最新银行员工案件防范心得体会七篇(精选)

银行员工案件防范心得体会篇一

近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：

（1）信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。

（2）会计方面：银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；英证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。

通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

银行员工案件防范心得体会篇二

x月x日，xx联社各网点职工代表在监事长的带领下，统一乘车赴xx监狱进行案防合规警示教育。

到达监狱后，我们先后参观了服刑人员的劳动区、生活区，并集体观看了近年来有关职务犯罪的警示教育纪录片。影片中的人物，多数都是有学识、有能力的领导干部，拥有着不可限量的前途以及幸福美满的家庭，可他们却在利益的诱惑之下，利用职务之便以权谋私，犯下了不可饶恕的罪行。影片结束后，两名服刑人员现身说法，向我们讲述了自己如何走向犯罪深渊，并分享了无比惨痛的经验教训。听了他们的讲述，我的内心受到了震撼。他们曾经拥有过辉煌的过去，也拥有过艰苦奋斗的过程，但当他们成为掌握实权的领导干部后，欲望膨胀，在贪欲的驱使下渐渐丧失了最后的底线。我能感受到他们的懊悔和自责，作为干部，作为丈夫、儿子和父亲，他们都是失败的，只因一念之差，一步步地划向罪恶的深渊，不但自毁前程，还使党和国家蒙受了巨大的损失，最终走进囹圄，追悔莫及。

他们的教训是惨痛的，代价是巨大的，可谓发人深省。我觉得究其原因可能存在以下两方面：首先，思想不端正，律己不严。当他们看到其他人生活的比自己富足，自己拥有权力却一味坚守原则反而失去了很多“获利”的机会，因此认为收点小礼品没什么大不了的。但是“千里之堤，溃于蚁穴”，正是这样的虚荣浮华以及心存侥幸的心理，已然是思想腐化堕落的开端，是走向深渊的第一步。其次是对法纪的漠视，无视监督。影片中的领导干部把人民赋予的权力作为自己谋私的工具，不甘清贫，利欲熏心，丧失操守，用自己的前途和自由去以身试法换取身外之物，最终必然会受到法律的制裁。

一、坚定信念，树立正确的世界观、人生观、价值观。以前我们可能认为反腐是领导的事与我们员工关系不大，但我们从案例中可以看出，除了身居要职的高官外，不乏那些普通的工作人员走上职务犯罪的道路，因此并非位高才会犯罪，如果一个人丧失了信念，丢掉了底线，必将导致人生观和价值观的扭曲。所以我们要有正确的理想信念，特别是对于我们年轻的新员工来说要有明确的职业规划，正确处理好工作内八小时与工作外八小时的关系，不该做的事坚决不做，要坚定正确的立场。

二、树立法律意识、合规意识，提高自身的职业素养。作为金融工作者，我们每天都会与金钱打交道，因此“按规矩办事”更应该牢牢印刻在我们心中。我们要时刻提醒自己做每项工作都要合规合法，一心按规矩办事，不得有丝毫杂念，不得碍于同事、朋友的情面或片面追求个人私欲而背离规章制度而不顾。只有时刻约束自我，我们才有保护自己权益和维护广大客户利益的能力。

三、通过学习充实自己，树立健康的心态和实在的寄托。有时心态往往是诱发犯罪的根源。比如拜金主义思想会激发内心的贪欲；超前消费观念有时会导致变异的社会心态；侥幸的心理会使人任意妄为。许多铸成大错的案件往往就是从这样的心理开始，从一些不起眼的小动作、小利益开始，以致于降低了标准，放松了约束，私欲膨胀，无力自拔。因此我们要时刻保持平衡的心态，在名誉、职位、个人利益方面保持良好的心境，不被歪风邪气所影响，通过学习不断提升自己，充实自己，踏实做好本职工作。

让我们从一点一滴做起，培育高尚的信念，以这些真实的案例作为警示，对业务工作的各个环节都要合规操作，绝不触碰“高压线”，远离职务犯罪。让我们以务实的精神、正义的形象、优良的业绩促进各项业务健康发展，在本职岗位上履行自己的使命，携手共创xx联社更加辉煌的明天！

银行员工案件防范心得体会篇三

近年来，国际国内经济金融发生着深刻而复杂的变化，金融产品服务创新进一步加快，相应的金融创新面临的风险进一步加大。特别在应对国际金融危机，贯彻“扩内需、保增长”政策方面，随着新型产品服务的不断推出，金融业，包括农村信用社防范产品创新任务异常艰巨繁重。这些风险主要来自政策与实际操作脱节、服务滞后、管理手段落后等方面。所以信用社在产品创新方面，一定要保持清醒的头脑，要从创新贷款担保方式入手，加快开发新型信贷产品。有效解决农户和企业担保抵押不落实的问题，确保新产品真正带来业务大发展，带来好收益。

扶持下岗人员再就业、支持农民工创业、发放扶贫贴息贷款、支持灾后重建，是信用社积极响应国家富农惠民政策、履行社会责任、扶持弱势群体的具体体现。但在实际运作中，弱势群体因自身文化水平、生产能力、经营水平的限制和其从事产业所处的劣势状态，给信用社贷款带来了较大政策风险，信用社在开办此类业务时，要进一步增强掌握和执行政策的能力，积极与各级政府、扶贫和劳动保障部门以及担保公司加强联系协调，严格遵守相关政策规定，严格筛选客户，审慎贷款发放。

近年来，伴随改革的进一步深化，信用社业务规模迅猛增长，资金富余问题日益突出。为了破解这一难题，信用社普遍实行了两条腿走路、多元化发展的思路，充分利用资金市场和他行优势与资源，积极开展了灵活多样的投资理财业务和代理业务，实现了经营效益的稳步提高。但是在业务和收益增长的背后，一些联社未扎实落实审慎为本经营理念，加之缺乏对新业务新知识的学习和对理财产品市场风险的充分认识，导致资金风险明显上升。各级经营管理机构必须进一步加强对投资理财业务的管理，督促和引导基层社及人员加强相关知识学习，提高决策能力和水平，建立理财产品定期通报机制，强化上下配合，内外衔接。各级管理部门特别要在市场预测、产品买卖等方面加强指导，强化资金整合和系统内横向联合，提高资金运作规模，降低运作成本，提高业务收益。

从银行业审慎性经营的角度理性分析，在增速快、品种多、总量不断增大的情况下，如何保证放得出、管得住、收得回、有效益就成为防控风险的重中之重。当前联社、信用社在贷款管理特别是在社团贷款管理方面存在较大的缺位，“重放轻收、重放轻管”的现象依然存在。对此，信用社要牢固树立全面风险管理理念，切实加强贷款管理。要以构建信贷管理的长效机制为核心，通过引导和制度强化，实施差别管理，着力探索和完善适应农村信用社组织架构和业务流程的风险防范管理机制，建立风险计量、检测和预警机制；加大不良贷款清收盘活力度，确保不良占比和余额持续下降，减轻历史包袱，提高经营管理水平。

随着省域内综合业务网络系统的建成、信用卡业务的推广、atm自助服务设备的投入运行和产品的不断创新，信用社信息科技安全面临越来越多的挑战。就目前来说，员工知识能力不足、防范手段落后、管理不规范已成为风险防范的重点和难点。对此，农村信用社必须把科技风险防范提高到事关信用社生死存亡的高度来认识，进一步增强知识能力，提高防范水平，健全科技风险管理体系，完善制度，严格操作，强化管理。

今年以来，在政府刺激经济的一揽子计划出台后，央行实行适度宽松的货币政策，包括信用社在内的金融机构加大了信贷投放的力度，导致货币信贷快速增长。同时由于信贷规模较多投放于基础设施建设项目，中长期贷款占比上升，由此引发的流动性风险不容忽视。农村信用社要密切关注流动性变化，抓紧完善管理流动性风险的有效机制，做好科学的流动性风险的压力测试。要通过合理管控信贷资产增速，积极拓展负债业务，合理配置信贷资产与非信贷资产的比重，科学管理抵押品，增强银行资金来源的稳定性等方法加强流动性风险管理。

面对企稳回暖和基础设施建设投资快速增长的形势，银行业亟需处理好支持经济发展与防范金融风险的关系，既要避免盲目惜贷，也要防止盲目放贷，积极防范信用风险。一是要把握信贷的投放节奏和频率，保持信贷总量合理增长，注意防范低水平重复建设可能引发的信贷风险。二是要继续优化信贷结构。适当控制对第二产业的贷款，积极扩大对第三产业信贷投入，坚决限制对高耗能，高排放行业和产能过剩行业的贷款。关注集中放贷行为的潜在风险，降低信用风险集中度。三是加强信用风险管理，强化信贷监督和内控建设，建立健全重大项目和重点行业企业信贷风险监测预警和应急处置机制，妥善处置各类突发信贷风险事件。四是运用信贷资产重组、转让和其他信用风险管理工具，适度分散信贷风险。五是加强房地产信贷风险管理。密切监测房地产价格波动，积极开展压力测试，动态评估房地产的信贷风险。

票据业务风险已经成为银行业新的风险表现形式。防范票据业务风险，必须从源头上抓。首先，要严格票据业务管理，建立审核、授权、业务办理等各岗位工作流程，进一步明确职责。其次，要坚持票据办理人员定期轮岗制度，采取切实有效措施防止关联企业利用银行承兑汇票骗取银行资金，再次，加强对票据业务的内部审计工作。

加强干部管理，对于加强队伍建设、推进各项业务可持续发展、营造清风正气，团结和凝聚人心具有十分重要的意义。农村信用社各级领导干部一定要认清形势，高度重视案件风险防范和系统维稳工作，力争把矛盾和不安定因素化解在萌芽状态。一是要结合实际建立健全案件风险持续排查制度，进一步完善内控机制，制定详尽的业务操作流程，加强内部流程改造。二是要强化督导，针对当前银行业案件防控普遍存在的主动性不够、系统性不强等问题，调整工作思路，加大工作力度，从案控源头、目标管理、制度建设、自我纠错、整改问责等方面制定措施，持之以恒抓好落实。三是要从教育和整改入手，建立主要领导负责、相关部门参与的案件防控机制，建立对重点人、重大事项的定期汇报沟通机制，始终保持案件防控的高压态势。四是要严格落实领导干部重大事项报告、任期交流、员工定期轮岗休假等制度。五是要强化信访工作，及时妥善处理诱发上访事件的各种苗头，重点从人文关怀、落实待遇等方面体现组织温暖，消除员工隔阂，营造和谐氛围，确保系统安全稳定。

近几年，尽管农村信用社在安全方面的投入巨大，成效显著，网点的技防物防水平进一步提高，员工防范能力增强。但仍有少数网点不达标，仍有一些员工不遵守规章制度。抓好安全工作，要从治标和治本两方面入手，不断提高硬件水平、增强人防意识。一方面，对于安全不达标的联社，要因地制宜，实行一社一策，一点一策，制定达标方案，加快达标进度。另一方面，已达标联社，要从加强员工安全知识教育入手，着力强化思想作风纪律教育整顿，不断完善防范预案，强化责任问责。

银行员工案件防范心得体会篇四

20xx年x月x日，我有幸参加了联社组织的承德上板城监狱案防警示教育活动。活动中，我们依次参观了服刑人员的工作车间、宿舍和活动室，了解了服刑人员的生活、生产情况，观看了警示教育影片，并听取了两名服刑人员因职务犯罪被判刑的现身说法。这两名服刑人员都曾是处于重要岗位的领导干部，有着很好的工作环境、稳定的收入和幸福的家庭，对国家有过重要的贡献。但是他们放松了对自身的严格要求，面对金钱的诱惑迷失了方向，给社会和人民造成了重大损失，给家庭带来了无尽的痛苦，把自己送入了监狱的大门。

通过对监狱环境的参观和服刑人员的现身忏悔，让我真切的体会到了自由的可贵，在心灵敲响了长鸣的警钟。作为一名银行从业人员，一定要不断加强自身思想建设，牢固树立法制观念，提升自身职业素养和业务水平，强化风险防范意识，时常反思检查，把握好人生航向，珍惜岗位，珍爱生活。

一、要加强自身学习，提高思想水平和精神境界

作为银行从业人员，不管是一线柜员，还是管理人员，都和金钱有着最亲密的接触，所受的诱惑也最大。因此，一定要不断加强政治理论学习，认真学习国家的法律法规和联社的各项规章制度，强化理论武装，坚定理想信念，增强全心全意为人民服务的宗旨意识，不断提高拒腐防变能力。只有坚持把学习常抓不懈，才能拥有较高理论水平和丰富实践经验，才能树立正确的世界观、人生观、价值观和利益观。同时还要向身边的先进典型和模范人物学习，通过学习他们的先进事迹，时时刻刻牢记自己是为人民服务的银行从业人员，要用高标准严格要求自己，常怀律己之心，清清白白做人做事。

二、要端正职业态度，强化职业素养和业务能力

一个人如果没有良好的职业道德就不会去干好本职工作，心思也不会放在单位的发展上，而是会想方设法如何为自己捞取好处，这种行为最终不仅会损害联社的利益，同时也会害了自己。作为一名一线柜员，绝不能把工作岗位作为谋求个人利益的工具，应该端正职业态度，不断提高职业素养和业务能力，做到爱岗敬业、踏实进取，严守职业道德底线，以最优的服务给予客户亲切感、信赖感和舒畅感，不辜负领导和客户的信任，对得起自己的良心。

三、要吸取经验教训，筑牢法律法规和道德意识防线

通过这次参观活动，听取着发生在身边鲜活的腐败案例，我的心灵受到了强烈的震撼。监狱之门离我们每个人都不遥远，一步错、步步错。人一旦心生贪念、利欲熏心、恃权轻法就会受到法律制裁，成为阶下囚，让社会遭受损失，给家人带来无尽的悲痛，断送个人大好的前途。必须时刻保持清醒头脑，要顶得住歪风，守得住小节，扛得住诱惑，从思想深处筑起法律法规和道德意识防线，增强自我约束能力，规范操作和消除风险隐患，严格遵守银行从业人员的操守和道德规范，不做有损国家利益、单位利益和客户利益的事。

通过这次警示教育活动，既提高了自己的认识水平，又从反面教材中汲取了教训。在以后的工作中，我将不断强化思想认识，努力提升职业素养和业务水平，不触红线，坚守底线，筑牢防线，时刻保持清醒头脑，珍惜美好生活，自觉接受组织和群众的教育批评和监督，做好本职工作，做到问心无愧，走好脚下的每一步，为联社的发展贡献出属于自己的一份力量。

银行员工案件防范心得体会篇五

入行九年，各类警示教育片已观看数十场，久之，案例带给我的不再是警钟、不再是标准，更多地转变成了一种遵循的习惯，一种恪守的精神。

我从事着一个高风险行业，一个可促人犯罪的工作。每天看着数以百万的现金刷刷而过，需要坚持的意志力来抵抗金钱的诱惑，所以，警示教育就像一项时刻鸣响的警钟，告诫我，合规要永记于心!

我认为全部的犯罪都具有两面性，一项是客观方面引发的，一项是主观意愿导致的。我更坚信，这次世界上没有一项人是刻意放弃奇怪生活面走向犯罪公路的，这就对银行工作人员提出了必性要求，必需定期排查每位员工的生活状态、思维动态，尤其关注异样转变，比方：辖内员工是否存在多处借债、过度消费等。一旦觉察隐患，马上实行有效措施，将违规直接扼杀在萌芽状态，如此，犯罪活动必将破灭。

本个观看的警示片中，有一段是银行内部人员窃取客户信息，从而盗用客户资金的录像，这使我想起前段时间所学的《风险管理》中对于银行风险的归集与定义。通过所学学问的消化吸收，于我个人而言，当然只谨代表我个人观点，操作风险才是银行最严重但也是唯一可控可防的风险。

当然，在这方面，我行也是致以各项严格的规定，或是三令五申强调了的“三极权限”的执行、或是“反洗钱客户身份识别制度”再者“日终盘库、双人封箱是否按规定执行”，如此种种，均反映出银行在风险防控方面所做的工作，其目的便是从源头上把握员工内部作案，严防各类风险，杜绝违法犯罪。

为什么又要说“合规要止于心”?个人认为，上面所述的是客观缘由，属单位监管。从主观方面来讲，任何一起违规犯罪活动都必将经受一场周密的规划，这叫“动心思”。

其实，“心”才是犯罪的罪恶源头，“动了心思〞才会想尽所能去做一切违法犯罪的事情，如何才能做到金钱面前“心如止水”?这就需要发挥每人作为一名银行员工应遵守的职业道德与操守，除却内心的抑制力还需外壳的稳固，在这里，各类警示教育就显得尤其重要，案件中同事锒铛入狱、领导革职犹如一张张历史照片悬挂于心里，更如一根无形的绳索鞭策我们的行为，规范而行!

我期望，每个警示教育的学习不仅仅是一场眼球的观摩，更应当是一场走心的历程;不仅仅是一种自我约束自我强调了能力的提高，更应当是一种合规精神和工作的无声融入!只有这样，我们才能在合规这次自由的前提下奇特生活，快乐工作，此为根本，既为目标!!!

银行员工案件防范心得体会篇六

我们得到了一些心得体会以后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样能够让人头脑更加清醒，目标更加明确。怎样写好心得体会呢？下面是小编整理的银行案件防范学习心得体会，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

作为服务行业，商业银行除了出售自己的有形产品外，还要出售无形产品--服务，银行的各项经营目标需要通过提供优质的服务来实现。做好银行服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力的需要，更是银行履行社会责任、促进和谐社会建设的本质要求。

以客户为中心”，是一切服务工作的本质要求，更是银行服务的宗旨；是经过激烈竞争洗礼后的理性选择，更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。做好银行服务工作、取得客户的信任，很多人认为良好的职业操守和过硬的专业素质是基础；细心、耐心、热心是关键。我认为，真正做到“以客户为中心”，仅有上述条件还不够，银行服务贵在“深入人心”，既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处，又要深入到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不是仅做表面文章。我们经常提出要“用心服务”，讲的`就是我们要贴近客户的思想，正确地理解客户的需求，客户没想到的我们要提前想到，用真心实意换取客户长期的理解和信任。

之所以坚持银行服务要“深入人心”，一方面是因为当前很多的银行服务表面文章做得太过明显，另一方面是因为银行服务的趋同性日趋显著。现在社会日益进步，人们对银行服务形式上的提高不再满足，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务，这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情，而从根本上扭转银行员工的意识，切实为不同客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是让“上帝”动心的关键。

“深入人心”一方面要求我们内心牢固树立服务意识，而不能被动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内心，要经常站在客户的角度来思考自身的表现。另外，服务要做到“深入人心”，我们的领导者要能率先垂范，重新定位角色，也就是从权力型，向责任型和服务型转变，这是培养和激励员工服务意识最好的例证；另一方面，“深入人心”要求我们及时、准确把握客户的内心真实需要，要能急客户之所急，想客户之所想。不同客户的需求心理不同，要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细分市场：对于普通客户形式上的服务提升就可能获得他们极大的认可，比如引导员的进门招呼，柜台人员的微笑和礼貌用语；对于vip客人，则更多的要考虑如何为其缩短等待时间、节约交易成本和个性化服务及增值服务问题。为客户服务除了及时、准确、到位之外，还要能激发客户需求。

要求服务要“深入人心”，并不是说我们要四面出击，全面开花，恨不得把客户的事情全包了，而是要求我们给客户提供服务时必须考虑成本效益原则，要计算成本，要有成本概念，我们绝不能做赔本的买卖，必须有取舍，有所为有所不为，成本高的服务必须要有高的回报，这是市场规律的必然要求。另外，时时处处把客户放在心中，要求我们不能忘记风险，在服务过程中，要严格把握适度原则，服务流程、手段一定要依法合规，防止过头服务，否则会砸了我们工商银行服务的牌子。

银行面对千变万化的市场，面对客户千差万别的需求，大量的服务不是仅仅按照总行制定的操作流程去做就能做出来的，而是要靠每一位员工去创造，只有全行每一位员工把服务“深入人心”，把服务与各项业务流程的优化和产品创新结合起来、把服务与完成全年综合经营计划结合起来，新的服务措施、服务工具、服务手段和办法才会不断被创造出来。我们也就一定能够在同业竞争中脱颖而出。

银行员工案件防范心得体会篇七

近期，我行开展了银行案件防控学习活动，在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。

“没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的`能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案件，反思盱眙“1.10”银行被劫案，之所以案发，都是人为原因造成的：比如按规定当时银行应该双人值班，但当事银行没有；比如银行应该建设完备的防侵入设施，该银行没有；按规定银行应该监控全覆盖，这家银行同样没有做到。

银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章办事。如此一来，我们的制度才能得以实施，我们的资金安全防范才有保障。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想教育，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，应此既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次的案件防控学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对商业银行改革的信心，增强维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化起到了极大的帮助。