在日常学习、工作或生活中，大家总少不了接触作文或者范文吧，通过文章可以把我们那些零零散散的思想，聚集在一块。写范文的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是我为大家搜集的优质范文，仅供参考，一起来看看吧

投资收益承诺书投资承诺书有效期篇一

乙方：__________________

以上各方共同投资人（以下简称“共同投资人”）经友好协商，根据中华人民共和国法律、法规的规定，双方本着互惠互利的原则，就甲乙双方合作投资项目事宜达成如下协议，以共同遵守。

甲、乙双方同意，以双方注册成立的公司（以下简称）为项目投资主体。

各方出资分别：甲方占出资总额的_________%；乙方占出资总额的_________%。

共同投资人按其出资额占出资总额的比例分享共同投资的利润，分担共同投资的亏损。

共同投资人各自以其出资额为限对共同投资承担责任，共同投资人以其出资总额为限对股份有限公司承担责任。

共同投资人的出资形成的股份及其孳生物为共同投资人的财产，由共同投资人按其出资比例共有。

共同投资于股份有限公司的股份转让后，各共同投资人有权按其出资比例取得财产。

（3）收集共同投资所产生的孳息，并按照本协议有关规定处置；

5、共同投资人可以对甲方执行共同投资事务提出异议。提出异议时，应暂停该项事务的执行。如果发生争议，由全体共同投资人共同决定。

6、共同投资的下列事务必须经全体共同投资人同意：

（1）转让共同投资于股份有限公司的股份；

（2）以上述股份对外出质；

（3）更换事务执行人。

3、共同投资人依法转让其出资额的，在同等条件下，其他共同投资人有优先受让的权利。

1、甲方及其他共同投资人不得私自转让或者处分共同投资的股份；

3、股份有限公司成立后，任一共同投资人不得从共同投资中抽回出资额；

4、股份有限公司不能成立时，对设立行为所产生的债务和费用按各共同投资人的出资比例分担。

1、本协议未尽事宜由共同投资人协商一致后，另行签订补充协议。

2、本协议经全体共同投资人签字盖章后即生效。本协议一式_______份，共同投资人各执一份。

投资收益承诺书投资承诺书有效期篇二

今年以来，黄金和股市成为国内资产配置的最大赢家，截止7月末，上海黄金价格上涨24%，wind全a指数上涨20%;而国内的铜、铝、螺纹钢等工业商品价格也上涨5%左右。截止6月份，全国商品房价格比去年末上涨3.5%。而表现垫底的是现金类资产，今年前7个月货币基金的绝对收益率仅为1%左右。

在投资领域，有一个常识，就是高收益通常伴随着高风险。今年投资黄金的收益看上去是最高的，但想赚到黄金上涨的钱并不容易，原因在于金价的波动非常剧烈，今年3月份，伦敦黄金价格曾经在5个交易日内从1700美元/盎司跌至1451美元/盎司，最大区间跌幅达到15%，如果在当时斩仓出局，后面黄金的大幅上涨就与你无关。

而且即便今年投资了a股，其实也并不能保证一定赚钱，因为每一只股票的涨跌幅并不一样。我们统计了a股市场在年初有交易价格的3753只股票的年内涨跌幅，发现其中33.8%的股票涨幅超过20%，平均涨幅高达63%;还有27.3%的股票涨幅位于0-20%之间，平均涨幅为8.7%;还有28.8%的股票跌幅在0-20%之间，平均跌幅为8.8%，另外还有10.2%的股票跌幅超过20%，平均跌幅为33%。也就是说，今年在a股市场上投资，赚大钱的概率只有1/3左右，而赔钱的概率也接近40%。

如果极度厌恶风险，有没有绝对安全的投资呢？相对而言最安全的资产是国债，这是以国家的主权信用背书的，但其实国债也有违约风险，例如阿根廷、墨西哥等国的国债都曾经出现过违约。

美国的国债虽然很安全，但是其10年期国债收益率已经降至0.6%以下，处于过去120年的最低位水平。而且在发达国家中，美国的国债利率已经是相对比较高的。目前中国的10年期国债利率约为2.9%，虽然高于美欧日等发达经济体水平，但也同样位于我们的历史最低位附近。

而且国债的安全性是有条件的，比如10年期国债的本金会在持有到期后全额兑付，但如果没有持有到期就出售，其市场价格也存在巨大的波动。

而如果不想承担期限风险，另一个选择就是购买短期限的产品，比如1年期存款，但其利率目前只有1.5%，为近30年的最低值。而且银行存款其实也有两个风险：一是如果没有到期提前支取，其实是要损失利息的;二是银行存款的兑付依赖于所存的银行，银行存款超过50万的部分在理论上也是有风险的。

既然投资都有风险，那么投资收益从哪里来，风险又是如何产生的？

我们发现，导致美日股市表现差异的最根本原因还是在于经济增长。美国经济总量在过去40年持续增长，从而支撑了股市的持续创新高，而日本经济在90年代之后陷入了近30年的停滞，从而使得股市持续低迷。

从债市来看，美国10年期国债利率走势与其gdp名义增速的走势高度一致。日本的国债利率走势也与gdp名义增速高度相关，目前其国债零利率，也在于其名义经济总量长期没增长。

由此可见，无论股市还是债市，其收益的来源都是经济的名义增长，包括了经济实际增长与通货膨胀。从理论上说，一切资产的收益率都来自于经济的名义增长。

但是在市场经济中，经济增长并非稳定不变的。通常认为，存在四类经济周期，都是由投资的波动所导致的。其中最短的是基钦周期，持续时间在3-4年左右，由存货投资的波动所引发。其次是朱格拉周期，持续时间在7-10年左右，由企业设备投资驱动。再次是库兹涅茨周期，持续时间在20年左右，由房地产投资驱动。最长的是康波周期，技术进步所驱动。

既然资产收益的来源是经济的名义增长，而中国拥有相对更快的经济名义增速，因而我们认为中国资产相对而言更有投资价值，可以通过长期投资来获益。

首先，从过去7年的平均经济增速高于同期美国、欧元区和日本。今年遭到新冠疫情的冲击，但从2季度开始，中国经济增速已经由负转正，在全球率先复苏。

其次，展望未来5-10年，我们认为中国仍有望保持在4-5%的中速经济增长，加上年均2-3%的通胀率，中国gdp名义增速仍有望保持在7%左右水平。最核心的支撑在于，中国的城市化进程仍未结束，目前中国的农业就业人口占比依然高达25%，参照发达国家的经验，我们认为10年后，中国的农业就业人口占比有望降至15%以下，而城鎮化率有望进一步升至70%以上的成熟区间。

因此，虽然中国的人口红利在2013年左右就结束了，导致了经济潜在增速的下降。但由于城市化的进程没有结束，中国的非农就业人口增速已经在1%左右的低位企稳，假设未来保持这一速度不变，加上资本投入的增长，以及改革创新等红利的释放，我们认为未来5-10年的中国经济有望保持在4-5%左右的增速。

投资收益承诺书投资承诺书有效期篇三

投资收益承诺书投资承诺书有效期篇四

乙方：

一、甲方同意按“固定回报率”的方式给乙方“______项目（名称）”（以下简称“该项目”）予以投资。

1、投资总额：

2、投资期限：__年，自______年__月__日至______年__月__日止。

3、年息：

4、划款日期：自合同签订之日起___个工作日内，甲方将首期投资款__________元人民币汇入乙方名下双方共管账户。

二、投资期内乙方将公司全部股权并所有资产及该项目所有产权及收益权等一切权利抵押给甲方。

五、投资期内，乙方拥有公司及该项目的一切经营权，乙方自主负责项目建设、生产、管理、经营、_____核算、自负盈亏，_____承担并有权融入扩大生产的低息率额外资金、债权、债务，经济、民事纠纷及一切法律责任。

六、甲方派出财务总监对乙方工作进行监督，财务总监的工资与待遇按____标准由乙方支付。乙方同意甲方随时委托会计师事务所，核实乙方在该项目上的资金使用情况和财务状况。合作期满后，甲方委派的财务总监撤离乙方。

七、乙方保证投资款专款专用，如违此约定，甲方有权终止合作并收回投资款，相关抵押将不予退还。

八、合作期满，乙方按约定将甲方应得收益如数支付后将不再额外向甲方还本付息，包括资产、股权、项目等一切抵押物即告归还乙方所有。至此，甲乙双方合作结束。

九、乙方于本合同签订时向甲方交纳投资风险保证金_________万元人民币，乙方未支付保证金本合同自动失效。

十、如甲方投资款不能按照双方约定按期汇入乙方账户，甲方应无条件在七个工作日内将收取的合同保证金如数退还乙方，每拖延一日应按照当日银行贷款利息支付给乙方，至此甲方不再承担其它任何经济及法律责任。在甲方首批资金投入乙方后，如乙方在三十个工作日内不能按照甲方要求完善相关手续或无法通过甲方专业审核，在接到甲方书面通知七个工作日内，乙方应无条件返回甲方先期投入资金。乙方每拖延一日应按照当日银行贷款利息支付给甲方。

十一、其它条款：

1、甲乙双方均对于在签订本投资合作协议过程中所知悉的一切商业机密承担保密责任。

2、如任何一方违反本合作协议的约定，守约方有权要求违约方立即改正，并有权在国家法律法规所允许的范围内，采取合法方式保护自身权益不受损害，包括但不限于违约方应赔偿守约方因违约行为所遭受的一切直接损失和间接损失。

3、不可抗力：

（4）本合同签署后至有关报批、备案和相关手续办理完成前，适用的法律、法规出现新的规定或变化，从而使本协议的内容与法律、法规不符，并且双方无法根据新的法律、法规就本协议的修改达成一致意见。

4、合同终止：

（1）如一方违约，另一方有权终止或解除本合同；

（2）双方资金或项目未获得有关政府主管机关的批准或同意；

（5）甲乙双方各自提供相关营业执照、机构组织代码证、税务登记证、开户银行、法定代表人身份证等有效证件，相互交换存档备案，作为有效的法律依据。

十二、未经对方书面同意，双方均不得将其在本协议下的权利和义务转让给第三方。

十三、本合同壹式肆份，甲乙双方各执贰份，同具法律效力。甲乙双方签字盖章后即告生效。

十四、本合同未尽事宜，由双方协商补充，补充条款与本合同具有同等法律效力。

甲方（签字盖章）：

______年__月__日

乙方（签字盖章）：

______年__月__日

投资收益承诺书投资承诺书有效期篇五

摘要：近年来，我国的债券市场发展的十分迅猛，随着发行额度的提高，利率市场化的增涨，利率波动也在逐渐加大，对投资者来说，将固定收益投资的管理工作做好是极为重要的，对此，本文主要围绕固定收益证券投资展开相关描述，同时在此基础上针对管理工作提出了几点建议和改进措施。

关键词：固定收益;证券投资;利率;风险管理工作

在我国整体的金融市场中，固定收益市场一直以来都在扮演着十分重要的角色，尤其是最近这几年，固定收益市场的发展趋势变得越来越迅猛，可是我们知道随着固定收益市场的不断扩大，其自身的风险性也在不断增加。一直以来，在各式各样风险投资问题中，金融层面上的研究课题始终是我们展开探索的一个主要课题。可是若想具体深入探究有效管理风险的具体方式，首先，我们要知道何为固定收益证券，即固定收益证券的理论知识，其次，要在结合前期經验的基础上提出更加科学合理的管理方式。

一、固定收益证券

1.固定收益证券的定义

从狭义方面来说，债券指的主要是传统意义上的固定收益证券，它是要求借款人通过提前约定好的方式和时间向投资者偿还本金和利息的一种债务合同。可是在当今社会下，我们对固定收益证券的定义和理解已经远不同于传统定义，从广义方面来说，大多数债券的衍生品和利率品也都在固定收益证券的范围内。

2.分析固定收益证券的种类

（1）债券。债券属于债务合同，债券的主要特点包括本金、发行人、到期日和票面利率。首先本金，它又叫做面值，主要指的是借款人允诺在到期日前向债券投资人支付一定的金额。其次是发行人，通常来讲，债券发行人主要分为国内外的公司、地方政府和中央政府这几种。第三，这里说的到期日指的是债券债务合约中规定的最后日期，一直到到期日为止，借款人要按时偿还合约中提到的全部本金与利息。第四是票面利率。票面利率的含义是借款人定时支付给债券持有人的利息在本金中占比，也称为做名义利率。票面利率与本金均是用来进一步确定利支付数额的，而支付利息的方式可分为月支付、季支付和年支付等。票面利率实际上也是年利率，如果一年内我们需要数次支付利息，那么支付这笔利息的具体数额就需要我们计算票面利率来确定下来。

（2）抵押贷款支付证券。抵押贷款支付证券是一种现金流依附于基础抵押贷款之上金融工具。它主要分为以下三种类型，分别是剥离抵押贷款支持证券、转手抵押证券和担保抵押证券。

（3）资产支持证券。资产支持证券是需要将非抵押贷款资产做抵押的一种证券。在设计资产支持证券之前，发行人具体探究了抵押贷款支持证券的整体构造形式，并发现资产支持证券最显著的一个特点就是转手抵押证券以及转手支付类债券，其中转手支付类债券跟担保抵押债券大体上没有什么差别。资产支持证券分为四种类型，分别为预制房屋贷款支持证券、信用卡应收款支持证券、汽车贷款支持证券和住宅权益贷款支持证券。

（4）优先股。优先股的概念是一种位于债券和普通股当中的折中证券，从某种程度上来看，优先股和债券是一样的，大多数情况下每年优先股都会派发固定的股利，同时优先股派发的顺位位于普通股之前，只有公司面临破产情况时，优先股的求偿才会排在债券的后面。

3.固定收益证券投资风险

在资本市场中投资的时候，难免会发生不同程度的风险，一般风险越大，也就意味着收益越高，反之风险越小，那么收益也就相对不高。尽管大多数情况下固定收益证券的投资市场内存在的风险都相对稳定，不是很高，几乎都可以按照契约中的内容实现现金流。可是，在变化的资本市场中，收益证券在投资方面依然存在着一定的风险。

首先是利率风险。利率风险主要指的是因为市场利率发生变化而使固定收益证券的投资价格出现变化的一种风险。通常来讲，要是市场利率发生了改变，那么固定收益证券其价格也会相应发生变动，如果利率上涨，固定收益证券的价格就会降低，反之，要是利率下降，固定收益证券的价格也就会出现上涨现象。而对投资者而言，他们若想要在市场利率不稳定的这段期间内展开交易，自然就会面临这种利率风险造成的更大损失或者是利益。其次是信用风险。固定收益证券的投资周期与发行主体都是固定的，在投资周期内，发行主体一旦因为自身的管理不利等因素出现了财务危机，使得其无法遵照契约顺利兑现本金或者利息，那么势必就会为投资者的经济造成一定的损失，这样一来很容易就会出现信用风险。因此，我们也将信用风险称为是违约风险，这种风险一旦增加，就势必会导致金融市场出现广泛的震荡现象。第三，汇率风险。当使用外币来对固定收益证券产品进行计价时，首先我们要做的就是将外币换算成本国货币，这就需要使用到汇率。如果本国货币出现贬值现象的话，那么我们在通过本国货币来对固定收益证券产品加以计算时，该汇率风险就会不断增大，获得的收益也就会逐渐降低。

二、固定收益证券利率的敏感性

p=c（1+y）+c（1+y）2+……+c+f（1+y）t

p=cm1+ym+

cm（1+ym）2

+……+

cm+f（1+ym）t×m

就固定收益证券其种类而言，每一种产品的价格多多少少都会受到不同因素的影响和制约，可是，我们发现在诸多可能存在的风险和影响因素当中，对产品自身的价格造成影响最大的一种风险还属利率风险。所以现阶段我们主要针对市场利率出现变化时，固定收益证券产品在价格上会出现什么变动而展开了相应的分析。通过上述公式可知，固定收益证券其产品的收益率跟价格二者间存在的关系是反向的，当市场利率比固定收益证券产品票面上的利率大时，那么投资者就会失去或者降低购买这种产品的欲望，久而久之，固定收益证券产品的价格也会逐渐下降。通常来说，关于固定收益证券产品投资主要有下面两个方面的利益，一个是在合同约定基础上投资者所取得的定期利息，另一个就是二次投资既得利息获得的利息。在这种情况下，市场利率一旦增大，固定收益证券产品单价就会减少，投资者就需要承担相应的损失，可是二次投资获得的利息收益却会增大;反之，要是市场利率下降的话，固定收益证券产品的价格就会增加，投资者的收益也会变大，不过二次投资的利益却会减少，这就充分彰显出了固定收益证券产品自身的利率敏感特性。

三、风险管理

通过上述分析我们可知，不同于其他投资品种，固定收益证券存在的风险并不是很高，但同时也不代表着没有风险。因此，尽管是固定收益证券的投资，我们依然有必要对其展开风险管理。也就是风险对冲，我们可以用此方式来避免風险。从理论层面来看，风险对冲实际上是降低投资对象的潜在经济损失最有效的一种手段和方法，跟风险分散策略相比较而言，这种方式还存在着一定的差异。简单来说，风险分散策略就是我们常说的“不要将鸡蛋放在同一个篮子里面”，而风险对冲这种方式需要我们严格考虑到投资者自身承受风险的能力再加以制定，借助不断调整对冲比率的方式来使潜在的风险得到相应的降低，从某种程度上来说，投资的收益跟风险是紧密相连的，可是，就固定收益证券的投资者而言，一旦收益率得到了充分的保证，那么他们只需要时刻重视对冲比率的设定问题。

四、管理工作持有的几种态度与有关的措施

1.激进态度

持有激进态度的人通常都是十分自信的，他们几乎完全信任自己对今后利率的变化预测情况，认为自己的判断是正确的，且能够构造适用于自己的头寸。对他们来讲，应该要想方设法使自己提高对风险投资的预测正确率，由于市场并不是由人为所能控制住的，因此针对当前的具体情况来说，现阶段我们的相关技术还无法保障持有人自己的预测是十分正确的，难免会存在失策的情况。对于持有激进态度的人来讲，如果他们的预测跟实际情况是一样的，那么他们就会收获很大程度的利益，而一旦预测的跟实际情况有所不同，那么他们势必会受到更多倍的经济损失。

2.谨慎态度

持有谨慎态度的投资人通常都十分严谨细致，通常情况下他们都会特别小心的构造自己的头寸，这样的话，他们的投资几乎就不会受到利率波动的影响，从理论层面上来讲，我们称其为“免疫”。通常这更适合于管理银行等相关机构的投资者。就银行而言，它本就不同于其他行业，其自身就具有一定的特殊性，因此管理者通常会对风险保持着十分谨慎的态度，进而确保银行机构可以正常的运作起来，免受十分严重的波动影响。所以，这种我们叫做“免疫”的通常是银行等行业的管理者最擅长选择的管理方式和措施，进而达到他们期望的最终目的。

总而言之，在我国的市场中，固定证券投资所扮演的角色开始变得越来越重要，投资者对利率风险方面的管理工作也变得越来也重视，尽管投资本身就存在风险，这是不可避免的，可是只要足够细致谨慎，总会寻找到最佳方式和方案来帮助投资有效降低利率带给他们的风险，且对于投资者来说，他们更应该知道自己属于和适合持有什么样的态度以及派类，并在此基础上制定好适用于自己的最佳头寸，进而大大降低风险带给他们的经济损失，从而最大程度的取得经济利益。

参考文献：

作者简介：

王伟，对外经济贸易大学国际经济贸易学院在职人员高级课程研修班学员;研究方向：金融管理与投资实务。

投资收益承诺书投资承诺书有效期篇六

[摘 要]投资组合理论是金融学乃至整个经济学领域一个非常激动人心的部分，涌现出了大量的投资模型和理论，这些模型大多采用概率论或者模糊理论方法处理投资中的不确定性，对于缺乏样本数据这种情形（如购买的是新出现的证券）建立的模型甚少。针对这种投资情况，利用不确定理论考虑了马科维茨的均值——方差投资组合模型的变形形式，建立了不确定收益的最优投资组合选择模型，进一步丰富了证券投资理论。

[关键词]不确定理论；不确定规划；风险分析；投资组合

[doi]10.13939/.2016.24.234

1952年，markowitz[1]提出了著名的均值方差模型（mv）。均值-方差投资组合理论在研究方法上建立了衡量效用与风险程度指标，确定了资产组合的基本原则。markowitz在其出版的《证券组合选择》一书中，详细论述了证券组合的基本原理，从而为现代西方证券投资理论奠定了基础。markowitz资产组合理论研究的是多种资产的组合问题，根据这个理论，我们可以在方差一定的情况下，研究预期收益最大的投资组合问题；也可以研究预期收益一定情况下，方差最小的投资组合问题。

5 结 论

针对投资者购买新出现的证券，缺乏历史数据可对证券收益率进行统计这种情况，本文利用不确定理论建立了不确定收益下的最优投资组合选择模型，得到了一个二次规划模型（2），并通过算例进行了投资模拟。通过采纳多位专家的意见，对专家给出的证券收益率所满足的不确定分布进行加权处理，使得投资风险进一步降低。下一步我们将研究投资者同时购买新出现的证券和已出现时间较长的证券的情况，即证券的收益率既有随机变量，也有不确定变量的情况。

参考文献：