通过总结，我们可以更好地规划、整理和管理自己的时间和任务。写总结时，要有自己的思考和观点，不拘泥于书本知识和表面应付。在下面，小编为大家整理了一些相关的总结范文，供大家参考和学习。

往来账会计工作总结800字篇一

目前所在：海珠区年龄：26。

户口所在：湖北国籍：中国。

婚姻状况：未婚民族：汉族。

培训认证：未参加身高：160cm。

诚信徽章：未申请体重：45kg。

求职意向。

人才类型：普通求职。

应聘职位：会计：，税务专员/助理：，财务分析员：

工作年限：3职称：初级。

求职类型：全职可到职日期：随时

月薪要求：面议希望工作地区：广州,天河区,海珠区。

工作经历。

安防制造(中国)有限公司起止年月：-06～-03。

公司性质：私营企业所属行业：贸易/消费/制造/营运。

工作描述：负责销售出货审批，应收日常核算及对采购付款业务进行核算和分析，外汇核销及相关业务操作，应收账目催收清理，账龄分析，往来核对，应收应付函证，发票的开具，涉外及内审，内控资料提供等。

离职原因：

公司性质：私营企业所属行业：农林牧渔。

担任职位：会计。

工作描述：负责公司全盘帐务处理：原始单据的审核，日常费用的审核及报销，应收与应付账款的控制与收付，对账单的编制与核对，归集材料成品成本核算，根据员工业绩编制工资表，编制凭证及财务报表并装订，税务申报及发票购买，财务资料的整理及归档等。

离职原因：换个工作环境。

教育背景。

毕业院校：中南财经政法大学。

专业一：会计专业二：

起始年月终止年月学校(机构)所学专业获得证书证书编号。

语言能力。

外语：英语一般粤语水平：较差。

其它外语能力：

国语水平：优秀。

工作能力及其他专长。

本人性格开朗，稳重，有自信;工作积极主动，认真负责，待人热情诚恳;喜欢会计这门专业，更热衷于会计这份工作;能熟练操作office,excel等办公软件，持有会计从业资格证书，助理会计师职称，专业知识掌握牢固，实践操作能力强。

详细个人自传。

通过三年财务会计专业的学习和两年财务实践工作经验，知识结构和业务水平方面得到了极大的提高.本人具有较强的时间观念和良好的协调组织能力，富有团队合作精神，信守承诺坚持原则。虽然我的学历不高，工作经验也算不上特别丰富，但我绝对会用百分百的热情和积极端正的态度对待每一天的工作!我会是个努力上进肯学敬业的员工!对待生活也有着一个宽容平和乐观的心态!真诚的希望能成为贵公司的一份子，贡献自己的所长!

往来账会计工作总结800字篇二

领导及集团财资管理处的指导下，认真遵守财务管理相关条例，按集团财资管理处要求实事求是，严以律己，圆满完成了2010年酒店的财务核算工作及各项经营指标的完成。积极有效地为酒店的正常经营提供了有力的数据保证。促进了经营的顺利完成，为经营管理提供了依据。主要有以下几个方面：

为了确保财务核算在单位的各项工作中发挥准确。

的指导作用，我们在遵守财务制度的前提下，认真履行财务工作要求，正确地发挥会计工作的重要性。总结各方面工作的特点，制定财务工作计划，扎实地做好财务基础工作，年初以来，我们把会计基础学习及集团下达的各项计划、制度相结合，真实有效地把会计核算、会计档案管理等几项重要基础工作放到了重要工作日程上来，并按照每月份工作计划，组织本部门人员按月对会计凭证进行了装订归档，按时完成了凭证的装订工作。严格按照会计基础工作达标的要求，认真登记各类账簿及台帐，部门内部、部门之间及时对帐，做到帐帐相符、帐实相符。

二、会计管理方面。

1、资产管理：我们在按会计制度要求进行资产管理的基础。

上，更加有条不紊地坚持集团的各项制度，严格执行集团财资管理处部下发的资产管理办法及内部资产调拨程序。认真设置整体资产账簿，对帐外资产设置备查登记，要求各部门建立资产管理卡片建全在用资产台帐，并将责任落实到个人，坚持每月盘点制度，在人员办理辞职手续时，认真对其所经营的资产进行审核，做到万无一失。

2、债权债务管理：对酒店债权债务认真清理，每月及时催促营销部收回各项应收款项。

3、监督职能：加大监控力度，主要表现在如下几个方面：

（1）财务监控从第一环节做起，即从前台收银到日夜审、出纳，每个环节紧密衔接，相互监控，发现问题，及时上报。

（2）对日常采购价格进行监督，制定了每月原材料采购及定价制度（菜价、肉价、干调、冰鲜），酒水及物料购入均采用签订合同的方式议定价格。对供应商的进货价格进行严格控制，同时加强采购的审批报帐环节及程序管理，从而及时控制和掌握了购进物品的质量与价格，及时了解市场情况及动态。（3）加强客房部成本控制：要求客房部加强对回收物品及客房酒水的管理，对未用的一次性用品及时回收，建立二次回收台帐。

度，做到现金管理无差错。

三、对内、对外协调方面。

二、合理制定经营部门收入、成本、毛利率各项经营指标，及时准确地向各级领导提供所需要的经营数据资料，为领导决策提供了依据。对本部门所属的收银员认真教育，督促其尽力配合经营部门的工作。

2、对外：及时了解税收及各项法规新动向，主动咨询税收疑难问题。

3、及时填制酒店的纳税申报表，按时申报纳税，遇到问题及时与集团财资管理处进行沟通并解决。

4、按时参加集团召开的季度例会，根据集团财资管理处召开的财务工作会议的工作布署，及时安排对往来的清理及固定资产的管理工作。

5、积极配合集团财资管理处及法规审核处的联合检查工作，做好各项解释工作。

6、对收据及发票的领、用、存进行登记，并认真复核管理。

7、参加集团组织的会计人员继续教育的培训，不断提高自身的业务素质，更好的为企业服务。

2011年是“十二五”的第一年，也是酒店发展的关键一。

年，我们将已崭新的面貌迎接一年的工作，在总经理的领导。

下，结合三星标准，围绕“竭尽全力为酒店前勤服务，保证酒店正常运转”的宗旨，齐心协力，团结一致，为酒店的美好明天共同努力。在2011年，财务部将：

1、2011年财务预算计划工作。根据集团公司及酒店领导班子的工作要求，结合市场情况，在反复研究历史资料的基础上，综合帄衡，统筹兼顾，本着计划指标积极开拓稳妥的原则，编制酒店2011年财务预算。并且，根据集团公司下达的2011年任务指标，层层分解落实，下达到各部门。同时，为了保证任务指标的顺利完成，财务部对各部门的计划任务进行逐月检查和分析，及时发现各部门计划任务指标执行中存在的问题，为公司领导制定经营决策提供重要依据。

2、2010年财务决算工作。财务部将根据会计决算工作的要求，高标准、严要求、齐心协力，认真保质保量地完成会计决算几十个报表的编制及上报工作，并对会计报表编写详细的报表说明，认真完成会计决算工作任务。

3、做好2011年收入、费用计划及经营计划。

4、组织财会人员继续学习新会计准则，提高财会人员业务技术水平。

5、进一步搞好财务部财会量化工作管理。

计财部。

2011年已过大半，又是工作总结时，我承担着本酒店应付账款兼文员的工作。在日常的工作中，大多数的内容都体现在精密又繁锁的数据上，这是一个需要细心和耐心的工作。下面我对这半年的工作进行一个总结。

1、应付帐款方面，我主要是负责一些付款项目的统计申请和记账工作。记账：各类原材料入库单的归类整理并记账。

付款申请：每月应付供应商货款进行统计和申请。

审核工作：将发票、入库单、送货单、采购申请单一同进行审核，确保信息的完整性和真实性。

在应付账款的工作中，我的工作内容并不是很多，但是在日常的工作中审核工作一定要做到细致和完整。从对入库单和送货单的核对无误后与采购申请单进行核对，发现单据与用友数据不符时及时进行询问和纠正。同样，对于供货方开局的发票也要进行严密的审核，其中包括审核金额、公章、开具发票所属地区以及银行账户号等信息等，如有疑问，及时与对方联系并及时更正。

2、文员方面，我主要工作内容是处理本部门日常事务和配合其他部门的工作。

在日常的工作中，主要负责拟发本部门的相关文书，做会议纪要；对本部门人员的考勤进行监督，记录加班、调班和请假等；完成领导交办的其它事项。

二、工作心得。

以上简单的概括了我的日常工作，一两个字便可以将其说完。这是我来到这里工作的第一个半年。在这半年里，让我实现了从一个刚走出大学的学生到一个财务人员的转变。在这段时间里，对于我从未接触过的这项工作，曾经在工作中产生了很多疑问，通过领导的细心指导和部门同事的热心提点，让我逐渐的适应了这里的工作。财务工作不仅责任重大，而且有不少学问和技术技能，需要好好学习才能掌握。下面我说一下工作中的收获和不足。

1、工作中的收获：

能够较好地完成本职工作；懂得事情轻重缓急，做事较有条理；与同事相处融洽，能够较好的配合及协助领导完成工作；工作适应力逐步增强，对后期安排的工作，现已逐渐得心应手。

2、工作中存在的不足：

工作细心度仍有所欠缺；工作效率虽有所提高，但感觉有时各部。

门之间及本部门人员间的配合仍有所欠缺，工作效率不是很高。

三、本人的工作的综合能力还有待提高，有以下几点：

1、工作经验要不断积累：在这半年的工作中，有时候会因为对公司内很多实际工作的流程不甚了解，没有充分做好在一段时期内的工作规划，并缺乏对突发事件的即时处理能力。实际工作经验只是停留在了一定的水平之上且增长缓慢。以后我会多去主动接触、尝试一些以前没接触过的任务，对自己不懂的问题做到及时地询问这方面经验多的领导及同事，多向领导及同事学习他们的经验。使自己多些锻炼的机会，让自己在工作中不断积累新的经验，这样在今后的工作中才能快速成长起来。

2、沟通技巧有待增强：在工作中遇到一些自己不明白的问题时，很少能做到与领导及时有效的沟通，耽误了工作的完成时间。今后我会在这方面多加注意，逐步改变自身的在沟通上不敢去说的习惯，养成以工作完成度为重心的沟通技巧。

四、接下来的工作计划：

会根据以上工作中存在的不足，不断改进，提高自我工作意识及工作效率，努力做好工作中的每一件事情。总的来说这些日子以来工作是较为认真负责的，但其中还是存在着些许的不足，工作的确也不够仔细认真，但是我有信心和决心去改掉这些缺点不断的去进行自我完善。非常感谢公司领导及同事们对我工作的支持与肯定，相信在以后工作中的我，会在这个岗位上做得更好。

以上是我对自己已一些缺点的总结及今后在工作中应如何去做好工作的想法，我会在今后的工作中用自己的实际行动来做好每一天的工作，请各位领导及同事在今后的工作中多多批评指正，我会努力成长为一名对公司有用的人才。

往来账会计工作总结800字篇三

1、利用往来账隐匿收入。常见的会计分录是“借：银行存款（或现金）；贷：往来账有关科目”。笔者在对某生产企业2009年账套进行审计时发现，其“应付账款——某公司”明细账记载年初贷方余额15万元，至2009年底一直没有处理，会计说是2008年向某公司的借款，后来翻阅2008年凭证发现后面附一张转账支票，上面写着“购货款”，最后查实这是企业没有及时结转收入的货款。

2、虚列应付账款，调节成本费用。有些企业为了调控利润，采用虚列应付账款的方式，虚增成本费用，减少利润。例如，笔者发现某企业为了少缴企业所得税，在2009年12月份，以车间修理为名，虚拟一家提供劳务单位，将编制的虚假劳务费用13万元，记入应付账款贷方，即“借：制造费用—修理费，贷：应付账款—某公司”，致使2009年12月份产品成本虚增，导致本期利润虚减13万元，偷漏企业所得税3.25万元。

3、利用往来将账外收入转入账内。笔者对某化工企业进行审计时发现一笔会计分录，“借：现金，贷：其他应付款—王某”，金额为172531.20元，会计解释说是向王某个人的借款，翻看“财务费用”明细账未发现利息支出；经询问，会计人员讲“王某以前是公司出纳，现已离职”。一个会计会把自己的钱无偿出借给公司用吗？怎么借款不是整数？带着疑问，笔者找到王某，最后查实，公司的账外收入以王某的名字在银行开户存储，公司需要用钱时，就以向王某借款的名义转到账内。最后，以一笔假还款分录把往来账冲平。

4、利用往来为他人套取现金。常见的会计分录是“借：往来账有关科目；贷：银行存款（或现金）”。笔者在对某国有企业审计时发现2010年11月份三笔会计分录，“借：预付账款-某公司；贷：银行存款”,金额为120万元；“借：其他应收款-赵某；贷：银行存款”,金额为90万元；“借：预付账款-某公司；贷：银行存款”,金额为90万元。而公司其他月份往来账业务发生量小且均匀，为什么11月份突然比其它月份发生额多出300万元？带着疑问，笔者到开户银行进行查询，最后查实，公司利用往来将资金转入公司3位领导的个人储蓄账户，再以他们为出资人，注册成立了一家民营公司。

5、利用往来账形成账内“小金库”。有些单位对已销账的往来款，不作账务处理,将资金转出账外。如已作坏账的应收款，收回时作为账外“小金库”，甚至公饱私囊；不需要支付的款项，付出作为账外资金，甚至被个人贪污。

1、关注往来账明细科目不明确的账目。如:往来账明细科目中出现“其它”、“暂挂款”、“暂收（付）款”、“其它科目来”、“欠款”、“特定款”等没有明确特指的对象;一级往来科目的明细科目中出现若干同一单位或个人挂账;明细账的挂账科目性质与一级往来账的核算内容极不相符等。应该在审计时予以充分关注。

2、关注长期不发生增减变化的呆滞往来账项和偶发性大额往来账项。重点关注它的形成、变化是否带有违规、违法性质，是否会带来一定的经营风险。如隐瞒收入、少摊成本费用、私分侵吞公款、巨额坏账、账外资金体外循环等。

3、预付账款审计中要重点关注有关的购销合同是否合法、真实，对方单位是否真实存在，以确定企业是否存在虚列预付账款或隐瞒收入等问题。

4、关注应收账款的记录是否依据购销合同、销货发票、购货发票、发货单、运输单等作为入账依据。企业是否根据应收账款明细账的余额定期编制客户对账单并于客户对账；企业是否定期编制应收账款分析表并标出不能收回的应收账款。并且要选择大额或账龄较长的项目、与债务人发生纠纷项目、关联方项目、非正常项目进行函证，确定债权的真实性。

5、从外围调查取证。审计过程中要注意分析会计的解答，一旦发现有疑问，就要在不惊动被审单位的情况下，去对方业务单位进行审计调查取证，以证实会计业务的真实与否。如笔者2003年对某协会审计中发现，该协会从13家会员单位收取门球活动经费18.3万元在往来科目挂账，笔者去交款单位进行调查发现，会员单位实际缴纳39.8万元，协会存入账外21.5万元。

6、关注母子公司、公司内部二级单位所发生的往来账项余额与发生额。由于存在内部人控制及集团公司的股权控制关系，这些关联交易容易出现违纪违规问题。主要体现在:套取关联企业资金；人为调节利润幅度；随意拆借资金；变相侵吞企业资产等。

往来账会计工作总结800字篇四

与往来单位核对账项，主要是针对会计单位的债权债务与相关单位进行核对，验证双方记录是否相符。财务人员掌握对账技巧，便可以提高对账工作的效率。

在与对方单位核对余额之前，应将全部经济业务入账并结出余额，然后进行往来账自查：

1.审查往来账余额的大小及方向，看是否有不正常的余额和方向，如出现异常情况，应重点审查相应的明细账。

2.审查明细账时，应当逐笔浏览该账户借贷方有无不正常的发生额，有无异常摘要。如果存在异常的发生额或着摘要等，应审查相应的记账凭证及原始凭证，以确定往来账无错记金额等错误发生。

3.逐笔审查期初至期末业务的记账凭证及原始凭证，并记录日期、金额、发票编号等，以备在与对方单位对账时使用。

在往来账自查无误的基础上，与对方单位进行余额核对。如果双方余额一致，则表明双方的业务记录无误。如果双方余额不一致，则要计算两者差额，并对差额的方向和大小进行分析：查看是否有与差额相同金额的业务发生；判断是否存在未达账项，是否需编制“余额调节表”进行调节；查看是否有与差额的二分之一相同金额的业务发生，判断是否账户方向记错业务。

双方期末余额不一致时，还可分段核对余额，也就是按月度或者季度核对余额。如果期中某一时点的余额一致，则可以判断该时点之前的'业务记录无误，只需核对该时点之后的账目。

造成双方余额不一致的原因有很多，如果通过分析差额无法确定双方余额不一致的原因时节，则需进行发生额核对。核对发生额，有以下两种方法：

1.核对双方的业务发生额，可不按时间顺序逐笔核对，而是分别核对借方发生额或者贷方发生额。

2.核对单位往来账中的借方发生额或者贷方发生额，找出借方发生额或者贷方发生额对应的业务。若此类业务对余额不产生影响，则问题可能存在与没有借贷对应关系的业务中。如此可缩小详细核对的范围，从而减少对账工作量。

往来账会计工作总结800字篇五

又临春回大地，辞旧迎新之际，正是自己好好归纳总结20xx年的工作以利能承上启下规划20xx年工作的好时机，回首20xx年的工作，有工作成就的喜悦，有与同事协同攻关、加班完成工作的艰辛，也有遇到困难和挫折时的惆怅。感慨时光匆匆，有时也愿回首走过的路，因为那里有付出的充实，也有收获的喜悦。现将20xx年的主要工作向大家汇报一下：

20xx年我本着坚持公司相关制度原则下把工作做的更好这样一个目标，积极及时的完成了以下几方面的工作：

1、每日及时完成发货单和承收工作，做到见单承收，在我这个岗位上尽力避免错单发出，及时发现错误的发货单通知相关部门人员进行修正。

2、药业销售一部时空销售清单的及时准确开出及通知送货和发票开据，核对记帐工作，和销售台帐的核对制作，能做到准确及时记录所有客户的开票和回款数据，月未及时将各客户开票款和回款的数据反映出来，能做到财务帐与台帐及销售统计报表一一对应关系。

3、药业销售二部发票开据及每月核对记帐工作以及回款数据反映，能做到帐务数据和手工台帐及二部销售内勤统计表一致。

4、器械公司各客户往来帐款及发货退货明细，开票及销售统计工作，每月发货品种数量核对及各业务员销售统计核对及提成核算工作，定期与各业务员核对各客户应收款，基本做到款到发货，无款经总经理批准签字后再发货，并跟踪回款，做到无一坏帐。对于需要低于政策价或是抹零处理的情况，需业务员提出书面申请，经总经理签字同意后方可发货。

5、每月销售统计表及时准确报送总经理，每月药业销售明细分析及时准确报送财务经理及销售经理，定期核对临床销售回笼工作，发现超期回款的及时上报财务经理及销售经理，并积极跟踪后期回款情况。6，每月底准确及时完成销售凭证填制工作，确保销项税与金税卡绝对一致，确保往来无一串户!

1、每月销售二部零售业务记帐对帐工作，及时清理未回款项，与相关业务人员对接处理并报财务总监以清理往来帐款。

2、每月销售一部开票未回款清理核对工作。

3、泰州人医每月明细核对及单据整理工作。

4、每月库存物资盘点工作，发现问题及时上报财务经理，以确保公司财物无损失。

5、严格按照公司政策完成管理费的核收工作，做到无一错收，漏收现象。

6、核对药业临床各业务员兑业务费的数量，把好兑付关。

7、日常税务工作又快又好的完成工作。

第三方面是其他工作及领导交付的临时工作：

1、每月网采平台各医院的点击完成工作，以配合医院完成采购计划。

2、每月统计一套表填报工作，做到按要求及时准确完成，以及统计对外工作的完成。

3、上半年配合财务经理成功完成了担保公司对往来帐款贷款融资的后续审核工作，下半年跟部门负责人和同事加班加点，齐心协力完成了兴业还贷及建行货款融资工作。

展望20xx工作，首先要加强学习，学习如同逆水行舟，不进则退，需要学习提升的方面，要加强往来财务管理方面的学习，挖掘拓展函数计算统计方面功能以利及时为财务管理提供有力的数据支撑;努力学习成本核算，以利于做好部门负责人的有力助手;努力学习吃透公司政策，以利于更好的服务于公司;努力多沟通，多交流，多些细心，多些责任心，努力为公司成为医药行业品牌企业尽一份绵薄之力。

其次要更加忠诚，更加敬业，不断创新，不断的在会计核算及会计管理方面超越自我，公司是我家，发展靠大家，有公司才有我们发展的平台，要记得感恩图报，没有老板，就没有工作;没有老板，就没有工资，所以在此我首先要感恩老板，其次要感恩领导，有了领导的指点，工作才有方向;最后要感恩同事，有了同事的帮助，工作才能做得更好。

20xx年，我公司销售收入将近7000万元，明年，随着公司采集器的扩大销售，水凝胶眼疗贴的投产销售，以及业务二部普药市场的扩大销售，公司销售必将突然1个亿，我们对公司信心，对老板更有信心!另外公司现在展开了电话销售模式，个人建议公司在可能的情况下不妨尝试开展淘宝销售以利于扩大宣传及全球销售，现在是个网络销售的年代，而淘宝更是网络销售最好的平台。连银行保险理财等都在淘宝上开店了，我们公司为什么不能了?第二点就是建议公司将所有工作岗位模块化，即不管多长时间的工作和业务，从开始到结束，把它写出来，分成一步二步n步，每一步要干什么，哪一个业务量要干什么，把它分得非常详细，编入公司备案，有条件甚至可以编成软件，分成几级，总经理关注最高级，依此类推哪一层关注哪一级，细化到哪一个人哪一天要做哪几件事情，都可以非常细致的编进去，包括现金流哪一天花多少钱，成本是如何的等等。这样有利于每项工作的效率提高，从而就有利于公司运营效率的提高，同样一件事，别人用的时间长，我们用的时间就短并且不影响质量!相信不远的将来，我们公司会上市，我们会持有公司的原始股，这是我的梦想，公司梦，我的梦，一切皆有可能!我们有信心。

往来账会计工作总结800字篇六

奋进，踏实工作，较好地完成各项工作任务。现在我把这3年来自己的工作、学习等方面的情况做个简要汇报：

等财务法律法规为准则，遵纪守法，遵守财经纪律；认真履行会计岗位职责，一丝不苟，忠。

业务，对办公室所有需要报销的单据进行认真审核，为领导审批把好关，对不合理的票据一。

律不予报销，发现问题及时向领导汇报；认真做好会计基础工作，认真审核原始凭证，会计。

方面，为提高资金预算的准确性，在实际支付时做到，没有资金预算项目的不予支付，超预。

算支付标准的不予支付。除按时完成本职工作之外还能完成一些临时性工作任务。

二、完成主要的各项工作：

1、及时准确的完成各月记帐、结帐等账务处理工作，粘贴凭证附件，并对各类会计档。

算顺利进行。

3、及时准确地编报会计月报表、季度报表、年终决算报表，并对财务收支状况和资金。

使用情况进行认真分析和思考，定期向总公司报送汇总。

4、积极参加单位组织的各项会议、业务学习并认真做好学习笔记。5、其它日常事务性工作。

网络和电视新闻等媒体，加强政治思想和品德修养，使自己无论是在政治思想上，还是业务。

水平方面，都有了较大提高。在工作中，认真学习财经方面的各项规定，自觉按照国家的财。

经政策和程序办事，始终把工作放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地工作。

前了解，掌握经营活动的第一手资料，加强预测、分析工作，按照公司要求，认真做好财务。

计划工作。在日常工作中按照财务计划，监督企业对资金进行合理、有效地使用，使企业效。

作期间我自觉服从组织和领导的安排，努力做好各项工作，较好地完成了各项工作任务，其。

中有做的好的也有做的不到位的在此结合具体工作情况总结如下，希望能得到领导的批评指。

往来账会计工作总结800字篇七

存在的问题及对策研究。

吴瑞蓉。

摘要：往来款项作为企业资产的重要部分，如果企业能重视往来账项管理，不但能降低经营风险，还有利于企业健康发展，提升企业竞争活力。本文以筑信科技公司往来账款存在的问题为研究对象，首先，在研究国内外学者文献的基础上，通过分析筑信科技公司往来账款的现状，发现该公司往来账款存在的问题，然后对筑信科技公司在往来账款上存在的问题进行原因分析，最后结合筑信科技公司的实际情况，对其往来账款提出建立定期对账制度、制定往来账项的清理计划、明确岗位职责，健全岗位设置、事前调查客户资信，加强信用管理、加强对往来账款的核算工作的相关对策。

关键词：往来账款；客户资信；对账清理。

theresearchofcurrentaccountproblem。

inzhuxintechnologycompany。

by。

wurui-rongapril,2016。

1前言。

1.1研究目的通过对筑信科技公司往来账款存在的问题的研究，探讨筑信科技公司在现有的市场经济体制下所存在的各种问题，并就这些问题提出有效的对策，使筑信科技公司能够改进现有的往来账款现状，不断完善往来账款的内部控制制度，为筑信科技公司的进一步发展打下坚实的基础，提高公司的竞争力。

1.2国内外相关研究现状文献综述。

国外学者往来账款的主要观点综述如下：

国内学者关于往来账款的主要观点综述如下：

务得到有效的保障。[3]张乃丽（2013）认为企业重视往来款管理，才能面对激烈竞争的市场，提高风险防范意识从作出适合本企业科学、正确的经营决策。采购、销售部门应树立全新的经营理念，加强客户信用管理、合格供应方评估，明确相关部门和人员的岗位职责。财务部门应规范业务核算，加强监督，确保内部控制制度的有效实施，力争往来款的风险降至最低。实现企业价值最大化。[4]周昌生（2014）认为往来账款管理作为财务管理中的重要组成部分，受到越来越多的关注。加强往来账款管理，解决债权债务管理中存在的问题，既有利于维护正常结算秩序，保证资金安全和良性循环，也能在规范企业财务管理的同时，真实反映经营成果，降低经营风险，提高资金的利用效率，减少浪费，提升资产运营效率，对于促进企业健康发展，提高账目核算人员的整体素质，提升竞争活力具有很重要的现实意义。[5]武晓东（2015）提出了随着社会主义经济体制改革的全面深化，企业面临愈加复杂的内外部环境，从多个角度分析了往来账项的重要性，并针对现今企业财务管理往来账项的状况提出了改进措施，旨在完善企业整体的财务管理系统，防止虚盈或潜亏的状况发生，使往来账项能够更加真实地反映企业的运营状况。[6]徐剑锋（2015）结合所在企业往来账款财务管理的成功经验，提出构建往来账款全流程闭环财务管理的“三步法”。第一步，严把入口，前置管理。第二步，做好编制，清晰详情。第三步，主动管理，促进闭环。[7]综上所述，国内外学者对往来账款的研究己形成较为成熟的理论体系，对往来账款所存在的问题的要点、采用风险评估与内部控制技术方法进行了研究，但大多数侧重于企业往来账款内部控制的理论性研究，对中小型企业财务管理和经营管理等还缺乏系统、全面、深入的探讨，而这正是本文的拟研究重点。

1.3研究的内容与方法。

本文研究的主要内容是调查筑信科技公司往来账款的现状及存在的问题；分析筑信科技公司往来账款存在的问题的原因；探讨解决筑信科技公司往来账款问题的对策。

撑。实证分析法：将理论应用于筑信科技公司实际案例中，通过理论结合实际进行分析研究。网络资料法：利用网络快速方便的特点搜集、查找资料。

2筑信科技公司往来账款的现状及存在的问题。

2.1筑信科技公司概况。

筑信科技公司成立于2000年，位于广州核心商业圈的天河北路，现有员工100余人，业务领域包括安防监控、信息安全、自动化控制系统设计、软件开发、计算机系统集成、建筑智能化工程等多元化产业，公司设有技术部、工程部、业务部等，有较强的设计、研发和生产能力，同时向客户提供技术支持、固定资产设备出租、项目咨询等相关服务。随着公司的发展，筑信科技公司的营销方式主要是现销和赊销，近些年来公司为了维系客户关系，越来越倾向于赊销模式。

筑信科技公司于2005年通过iso9000国际质量管理体系认证，曾获得广州市信息中心“诚信企业”荣誉称号，2006年开始，公司秉承“厚德诚信高效专业”的文化理念，始终以高水平技术支持为客户服务，以客户的需求为市场导向，面对来自市场的挑战和要求，始终坚持以质量求生存，以管理求效益、以信誉求发展的经营思想，坚持用户至上的服务宗旨，不断追求卓越产品，提供优质服务，在行业获得良好口碑和卓越商誉，获得新老客户的一致信任和支持肯定。近年来筑信科技公司通过不懈的努力，重视人才引进和培养，吸引了许多高新技术人才以及培养了具备有研发能力的团队和技术过硬、有团队意识的员工队伍，将人才优势转化为公司的发展核心竞争力，公司主要团队人员均为国内重点知名院校毕业的高学历人员，并同时具有多年实践经验，技术力量雄厚，可为广大用户提供一站式服务。

目前，筑信科技公司业务进入蓬勃快速发展阶段，但由于公司规模小，导致其往来账款内部控制制度还不够完善，筑信科技公司存在往来账款难以收回，往来款管理不善以及往来账款账务处理不规范等问题。因此，解决筑信科技公司往来账款的问题已成为不可忽视的一部分。

2.2筑信科技公司往来账款的现状。

提供或接受劳务而形成的有关债权和债务关系的记录，它表示的是企业收款的权利或付款的义务，具有法律的效力。企业的往来账款与资产成本、固定资金、账目核对等都有直接相关，一旦管理不善，账目记录不准确，就会影响公司的发展。通过加强各种往来款的管理，能有效地防止企业发生虚盈或潜亏，有利于真实地反映出企业的经营成果。市场经济的迅猛发展和社会主义经济体制改革的全面深化，筑信科技公司在成立后业绩增长步伐一路加快，取得了不错的利润；2008年伴随金融危机的影响，筑信科技公司在面临着复杂的外部环境情况下，由于过度重视生产经营，忽视往来账款的管理，以及忽视信用管理，导致公司的资金周转能力急剧下降，给公司带来一定的经济损失和阻碍公司的进一步发展。

筑信科技公司针对新的市场特点，采取一系列对应的对策和措施，例如强化管理责任，健全岗位设置，建立定期对账制度和制定往来账项的清理计划，加强信用管理和事前调查客户资信等。但是目前筑信科技公司的管理模式依然是较为传统，而且作为一间小型企业，由于本身的限制和不足，导致其往来账款内部控制制度还不够完善，出现一系列的问题，如往来账款难以收回，往来款管理不善以及往来账款账务处理不规范。

随着筑信科技公司的发展、壮大，财务管理这项工作在公司的主导作用日渐显著，不但要重视收入、成本、利润等主要的经济指标，还需要建立并完善往来账款的内部控制制度并严格执行，对往来账款进行风险和信用评估，为筑信科技公司的进一步发展打下坚实的基础，作出正确的经营决策。

2.3筑信科技公司往来账款存在的主要问题。

2.3.1应收款项难以收回（1）应收账款居高不下。

款余额占应收账款总额的11.8%，1年以上的占了应收账款总额的88.2%，筑信科技公司随着账龄的增长，逾期的应收账款比重也呈现逐渐增加的趋势，通过比较2014年和2015的应收账款余额，可以发现，应收账款账龄超过2年以上的，2015年明显比2014年增加。一般来说，一个公司的应收账款账龄越大，应收账款催收的难度也越大，坏账的可能性也越高，如果未能收回，会给公司造成较大的损失。

表4-1筑信科技公司应收账款账龄分析表。

账龄应收账款余额（2015年）。

71.959.313.8100比重（%）。

39.212.8100比重（%）。

（2）其他应收款无法及时收回。

其他应收款主要分为两种情况，第一种是内部情况，包括企业预付给员工的备用金，为员工垫付的各种水电费、医药费、房租费等；第二种是外部情况，包括企业应收的各种赔款、罚款，应收出租包装物的租金和存出保证金等。

对于筑信科技公司内部的各种欠款，主要体现为部分员工的代扣社保费，有些员工离职了，但是仍有未扣回的金额，到了月底未及时转入管理费用。还有就是员工借款出差，待到出差回来，无法取得相关发票等凭证，因而导致其他应收款无法及时收回。

2.3.2往来账款账务处理不规范。

账户上；同一客户的应收、预收不分业务就随意对冲后以余额记账，把无法查清的应收、应付款的余额相对冲；有些与正常经营业务无关的款项计入应付或应收款；公司的财务人员在会计凭证的摘要栏仅注明“清账”两个字，有时没有摘要，这样是人为地造成了相关往来账目的混乱。

其次，还发现筑信科技公司的账务处理存在这些情况：（1）预付账款是指企业按照购货合同的规定，预先以货币资金或货币等价物支付供应单位的款项，但是筑信科技公司经常发生预付账款与发票不符，有部分发票金额小于预付账款；或者对于公司本不需付的款项，如将已经销售过的商品不确认为主营业务收入，而是作为预付账款，日后再作相关的会计分录调整，视同退款。（2）部分业务由于没有取得完整的原始凭证形成挂账。例如：筑信科技公司在购买一系列的商品后，未有核对相关的采购订单或合同、供应商开具的相关发票，导致应付账款未能及时进行账务处理。

另外，应收应付账款作为往来账款的主要内容，但由于应收应付账户比较庞杂，财务人员在账务处理中不免出差错。例如：（1）对于应收账款的账务处理，财务人员也没确立岗位职责和细心整理，未能及时发现核算管理上的差错以及了解到相关的应收账款详情，造成了责任主体不明确，相关的应收账款合同、审批手续等资料的散落和遗失等，使筑信科技公司已经发生的应收账款应该要按时收回的未能按时收回，要全部收回的也只能收回部分，以及要通过法律手段收回的却因为资料不齐全而不能收回，最终给筑信科技公司资产造成一定的损失。（2）在应付账款中，筑信科技公司与供应商之间合作多年，对发生的逾期还款能理解、许可，但是公司在付款时间的确定上存在不足，相关的财务操作人员也没有积极有效付款，导致经常错过付款期并且长期挂账，长远来说，这样可能会造成公司自身的信用受损，失去可靠的供应商，使公司不能得到一定的信用优惠和优质的材料供应，也会增加公司的采购成本，制约公司的可持续发展。

往来账款的账务处理不规范直接影响到筑信科技公司往来账款的管理，这样公司无法按照业务性质分类，也无法有针对性地采取措施，导致对于坏账的清理和处理也没办法顺利进行，影响了公司的资金效率。

3筑信科技公司往来账款存在问题的原因分析。

3.1应收款项不定期清理、对账。

筑信科技公司近些年来随着业务量的增加，缺乏对往来款的管理，财务人员对往来账所存在的风险缺乏清醒的认识，对客户的信用资料搜集得不全面，缺乏时效性，不能准确评估客户的偿还能力，而且相关账款没有专人管理，加之奖励机制不完善，员工缺乏工作积极性，认为这是公司的事，与自己无关，比较懒惰，没有主动积极去催收，并且由于公司的职责分工不明确，许多时候也是“新人不理旧账”，不愿意处理旧账，对于往来账款缺乏定时主动清理和及时催收的意识，长期积累，导致往来款理不清并且挂账多。而且由于筑信科技公司是小型公司，工作氛围比较轻松，没有太多条条框框的工作规定，所以管理松懈，没有及时规范管理内容，未能定期进行内部标准的检查，没有合理的考核制度，进而也会给公司造成资金缺口的问题。例如由于对往来账款的管理比较松懈，没有做到定期与客户核对账目，对应付账款的贷方企业能拖就拖，没有积极清理，长此以往导致往来账款账目不清，也给今后的催款、清理带来不便。而公司由于对往来客户有频繁生意交往，有生意基础但是忽略了资金回收时间问题，随着应收账款的账龄增加，中间导致坏账的产生，产生往来账款的消极处理。而财务人员也在管理松懈的情况下未及时对往来账款进行清查、对账，进而导致往来账款难以收回，在很大程度上阻碍了企业的进一步发展，影响企业的正常经营活动。

3.2职务分工不明确。

筑信科技公司的财务部对于往来账款没有设置专人专管，如：往来账的核对该由a负责，往来账的催收可能由a或b、c来负责，岗位职责不明，分工不明确，经常发生岗位交叉，没有明确到哪一部分该由谁来负责，导致业务交接处理没做到位，如前一位刚对账完，没主动去催收，也未与后来接任的相关财务人员交接催收，如此反复，不但没有连续性，交接手续不健全，并且没有形成合法、完整有效的对账凭据，也可能导致相关资料流失，最后坏账也不断增多。而且应收应付款项涉及环节多、人员也比较广，在没专人专管的情况下，加上奖惩机制不完善，导致财务人员没有清理往来账款的积极性。

3.3忽视信用管理。

筑信科技公司在经营过程中，为了占领市场的份额，采取赊销方式时，急于与对方成交，虽然销售额会有所增长，但没考虑到赊销可能给公司造成的后果，因为公司缺乏信用观念，盲目地赊销，导致公司应收账款未能及时收回的同时。并且筑信科技公司过度依赖与往来客户的生意基础，忽视了对客户的资信调查以及未能预估客户的还债能力，对客户的信息资料没有全面的了解，没有完整的客户档案资料，最终未能及时对应收账款风险有正确评估，造成往来账款风险逐渐变大，往来账款占用的时间越长，坏账的机率也就越高，当坏账金额越大时，对企业资金的占用也就越大，影响了资金的周转，给企业造成潜在的损失。另外各部门之间在信用管理上缺少协调和沟通，导致对客户之间信息的传递没有完整性，在对客户进行赊销时，仅凭主观的决策，导致信用缺乏客观性。

3.4未按业务性质挂账。

筑信科技公司在实际会计核算中，内部会计基础工作不规范，对会计核算体系中往来账的管理与核算重视不够，而且公司的财务部未能及时与业务部进行账务核对，导致会计记录与业务销售不一致，未能及时反映问题。还有就是有些财务人员是老会计，虽说经验老道，但是有些会计核算还是仍旧未改变，没采用最新会计法的相关财经法规法则；有些是工作经验不丰富的新手会计，业务能力和职业道德教育水平有待提高，对会计核算一般原则的认识不够深，不够严谨，所以在账务处理上仍有许多不规范，没能做到按业务性质挂账。

4筑信科技公司解决往来账款问题的对策。

针对上述问题，本文探讨运用风险评估与内部控制的方法来解决，其基本思路是，在现代财务管理工作中，不仅要求事前预算，还要求事中控制与事后监督，所以我们运用风险评估与内部控制的方法，围绕往来账款难以收回、往来款管理不善、往来账款账务处理不规范等进行分析，将此方法运用到公司往来账款处理上，建立完善的往来账款内部控制制度并严格执行，并对往来账款进行风险评估，及时掌握往来账款风险。

4.1建立定期对账制度。

在企业往来款项管理中，普遍存在的长期挂账，是难以清理的“通病”问题，并且金额越来越大，账龄越来越大。企业必须建立往来款定期对账制度，若核对金额不一致，要及时查明原因，并规范处理。同时有依据、有目标地制定清理计划，明确划分责任，逐笔逐项地落实到个人，加强催款力度。[8]筑信科技公司应当建立与客户定期对账制度，不但能准确核算往来账款，并且能使公司的债权和债务得到有效的保障。

筑信科技公司建立定期对账制度具体做法如下：（1）首先确定对账的形式。往来账款的对账形式比较多，可通过电话核对、电子邮件、传真、信函等方式，筑信科技公司可与客户协商好对账形式，这样对账形式确定下来后，能有效地减少对账时间，提高双方的工作效益。（2）其次确定固定的对账时间。对于往来单位的往来账都要定期核对，才能保证账目余额的一致性，最好每月可以至少全面核对一次，每年安排有一次的非业务人员参与到公司的对账中，这样可以及时发现公司往来账款中所存在的问题。（3）在与客户对账时，可要求对方提供对账单，这样方便客户没有按时付款或者在付款金额与发票金额相差较大时的情况下进行对账，若出现和对方客户核对不一致时，要及时地去查明原因，按照相关的账务规范进行处理。

用违约等，而随着往来账款挂账时间越长，清理的难度也越来越大，因此筑信科技公司要在做好当年度往来款及时清理的情况下，积极地清理长期挂账的往来账款，必要时，可以成立相关的往来账项的清理小组。（4）涉及应付账款时，要制定相关的应付账款清理计划；对于确认过无法支付的应付账款，本公司也要积极去处理，可报备相关的上级领导后，作营业外收入处理。

4.3明确岗位职责，健全岗位设置。

由于筑信科技公司有租赁业务，因此要让租赁人员、记账人员实行岗位相分离，在定期内轮换，设立不相容岗位制度，建立明确的职责分工制度，防止舞弊产生。针对上文中提到的往来账款相关岗位交叉，没有明确岗位职责，交接不衔接等情况，筑信科技公司要加强对各岗位责任的确定，重视公司内部信息的加强沟通，在相关部门间建立债权催收和债务付款工作机制，往来债权要有“谁经办，谁负责催收”，往来债务则要有“谁经办，谁负责申请付款”的原则。若公司部门由人员要换岗时，要积极完成交接，避免交接信息的不衔接和不完整。如当有一笔应收账款没有收回时，经办人员要离岗时，必须先将应收账款的详情详细列明，交接清楚后才能后离岗，这样不但可以避免账目混乱，而且能提高工作效率。

4.4事前调查客户资信，加强信用管理。

策。其次，筑信科技公司在熟知客户的信用基础上，还可以通过分析客户的财务报表的真实性，来了解客户的偿还能力、现金流周转能力等，最终作出相关的赊销决策或者要求其提供担保。另外，企业在对客户信用及生产经营情况调查基础上，确定其信用额度，超额度是不预赊账。涉及应收账款时，可积极对赊销客户信用进行调查，按月考核，避免催收无效的应收账款产生。涉及预付账款时，要积极进行信用调查，以防止客户多付或者产生不必要的款项，对于大额或者长期的预付款项，要定期进行追踪核查，发现有疑问时，要积极及时采取措施。经过长期的合作，可对客户的应收账款进行账龄分析，及时了解客户的往来账款情况，这样财务人员也可及时看到客户的逾期款，方便进行清理催收。

筑信科技公司因为有比较多的购销业务，所以筑信科技公司要统一思想，按真实业务内容规范往来账款科目，确保会计核算信息的真实、完整，有效，把好会计核算关。在债权和债务上，购销双方要同时确认和同步核算，核算时要仔细、规范，要以具体单位作为明细项进行二级科目核算，要一笔业务记一笔账，不能多个业务合并记成一笔账，更不能有应收、应付科目相对冲；当有差异产生时，要及时找出差异进行相关处理。在核算时应针对不同的业务发生设置不同的会计核算科目，如：因采购导致的往来账，设置应付账款和预付账款来核算，因销售而产生的往来账，设置预收账款和应收账款来核算，暂收暂付类的往来账，应设置其他应付款来核算，在会计账务处理核算时，对于销售类别加以分类核算，按照价格、数量、品名核算。如有打折或报废处理等情况的，要按照审批权限的设置执行，如销售负责人和分管领导的审批手续。从根本上说，财务人员的业务能力是企业顺利发展的基础，公司可以在平时工作中通过举办培训班的形式对财务人员进行定期培训和考核，积极开展相关的财务知识讲座，让员工受到良好的培训，加深员工对会计核算一般原则的认识，能严格遵守会计核算原则，克服员工在岗位的随意性，并且提高员工的业务能力。另外筑信科技公司可利用一些福利刺激员工的学习积极性，如派遣有能力的员工出国进行对外交流学习，并通过激励制度，调动员工的工作积极性，以此提高往来账款核算和管理水平。在此基础上，员工也要不断完善自我，充分利用业余时间学习先进技术，提高自身的核算能力。

5结束语。

对于一个公司来说，加强往来账款的管理，能有效地防止虚盈或潜亏，提高资金的有效利用率，也能真实地反映出企业的经营成果，并且能维护正常的结算秩序，保证资金安全和良性循环。因此，一个公司要加强重视往来账款的管理，不断优化内部控制环境，建立完善的内部控制制度和监督体系，才能促进公司健康稳步发展，力争把往来款的风险降至最低，实现公司价值最大化。在当今时代，筑信科技公司只有运用风险评估与内部控制的方法，积极地运用到公司中去，解决当前存在的往来账款不定期对账、清理，往来账款处理不规范等问题，才能为公司的进一步发展打下坚实的基础，提高企业的竞争力，促进公司的进一步发展。

本文通过对筑信科技公司往来账款存在的问题及原因分析，从风险评估与内部控制的角度出发，对筑信科技公司提出了建立定期对账制度、制定往来账项清理计划、明确岗位职责喝健全岗位设置、事前调查客户资信，加强信用管理、加强往来账款核算工作，促进往来款管理工作规范化的相关对策。希望本文提出的对策鞥帮助筑信科技公司完善其往来账款所存在的问题，促进其公司稳定健康发展。

由于时间和个人阅历上的限制，关于筑信科技公司往来账款存在的问题及对策研究，采用风险评估与内部控制方法，在实际运用上还有待进一步研究，如有不到之处也欢迎指出。

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往来账会计工作总结800字篇八

在个人简历中有关求职目标也可以适当的阐述自己选择的理由，比如说自己的发展意向，对企业的憧憬，对自己的能力定位等等。

个人信息。

性别：女。

民族：汉族年龄：29。

婚姻状况：已婚专业名称：

主修专业：财经类政治面貌：汉族。

毕业院校：福建金融职业技术学院毕业时间：7月。

最高学历：大专电脑水平：一般。

工作经验：五年以上身高：163cm体重：63公斤。

求职意向。

期望从事职业：财务、出纳、行政期望薪水：-3000。

期望工作地区：新罗区期望工作性质：全职。

最快到岗时间：随时到岗需提供住房：不需要。

教育/培训。

教育背景：

学校名称：福建金融职业技术学院(9月-207月)。

专业名称：财务管理学历：大专。

所在地：福州市闽侯区证书：

专业描述：在校期间考取会计从业资格证，每年按时接受继续教育;在校期间考取办公室excel中级证书。

培训经历：

工作经验。

公司名称：洪山新福石材厂(4月-月)。

所属行业：其他公司性质：私营.民营企业。

公司规模：10～50人工作地点：龙岩市永定县洪山乡。

职位名称：财务。

工作描述：核对订单内容、费用单审核，做公司流水账，做工资表。

公司名称：龙岩宝隆包装纸品有限公司(6月-7月)。

所属行业：印刷·包装·造纸公司性质：私营.民营企业。

公司规模：10～50人工作地点：龙岩市新罗区红炭山机电仓库。

职位名称：财务。

工作描述：负责公司内帐、外帐，出具报表，网上报税，社保人员增减，核对出纳提供的单据等;经手过公司贷款业务;兼任行政部的人员聘任工作。

公司名称：深圳万佳安实业有限公司(年2月-205月)。

公司规模：200～500人工作地点：深圳市龙华新区金瑞中核工业园。

职位名称：成本会计/往来会计。

工作描述：工作认真，努力，抗压能力强。

参与公司erp上线全过程;。

曾到郑州分公司出差半年，负责分公司全套内帐及人事工作;。

公司实行轮岗制度，内外帐都做过。

自我评价。

自我评价：本人兴趣广泛，待人友好，为人诚实谦虚，做事细心谨慎。工作认真负责，电脑操作熟练，具有吃苦耐劳的精神，擅于整理数据、归集文档，能较快适应新的环境，希望找一份长期稳定的工作。

语言能力。

语种名称掌握程度。

英语良好。

普通话良好。

拓展阅读：哪些可以大幅度提高个人简历通过率的的硬性技能。

编写个人简历想要在质量上有很大的提高，也需要在各个环节部分都能够掌握好，比如说个人简历上基本信息填写需要注意的`事项。还有，在写作上的需要注意的事项等等。优秀的个人简历是体现在各个方面，而们能够说服诈招聘官接受自己的则是需要人才具有一定的硬性技能。

求职者可以具有的技能有很多，哪些硬性技能才是最为重要的，下面就来简单的盘点一下，那写可以大幅度提高个人简历通过率的硬性技能。

(1)，英语技能。

英语国际的通用语言，随着经济全球化的发展，在我国也早早就开普及英语的学习。不过在英语方面取得成就的一般也是专业英语人才，英语能力高在求职中也可以有很大的优势。在求职中技能是竞争的保证，尤其是英语专业这种硬性技能。英语能力不一定是要过六级或者八级，具有专业金融英语证书，或者做过翻译的工作，或者是有关专业英语翻译文献的经历都可以。

(2)，计算机能力。

计算机能力也可以说it能力，这是时下最为流行也最为热门的领域，计算机能力对求职者来说也非常重要，当然在个人简历中可以写的能力，不能是简单的word操作。而应该是软件编程能力、各种实用性的软件操作应用等等。

(3)，专业技能。

在求职的过程中，最能够吸引招聘方的还是个人的专业技能。比如说从事旅游行业，求职目标为旅行社，则导游专业技能就一定要具有。还有从事财会工作，如果具有高级会计师的水平，自然也非常具有竞争力。