥制‛的过程中确立了公务员制度。代表：美国

3.总结和仿效英、美等国公务员制度建立起了自己的公务员制度。代表：日本、法国、原联邦德国

1985年，《国家行政机关工作人员条例（草案）》；1993年8月14日国务院发布了《国家公务员暂行条例》，1993年10月1日起施行；2005年4月27日第十届全国

人民代表大会常务委员会第十五次会议通过《中华人民共和国公务员法》。2006年1月1日起施行。

我国公务员制度的特色

（1）我国公务员制度必须坚持党的基本路线。

（2）我国公务员制度必须坚持党管干部的原则。

（3）我国公务员制度必须坚持德才兼备的用人标准。

（4）我国公务员制度必须坚持全心全意为人民服务的宗旨。

（5）我国的国家公务员不存在‚政务官‛与‚事务官‛的划分。

公务员任用的方式：委任制、考任制、选任制、聘任制。

惩戒的程序：初查；立案；调查取证；如实告知。听取陈述申辩；作出处分决定；书面通知。

回避范围包括人际关系范围、职务关系范围和领导职务范围三个方面。

我国公务员制度设定需要任职回避的亲属关系范围共为四类。

1、夫妻关系

2、直系血亲关系

3、三代以内旁系血缘关系

4、近姻亲关系

公务员保险制度，是指因生育、年老、疾病、伤残、死亡等原因，国家对暂时或永久丧失劳动能力的公务员给予物质帮助的一种保障制度。