在当下社会，接触并使用报告的人越来越多，不同的报告内容同样也是不同的。那么我们该如何写一篇较为完美的报告呢？下面我就给大家讲一讲优秀的报告文章怎么写，我们一起来了解一下吧。

涉案账户总结报告篇一

一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。

（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。

（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。

（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平·。为提高案件防控水平·，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。

（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反对^v^专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。

（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平·常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。

（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。

（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平·时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。

（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。

涉案账户总结报告篇二

银行案件风险排查工作情况自查报告

干开展案件风险排查工作。

二、认真开展自查。本次共有人参加了案件风险排查，共核查开户企业户，查阅各类凭证、账簿本；查阅大额现金登记簿本，查阅账户资料份。

内控制度执行情况。我行制定了制度、制度、制度、制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反^v^系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反^v^法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反^v^客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反^v^系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。

违规办理大额取现的问题。

涉案账户总结报告篇三

为确保非法集资专项整治工作扎实开展，总行成立以××为组长，×××为副组长，×××为成员的的非法集资风险专项整治工作领导小组。

领导小组下设办公室，办公室设在稽核^v^，由稽核^v^经理兼任办公室主任，负责排查工作的组织、检查、协调和汇总上报工作。

二是加强营业场所宣传教育。认真落实营业场所管理规定，严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动；加强对客户不参与和远离非法集资教育，提醒客户保护账户信息和资金安全。

三是建立贷前涉非调查承诺制度。对现有的授信客户名单进行排查，将涉非客户从授信名单中剔除；对新增的授信客户，在贷前调查中加入民间借贷的调查内容，与客户签订“严禁将信贷资金用于非法集资承诺书”。

通过以上各类方式排查，未发现员工参与非法集资活动；未发现银行账户涉嫌非法集资活动；未发现信贷资金用于非法集资。

××通过开展多种形式的社会宣传活动及内部员工排查，及时向社会公众、员工、信贷从业人员提示了因非法集资给员工的家庭和农信社资金带来的各项风险。通过扎实排查，及时了解员工风险隐患，规范员工行为，加强营业场所和银行账户管理监测及信贷资金风险管理监测，避免员工及其家人因参与非法集资带来的巨大经济损失，收到了很好的警示效果。

（一）持续加强员工思想教育工作，深入贯彻落实银监会要求，使员工深刻认识非法集资的危害性。

（二）持续关注员工涉嫌非法集资问题苗头，对发现问题，要按照“打早打小打苗头”原则，积极妥善处置。

（三）持续建立排查工作长效机制，时刻关注员工动向，将员工参与非法集资排查工作贯穿到日常业务发展之中。

（四）持续建立处非内控防范监测机制，加强账户资金监测和贷前涉非调查。

（五）持续建立类金融机构合作准入机制，加强对各类有合作关系的类金融机构的调查，对于不符合规定的机构不予进行业务合作。

（六）持续建立员工涉非内部约束机制，将涉非案件及涉非行为纳入考核中，明确责任追究办法，加大处罚力度。

涉案账户总结报告篇四

2012年二季度案件风险现场检查工作方案

根据省、市银监局的要求以及总行《案件风险排查工作实施方案》，安防检查监督部决定2012年第二季末对全行各分支机构季度案件风险排查工作情况进行现场检查，为了使我分行案件风险现场检察院查工作扎实有效，特制定本方案。

一、现场检查工作的时间安排：

季度案件风险现场检查工作时间安排，从6月

11 日开始，6月20日结束。

二、现场检查工作的组织实施：

案件风险现场检查工作是在我行案件风险排查领导小组的直接领导下，由安防检查监督部具体组织实施。

三、现场抽查对象及时间范围：

1、按照银监局关于案件风险排查工作的要求，我分行第二季度将对辖区16个分支机构进行全面自查。

2、检查工作时间范围为，2012年第二季度季所办理的大额存取款、票据承兑与贴现、帐户管理、企业预留印鉴管理、增值税发票的核查、柜台业务的风险控制、我行从业人员“六十”个严禁以及被查单位的自查工作开展等情况，必要时可向上一季度或上一年度追溯。

3、对上季度检查发现的问题进行跟踪检查。

四、各检查组检查重点及职责：

1、被查机构自查工作开展情况。

重点检查被查单位开展案件风险自查的组织领导机构是否健全；有无开展案件风险排查的总体安排和实施方案；是否建立了滚动式常态化自查机制；风险排查人员和责任是否落实；有无风险排查动员部署会议记录和风险自查工作记录；对自查中发现的风险隐患是否采取有效措施立即整改；对发现的风险隐患有无隐瞒不报问题；对有关责任人是否及时作出了处理。

2、票据承兑与贴现业务开展情况。

责任人问责情况。

3、对增值税发票真实性的核查情况。

重点检查被查单位是否严格按照票据承兑、贴现审查规定做到尽职审查，对被查单位票据业务增值税发票的真实性进行复审，严防企业利用虚假增值税发票办理票据业务。检查结束前，将被查单位一季度办理的承兑汇票保证金存款名单、新授信票据和新增授信票据客户名单打印，连同一季度签发或贴现的承兑汇票及所附合同、增值税发票的复印件在检查结束后一同报我行案件风险排查领导小组办公室。

4、大额存款进出情况。

检查中要对大额存款的进出情况重点检查，按照“大额、异动账户优先”的原则进行，要对单笔50万元以上资金进出情况逐笔全面进行检查；同时，还应检查被查单位是否严格执行我行大额资金管理制度、分级审批制度；是否严格按规定审查大额现金支取，对单位资金转入个人账户的审查是否尽职；大额取现预约、登记是否规范；对大额资金的支付是否在规定的时限内向人民银行备案。

5、账户管理情况。

户。五是账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户。六是账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户。

同时，还应关注一般账户有无支取现金；是否存在公款私存；是否存在账户所有人出租和转让账户；被查单位银企对账制度的执行情况；记账与对账岗位是否分离，会计主管能否定期对对账情况进行检查核对。

6、企业预留印鉴管理情况。

重点检查“账户管理”中所针对的六类重点账户，通过查阅这些账户的大额资金进出记录，翻看当日传票，仔细核对传票上加盖印鉴是否与被查机构《印鉴登记簿》上企业预留印鉴一致，有无被查机构使用自制传票，擅自转移企业资金的情况。与此同时，还应检查被查单位印鉴卡与企业开户资料是否一致，是否按照银行制度规定保管、使用和交接企业预留印鉴卡。

7、柜台业务的风险控制情况。

重点检查柜员卡使用情况；重要物品保管和使用；办理具体柜台业务；办理开户、变更、挂失等业务情况；银行账户管理；业务授权业务；对账情况；授信情况。

8、从业人员“六十个”严禁

严禁；信贷人员十个严禁；营业机构负责人十个严禁。

9、对上季度检查发现的问题进行“回头望”。

10、对长安银行不规范经营问题专项治理工作任务落实情况进行督促检查。

五、几点要求

1、检查组要高度重视和认真组织案件风险现场检查工作，检查前要统筹安排，制定检查方案，确定检查组长和主查人，落实责任，将各项工作任务分解落实到每个检查人员，确保每次现场检查工作顺利开展。

2、检查组在检查中，要注意保管好工作底稿和检查记录，对检查中需要向被查单位确认的事实和问题，应出具《检查事实确认书》交被查单位负责人签字确认，对检查中发现的案件风险，应及时向本行案件风险排查领导小组报告，以便我行采取措施及时处臵，减少影响。与此同时，各检查组在检查期间，要加强舆情监控和注意保密，有关检查情况一律不得对外泄露。

3、检查组检查结束后，要形成书面检查报告，并按照附表1至附表5所要求的填报内容，填制好所有报表，连同被查单位本季度办理的承兑汇票保证金存款名单、新授信票据和新增授信票据客户名单打印资料、被查单位一季度签发或贴现的承兑汇票及所附合同、增值税发票的复印件一同装订成册上报我行案件风险排查领导小组办公室。

附件：大额存取款自查情况季报表

帐户自查情况季报表

票据业务承兑与贴现自查情况季报表 印鉴管理使用自查情况季报表

二ｏ一二年六月三日

涉案账户总结报告篇五

我行账户管理人员忙于柜面事务，未能及时监测到账户异常交易情况，监管职责未能履职到位。同时部门管理人员在该涉案账户存续期间，未尽到监管职责，对企业开户资格和实名制符合性审核工作不到位，导致未能及时发现企业已没有实际经营且存在可疑交易。

二、

三、

一要加强问责工作，确保排查工作不走过场。针对本次排查过程中账户存在内部管理问题的，严格参照上级行制定的问责情形处理意见，对相关责任人进行通报批评、扣减绩效、违规积分等相应问责处理。此外，进一步加强尽职调查。针对各类账户的开户申请、账户信息变更等业务，坚持严格按照要求做好尽职调查工作，调查的基本内容包括证明文件、地址信息、联系信息、经营状态、业务意愿、受益所有人和外国政要等特定自然人，并通过电话、上门核查等方式，对账户交易真实性进行确认，避免出现对账户风险特征理解不准确、排查方法不恰当导致排查不彻底、应查未查的问题；对于经营存在异常的账户及时采取管控措施，如营业执照已注吊销的，第一时间对账户进行封存处理。

四、

在思想意识上，我行积极响应^v^号召，以党的政治建设为统领，坚持以人民为中心的发展思想，进一步提高政治站位，牢固树立“支付为民”的工作理念，进一步压实开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治责任，从保障国家金融安全、防控金融风险的高度，强化责任担当，积极主动作为，推动此次专项工作不断向纵深发展。

下一步，我行将进一步加强客户账户管理和使用工作，严肃账户开立交易的各个环节，确保账户安全，全面排查存量风险，严密防控增量风险，有效遏制市场支付乱象。