好的计划具备具体、明确、可操作性、可测量性等特点。制定计划时，可以借鉴他人的经验和成功案例，学习他们的方法和策略。以下是小编为大家整理的一份计划范文，供大家参考借鉴。

保险工作总结和计划篇一

1、全力推动业务快速稳定发展分公司商险部自年初就根据市场现状，结合总公司各项政策及核保细则制定多种措施以及相关管理制度销售人员基本法，从各个角度全面管理，并对各机构、各渠道保费收入实行逐月分解下达计划，及时调整核保细则及费用政策，针对业务每月分析，按照计划完成情况对各机构及各产品条线进行评比，对不同险种实行差异化费用政策和激励办法，全面激发基层一线的展业热情。

2、加强队伍建设、渠道建设，大力提高机构产能。

队伍建设是业务发展的基石。

队伍建设一直是我们常抓不懈的一项工作。

在队伍建设上，分公司商险部通过推荐和竞聘选定高效人才，为公司发展打好基础。同时积极开展人员纪律作风整顿，提高人员综合素质和服务水平，做好后援保障、支持工作，全力助推业务发展。

在各机构针对商险销售人员队伍建设上，通过业内广纳业务人才。

3、加强培训工作，提升队伍的整体素质为了使公司业务更为顺利的发展，加强业务技能，商险部今年将培训工作当做重点来抓，制定了相关的培训计划，并且按照培训计划来实施，年初开始，商险部多次举办业务培训，培训过程中，分公司采取了集中培训和分机构培训相结合，以分机构基层培训为主;系统培训和新业务培训相结合，以新险种业务推广培训为主;长期培训和短期培训相结合，以短期实用性培训为主的方法。确保了公司培训取得良好成效，从而提升整体队伍素质。

培训内容涉及承保流程、产品讲解、核保政策以及单证管理等相关内容，根据学员进行分类重点培训，并在培训后进行闭卷考试，从上半年总体情况来看，员工业务技能培训后，业务技能大幅度提升;4、商业车险改革在酝酿已久后终于走到台前，面向公众，黑龙江分省作为商车试点的之一的地区，分公司在商业车险费改阶段，为了能够在商车费改验收时顺利通过，从培训、宣传、联调测试、系统切换到系统上线分公司商险部做足了充分的准备。

自20xx年3月31日起至20xx年5月12日期间商险部共组织培训10次。

其中，总公司视频会议4次，针对黑龙江、陕西分公司进行培训，主要内容为新增险种、系统变化、出单流程、新旧条款对比等。

总公司至分公司现场会议2次，主要涉及条款、费率、实务培训并对测试进行指导。

分公司现场会议2次，出单员、核保、财务、it等参会，主要涉及条款修改、系数使用，并对黑龙江地区费改情况进行全面梳理。

讲解承保实务。

分公司视频会议2次，已开业支公司出单人员培训，针对费改情况汇总并传达至各支公司。分公司印刷商车险费改知识100问宣传画、宣传手册，并组织全体员工参加商险费改相关知识考试。

在联调测试阶段，根据测试需求，承保共测试合计1917笔，车型及纯风险保费查询200笔、投保询价602笔、跨省投保查询302笔、非跨省投保查询254笔、投保预确认287笔、投保确认272笔。

理赔测试合计433笔，报案登记104笔、立案登记59笔、查勘登记71笔、定核算登记54笔、单证收集51笔、理算核赔登记32笔、结案登记32笔、赔款支付登记20笔、重开赔案5笔、案件注销5笔。

商险部成立了针对商车费改的验收小组，其中岗位分为财务单证管理岗、财务收付费岗、部门单证管理岗、单证使用岗、出单、核保、报案、调度、查勘、立案、定损、核价、核损、核赔、代位追偿、单证收集、代位求偿案件锁定。在每天经过无数次的模拟验收后，顺利完成了商车费改的验收任务，新系统并与5月31日正式上线。

5、近年来，多家保险公司深入农村开展农村商业保险宣传承保工作，有力促进了农民保险观念的提高。但因主要采取个人代理展业模式，作业分散、销售人员品质不一、产品适应性不强，售后管理不够规范等因素，农民认可度不高，未能实现很好的覆盖效果。

分公司通过全省农经系统，发挥其点多面广和对村委会具有一定管理职能的优势，上半年商险部在总经理室的带领下，拓宽渠道，推广公司特色产品，开展“一村一万”大会战活动方案，重点推广“三职干部”保险及“拖拉机交强险”业务。

年9月份我公司就已经与黑龙江省农经管理系统展开合作，截止到20xx年6月30日，我公司三职干部保险保费58.89万元。到7月20日三职干部保险保费已达103万元左右。三职干部保险是我公司与农经渠道开展的业务，各机构都要积极开展此项业务，上半年开展比较好的机构是讷河机构和克山机构，开业的八家机构只有五常和海林没有开展此项业务。第二批八家只有宝清做了1.68万元农村干部保险的保费，剩下的19家未开业的机构上半年保费29.85万元。到目前受到农经系统大力支持的还有庆安、兰西和宝清，而且还有几家如海伦、依兰等机构还有一定数量的保费可做。

通过农经渠道继续做好农村干部团体意外保险的业务，6月份黑龙江省经管总站已经声明没有和中国人寿保险公司合作，这就已经足以说明黑龙江省经管总站和中国人寿保险公司不再继续合作，我们要抓住这个契机，把这项业务作出成绩来，保费规模要到达200万以上，争取做到300万，在此同时做好农村个人的人身意外险。

分公司于2014年10月28日与农机监理站签订合作协议，通过与农机监理系统的沟通、了解到农机户对保险的需求、拖拉机交强险可保性大，现在拖拉机秋季销售旺季马上到来，各机构要与农机监理部门沟通好，新车落户必须上交强险，联合收割机也要上交强险。海林机构从5月份到6月份末承保拖拉机交强险151台，绥棱机构承保拖拉机交强险250多台。截止6月30日，“拖拉机交强险”业务共实现保费收入4.52万元。

6、上半年各项业务量与2014年同期相比大幅度增长，商险部每位员工克服各种困难，积极与其他部门沟通、跟踪处理、在保证时效的同时，也保证了业务的质;7、坚持依法合规经营，自觉带头规范保险市场秩序在不违反公司大原则的前提下，最大限度的为一线服务。

二、20xx年上半年工作主要存在的问题。

(一)、整体发展相对滞后。

1、业务发展迟缓，因公司在黑龙江的市场中的知名度低，客户现阶段并不认可公司，是造成业务发展迟缓的主要因素;截止6月末，全省业务虽得到了较快的发展，很大程度上扭转了前期业务发展缓慢的被动局面，但截止上半年末，年度计划达成率仅为33.43%，从黑龙江保险市场比较看，我公司虽然市场份额同比增幅933.33%，但仍低于行业平均水平。

2、渠道建设发展不均衡黑龙江省分公司按照总公司要求全力贯彻落实，全员努力强化渠道建设，但由于市场实际情况制约了多渠道均衡发展。从总体情况来看，部分渠道业务拓展相对滞后，渠道建设的效果不显著，部分机构在建设渠道思路不清，措施不力，截止目前仍然没能实现实质性突破，这些问题将在下年度着力改善。

3、员工技能有待提高分公司商险部虽在上半年组织了多次培训，整体来看员工业务技能有了显著的提高，但从业务技能综合指标来看，员工业务技能还是需要有待提高的，原因有二，一是由于公司人员新，且有部分员工非行业内人员，所以在学习上理解上可能接收新知识较慢;二是存在在培训指导方面还是存在指导不到位的地方，虽然商险部在上半年组织了多次培训，培训的模式也不仅仅是单一模式，但都为传统意义上的培训，创新模式还是不够，存在死角，商险部将逐步完善培训计划及课程，以实带理，将培训工作进一步提升，确保培训取得良好的成效，从而提升整体队伍素质。

重点渠道业务1、传统渠道：主要依托公司在农业保险领域的积累与优势，重点发展乡、村保险业务，依托农经、农机等相关部门主导的保险业务,是公司与各级机构重点开拓的业务渠道。

借助于传统渠道进行产品销售，充分开发车险、财产险、责任险、意健险等产险产品，实现传统渠道的稳步发展。

2、农机、农经系统渠道。

农机系统积极推动拖拉机交强险业务，农经系统强力推进三职干部意外险，农机、农经系统自有车辆及员工车辆私车团购。

上半年我公司通过农机渠道在今年的5月末开展拖拉机交强险工作，仅一个月我公司承保拖拉机500余台。通过此项业务的开展，能够更好的深入农村市场，树立公司形象。

针对农经渠道的维护与开拓，我公司上半年制定了“一村一万”业务推动方案，把公司的产品推向农村，得到了农民的欢迎，争取了市场保费份额。

农经渠道业务依然是我分公司下半年业务来源的主要销售渠道。

3、银行、担保公司渠道：机动车贷款业务及农机具贷款业务，银行自有车辆及员工车辆;财产抵押保险及借款人意外伤害保险。我公司积极拓展业务渠道，通过与各银行和担保公司，主要拓展车辆交强险和商业保险。

并借用银行的贷款渠道进行开展财产抵押保险及借款人保险。打通金融渠道。

4、直销渠道(团车私购)：发挥机构负责人的人脉开展私车团购业务。依托学校、医院、银行、机关、股东等相关合作单位的自有车辆及员工车辆，强力推进医责险业务。

5、经代渠道：大力发展交强险业务与商业综合险业务;我公司与多家经代公司建立合作关系，通过经代渠道开展我公司各个险种业务。

6、4s店渠道：贷款车辆、新车销售的交强险及商业险业务;通过4s店售后服务开展农村的私车团购。

7、股东业务渠道:针对股东公车及员工车、对股东业务重点提高服务能力。股东渠道的维护与开拓至关重要，体现出我中航内有资源的一种互补互助。树立我公司良好形象，并通过口口相传拓展业务，壮大公司实力。

8、寿险公司交叉销售下半年我公司与信泰寿险保险公司建立合作关系，互为销售保险产品，互相促进业务发展。

四、加强渠道队伍建设强化渠道经营意识。

做好各销售渠道队伍建设，将是促使各渠道业务正常运转的基础工作。我们要加强各渠道基本法的学习力度，将基本法熟练运用到各渠道队伍的管理当中去。

另外在省公司领导的指导下，充分利用好销售编制的激励作用，不断吸引外来销售精英加入和提高内部销售人员的展业热情，进一步夯实队伍力量。

强化业务管理体系，规范经营，提高经济效益。

在业务管理上，要按照《商险服务手册》的管理要求，严格实务手续，规范业务管理流程。认真贯彻“从严核保”的方针，坚决丢弃“垃圾保费”争取最好的经济效益;在管理工作上要抓执行力，抓各项管理制度的落实。下半年分公司财务部和业务部将出台有关管理制度的考核办法，其考评成绩与支公司经理的年终绩效挂钩。并针对各个渠道制定保费考核办法。

明确岗位职责，各尽其职。

加强各部门内部管理制度，明确各岗位职责，严格按照公司制定的岗位职责严于律己，当日工作当日完成，不拖拉。

加强沟通，促进业务健康有序发展。

省分公司与总公司的沟通。

根据省分公司业务和管理的实际需求，积极与总公司进行沟通协调，促进业务发展。

省分公司与支公司的沟通：了解支公司的实际需求点，提升服务意识，转变服务态度，互相理解，提高工作效率。

五、加强培训，增强专业技能，提升服务意识。

1、加大培训力度下半年省分公司会加大培训的力度，组织省分员工进行集体培训。

提升业务水平。并组织相应的拓展训练，培养团队合作意识，增强集体凝聚力。

各分支公司采取集中培训和视频培训等形式，集中对业务技能进行培训。

增强专业技能省分公司和各支公司普遍存在人员新，大学刚毕业的工作人员占大部分，保险工作从业经验的人员相对较少，针对这一实际情况，省分公司在下半年将把此项工作做为重点，增强专业技能的培养，增强专业知识的学习与考核。

提升服务意识转变员工思想，省分公司工作人员都是为一线展业人员服务，要端正态度，提升服务意识。

对提出的问题要积极主动进行解决和解答。

通过以上的管理和培训，使公司整体员工综合素质得到提升，更好的服务好客户，树立公司形象，创造经济效益。

20xx年是黑龙江省分公司扎根龙江，占领保险市场的基础年。

省公司将严格执行总公司的战略方针，打好基础，完善各项管理制度，在总公司的正确领导下，在省分公司全体员工的共同努力下，完成全年的各项任务指标。

保险工作总结和计划篇二

20xx年，全州计划生育家庭意外伤害保险工作在州委、州政府的正确领导下，在省计生协会的具体指导及州人口计生委的大力支持下，我们与中国人寿保险公司通力合作，在认真总结20xx年工作的基础上，采取加强领导、强化措施、层层落实目标任务等措施在全州范围内扎实开展了计划生育家庭意外伤害保险工作，为计划生育家庭提供了切实有效的利益保障，收到了明显的社会效益。全州20xx年计划生育家庭投保9129户，投保金额达311575元。较20xx年增加112250元。其中：xx县投保金额为114600元，xx县投保金额为92025元，xx县投保金额为52725元。xx县投保金额为52225元；20xx年已赔付17户，赔付金额78319.16元。

（一）加强领导，周密部署。

20xx年，我们把"计划生育家庭意外伤害保险"工作作为落实"生育关怀行动"、为提高广大计划生育家庭抵御风险的能力，切实解除计划生育家庭后顾之忧和重要工作进行安排部署，将计划生育家庭意外伤害保险工作列入人口和计划生育年度责任目标指导意见，做到工作有目标，年中有检查，年底有考核；及时调整充实了州、县、乡计划生育保险工作领导小组，把责任心强、素质高的干部调整充实到此项工作中；加强对村级保险宣传员的业务培训和指导，确保各项工作正常运行。

（二）层层召开总结表彰会，落实目标责任。

8月召开了全州20xx年计划生育系列保险工作暨20xx年保险工作总结表彰会议。省人口计生委副主任xx、省计生协会秘书长xxx出席会议并作重要讲话；州计生协会会长、名誉会长、人口计生委主任、中国人寿xx支公司总经理及各县计生协会会长、副会长、秘书长、州直机关人口计生宣传员参加会议。会议总结了20xx保险工作取得的成绩和经验，分析存在问题，安排部署了20xx年工作任务，州计生协会秘书长与各县秘书长签订了20xx年计划生育保险目标责任书；表彰了20xx年度计生保险工作中的先进集体和先进个人。中国人寿xx支公司就计生家庭保险的参保、理赔等工作进行了业务培训。

州总结表彰会议结束后，四县及时召开总结表彰会议，将20xx年年度目标任务进行层分解到各乡（镇）。

（三）强化宣传，营造良好环境。

为了使群众真正明白开展计划生育系列保险的好处和重大现实意义，各级计生协会以丰富多彩的，群众易于理解和接受的方式，积极做好宣传动员和咨询服务工作。州计划生育协会将计划生育家庭意外伤害保险知识纳入20xx年人口计生宣传挂历，全州发放量达46000份；州、县电视台、《xx报》等宣传媒体就计生保险会议、培训、理赔工作等进行了宣传报道。各县还将开展计划生育保险的目的、意义、参保范围、保险利益等内容印制成宣传品，发放给群众，普及了保险知识，极大地提高了群众的保险意识和参保积极性。全州各县先后4次举办业务培训，使基层工作人员熟练掌握保险的运作方式，入保手续、理赔程序、不断提高业务素质。

（四）转变观念，突出创新。

全州县、乡（镇）村协会干部在具体工作中注重工作思路和工作方法上的转变，将群众需、群众愿、群众想与保险工作有机结合起来，使人文化、情感化的工作理念始终贯穿于保险工作，提高了保险在人口计生工作中的渗透力度，树立并维护了人口计生部门诚实守信的和全心全意为人民服务的良好形象。

（五）因地制宜，突出保险工作的深刻内涵。

为切实加强基层计生干部安全保障，xx县开展了"送一份保险、送一份平安活动"，为基层计生干部家庭办理意外伤害保险；xx县计生协会开展了"关爱农村独生子女家庭"活动，为全县3000多个农村独生子女家庭办理了意外伤害保险，把党和政府的关怀传送给计划生育家庭和基层计划生育干部，让他们实实在在感受到党和政府的关怀。

20xx年虽然超额完成了省下达的推动计划，但工作依然存在较多问题：

（一）双方配合不够到位。由于计划生育家庭伤害保险收取的保费低，加之我州山高坡陡，群众居住分散，造成工作量大，效益低，因而部分工作人员积极性不高、工作主动性不强，加之参不参保是在群众自愿的基础上，部分乡村没有做细致的宣传工作，导致全州仅有9129户参保，占应参保家庭的10%左右。

（二）保险公司队伍不稳定，工作衔接、政策解释口径不一、赔付工作不及时，导致基层计生干部及群众意见较大。

（三）由于我州属贫困地州，虽然已多次向州政府争取财政投入，但至今仍未得到解决，以政投入为主，社会资助为辅，个人出资为补的长效保险机制尚未建立。

以上这些问题将在今后的工作中认真加以解决。

（一）积极争取各级政府重视和支持，实现以财政投入为主，社会资助为辅，个人出资为补的保费来源模式，保证计划生育家庭在知情的情况下自愿投保，逐步扩大被保人群。

（二）扎实做好各项工作。一要精诚合作，不断完善保险条款；二要积极宣传保险知识，努力提高计划生育家庭的保险意识和参保积极性；三要进一步简化手续；四要加快理赔，提高干部群众的满意度。五要开展经常性调查研究，及时汇总、分析各项数据，做好信息通报工作，不断总结交流经验，创新方式方法，树立典型，表彰先进，推动工作。

保险工作总结和计划篇三

大家好！

__年，对于我们个代营销部来说是不同寻常的一年。在这一年里，通过营销服务部全体伙伴的共同努力，我们全年完成营销任务__万元，超额完成了公司下达的__万元的总任务，完成率达到__%。能取得这一成绩，说明我们重组后的营销部已经打开了工作局面，也预示着新的一年我们还能更上层楼。

回顾过去的一年，营销部的伙伴们朝夕相处、群策群力、不辞辛苦、四处奔波，为了一个共同的目标不断努力，这当中有不少让人感动、也让人难忘的事情。比如我们公司的__、__两位伙伴，积极对外协调，配合交警上路检查车辆和代办保险，短短一年时间就分别完成了__万元、__万元的任务，这其中遇到了多少困难、付出了多少汗水，不用说大家也能想像得到；还有我们的`__伙伴，主动跑摩托车行，协助上牌办照，搞售后服务，完全是凭着一股吃苦耐劳的精神打开了工作局面。诸如此类的事例不胜枚举，但每一个故事、每一处细节，都展示出我们这个团队精诚团结、奋发向上、积极进取的风貌，也让我们每个人对自己的团队充满了信心。我们这个团队，在__年时仅有__人，__年增加到了__人，这一方面体现了公司对营销工作的重视，另一方面也说明我们这个部门的工作影响力在逐步增强，凝聚力在进一步加大，也迈上了一个新台阶。尤其难能可贵的是，我们团队的每个成员对于新人都给予了很多无私的帮助，手把手地指导每个新成员和客户交流、抓业务增长点、填单出单，让他们尽快进入工作状态，业务量迅速增加，既体现了团队精神，也让我们每个人都能全身心地融入团队，协同一体，是靠集体智慧和集体力量共同开创了今天的局面。

应该说，__年我们的确取得了一些成绩，但更重要的是我们从中也积累了一些有益的经验，看到了自身存在的问题。比如在车辆保险方面，我们此前抓得比较全面，形成了一套效率较高的业务流程，效果也不错，但其它险种如财产队、团体险等就做得不够，大家以后还要勤跑多学、拓展范围，做好这些险种的知识储备，力争有新的突破，实现多个险种齐头并进；另外，团队的新成员在保险业务知识方面还不可避免地存在一些欠缺，业务培训工作要尽快纳入议事日程，做到增一个人添一分力量、增一分业绩。

已经进入了新的一年，下面我讲一点个人的工作打算。一是抓好重点，结合公司下达的任务和我们的工作实际，认真做好下年度的工作计划，排定工作日程表，确保本部门的工作正常有序；二是加强学习，自己要带头钻研业务知识，营造学习氛围，做到常学常新、学以致用、与时俱进，把营销部建成学习型团队；三是带好班子，积极协助新成员开展工作、积累经验，同时提高部门工作效率，共同搞好客户服务。我想，只要我们这个团队能够上下同心协力、相互信赖支持，做到优势互补、协作配合，在新的一年里我们就一定能创造新的业绩，实现新的跨越！

最后我要说的是，__年我们能取得一些成绩，是与公司领导的大力支持分不开的。所以，我要真诚地感谢公司各位领导对我的信任和教诲，对营销部的支持和帮助！我恳请各位领导在新的一年里，给予我们更多的指导和帮助；同时也请各位领导相信，我们也一定会用全新的风貌和更好的业绩来回报。

谢谢大家！

保险工作总结和计划篇四

曾经和多数人一样对保险很不认可，对保险业务员更是厌恶至极。也曾认为从事保险工作是极其低级，极其没有地位的。可是直到那一刻，进入中国人寿晋城分公司营销七部的那一刻，我的看法完全改变了。

残酷的现实生活，让我曾一度成为它的奴隶，得过且过，极其消极，曾经以为生活就这样了，虽然我还很年轻。可是当我踏进中国人寿晋城分公司营销七一部的'那一霎那，我的观念发生了质的变化，那里的伙伴大多数已经迈入中年，可是他们对生活充满激情，对工作充满热情，他们向往成功，他们不断努力，不断学习，他们相互激励。他们那种积极的态度，深深的感染了我触动了我，我不停的告诉自己，我不能在这样下去了，我还年轻。

保险工作总结和计划篇五

总结与计划是相辅相成的，要以。

为依据，订计划总是在总结经验的基础上进行的。今天本站小编给大家为您整理了财产保险公司。

计划，希望对大家有所帮助。

我于xx年加入人保财险这个大家庭，已是第5个年头了，在这不算短的时间里，我深感xx年是支公司发展迅猛的一年，支公司在经理室的正确领导下，在各个部门的通力配合下，在全体员工的共同努力下，全面完成了年度各项任务，作为璧山公司的一员，我引以为豪，公司的发展壮大，离不开每一位员工的辛勤工作，接下来我将我一年的工作情况做一个简要的回顾和总结：

我主要谈三个方面：

1、个人发展及工作完成情况。

2、存在的问题和不足。

3、xx年的思路及展望。

一、个人发展及工作完成情况：

我的xx年，工作分为两个阶段，今年主要从事销售部组训及代理人服务工作;下一年开始丁家营销服务部的管理工作。我所在部门销售部全年任务指标是1450万，截止到11月初，已经完成全年任务，截止到12月31日，我部共完成保费收入约1800多万，超任务指标约25%,;xx年，部门给我下达的任务指标是32万，截止到12月31日，我已完成保费收入62万(其中含摩托车17万)，排除摩托车新增业务按45万计算，超出计划指标40%，于xx年28万同比增长60%;此外，丁家营销服务部实现全年保费任务约417万，同比增长19%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。

下面是我的具体工作表现：

在思想上坚定政治信念，坚持政治理论的学习，积极向党组织靠拢，定期撰写思想汇报，在党组织有意识的培养和锤炼下，我于xx年6月9日光荣的成为了一名预备党员。这鞭策着我不断学习科学理论知识，开拓创新，与时俱进，以实际行动践行对自己理想的承诺。

在工作中勤于学习，刻苦钻研，积极要求进步。担任组训一职，我深知做好晨会的重要意义，为了能提高晨会质量、丰富晨会形式，我把学习放在头等地位，珍惜每次市公司组织学习的机会，和同行探讨，强组训技能;利用一切时间加强自身学习，提高自身素质，比如阅读大量营销管理、保险知识类书籍、聆听专家讲座、登录保险相关网站收集资料、研究ppt制作等;为了保证晨会组织过程流畅，表达准确，除了内容上做足充分的准备，还要斟酌讲义，不断演练，卡时间，调整语速和表情等，每次晨会都经过深思熟虑、精心准备。同时，做好代理人服务工作，帮助他们填单，算保费、业务讲解、需求分析、做客户工作，同他们建立了良好关系，也为我去丁家营销部工作奠定了基础。丁家营销服务部挂牌营业后，我全身心地投入到基层营销工作中，“万事开头难”营销服务部作为公司的试点，没有先前的经验可借鉴，在人员配备上也没有到位(是指签单人员在前期还没有到位)，我便独自一人跑市场、发传单、拜访客户、内勤外勤兼职干。

在生活中积极热情，全面发展。我积极参与市分公司及支公司的各种活动，在市分公司高峰会上举行的辩论赛中，我所在的团队在"价格策略和服务策略谁更优先发展"这一辩题中，以优异成绩获得辩论赛团体第一名;作为团支部组织委员，也积极组织团员开展各项活动，在xx年"五四青年节"，便联谊活动铜梁支公司一同组织参观了纪念馆;作为工会委员，从职工切身利益出发，构思相关。

活动方案。

在"职工车技比赛"活动中我认真策划制定规则确保活动实施。

二、存在的问题和不足。

在xx年的工作中，我取得了一定的成绩，使自己的能力有了一些提高，但是还存在很多不足的地方:。

1、思想不够解放，做事不够大胆。无论是组训工作还是营销部管理工作，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大胆设想，做事过于小心谨慎，习惯依赖经验判断。

2、不善于合理分配时间，以至于在繁琐的事务中，没有抽出足够的时间来加强学习和自身素质的修炼。

3、管理经验还不是很丰富，管理的艺术性、技巧性还有待加强和改进。由于管理时间不长，管理能力还有些欠缺。希望以后领导能多多指出，多多批评，使我能够逐渐的完善自己的管理能力，提高自己的工作水平。

4、和各个部门之间，同事之间的沟通不够，也希望能通过公司的各类活动，增加交流的机会。

三、xx年的工作思路和展望。

xx年是我公司求发展、大跨越的一年，工作会更加的困难，激烈的竞争会给我们带来更大的压力，我们只有直面现实，化压力为动力，以不断的进步换取更大的发展，在新的一年我将具体从以下几个方面着手：

1、增强主动学习意识。工作中合理安排时间，加强自身学习，不断提高业务素质和管理能力。

2、注重团队意识和大局意识。积极工作，正确面对困难和压力，主动寻求解决途径，加强营销服务部的团队建设。

3、深入了解营销人员的生活、工作、学习情况，从创新发展的角度来改变营销人员的展业方式，提高营销人员的工作效率和忠诚度。

5、提升门槛，广开渠道，加大营销人员招录力度，本着宁缺勿烂、择优录用的原则去吸收社会上优秀的人才加入到我们的营销队伍中来。同时，加强部门人员的培训工作。

最后，相信在xx年我们会做的更好，支公司的明天会更加辉煌灿烂!

20xx年是寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是x个险发展重要的一年，x个险在中支公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将x个险20xx年的工作情况和20xx年的工作计划汇报如下：

一、20xx年的经营成果和工作总结。

截至12月1日，x个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下，共实现新单保费收入x万元，其中期交保费x万元，趸交保费x元，意外险保费x万元,提前两个月完成分公司下达的期缴指标;个险至12月有营销代理人x人，其中持证人数x人，持证率%;各级主管xx人，其中部经理x人，主任x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。

回顾20xx年走过的历程，凝聚着太保人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：

(一)从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。今年同业公司不断从各个方面和我们展开较量，特别是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。x个险上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变"要我发展"为"我要发展"。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为x个险从根本上增强了凝聚力，x个险呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。

(二)针对全年各阶段经营重点，我部门积极配合中支公司各项安排，结我个险实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。

特别是在今年7月份百日大战中，推出了"群英会聚人民大会堂"的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置"天天拜访，周周举绩，月月增员、百日达标"的口号，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，通过全体内外勤百日的浴血奋战，最终达成全省进度前十强的好成绩，x个险达成赴人民大会堂的代表合计12名。

(三)针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。

1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。

2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。

3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确。

岗位职责。

切实作好团队的支持和服务工作。

(四)一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。

1、基础工作，立足长远发展，是x个险长期以来始终坚持的方向，在20xx年，x个险基础管理工作又上了新的台阶。从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。

在早会经营方面，x个险高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。为了做好出勤管理，滨个险年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全辖树立制度意识，明确"要工号就要上班工作"的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。

2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，特别在今年七月以来，在各网点积极举办个人专场，取得了不错的成绩，也得到了外勤人员的赞同。

二、20xx工作中存在的一些问题：

1、增员工作发展滞后，团队整体素质仍然偏低，特别是县城团队，需补充高素质人才，开拓高端客户市场。

2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现象依然存在;。

3、部分主管责任心和工作能力跟不上市场发展的需要，整体水平有待提高;。

4、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然偏低，与市场要求有差距。

三、20xx作设想。

针对20xx的经验和不足，x个险要做好以下工作：

1、继续紧跟市公司节拍，按照总经理室部署开展各项工作。

2、抓好基础管理工作，确实提高业务人员的活动量、举绩率、出勤率及人均保费指标。

3、做好销售支持，搭建销售平台，促进精英队伍成长。

4、大力开展增员活动，特别是县城增员工作。

5、建立完善的层级培训体系，抓好正式人员及新人培训、衔接教育及代资考培训等工作，提高各级人员水平。

6、继续加强乡镇职场建设，实现现有乡镇网点的规模发展。各网点的晋升。

展望未来，我们对今后的发展充满了信心。我们相信，在中支公司的正确领导下，在支公司的共同配合及个险全体内外勤的共同努力下，我们一定能够取得更加令人瞩目的成绩，让太保的大旗永远飘扬。

定期对公司经营情况进行总结、分析，及时发现工作中的问题，把问题消灭在萌芽状态。业务分析可通过各项经营数据的对比，发现问题出现的原因和预计可能的结果，为公司经营决策提供依据。业务经营分析能够比较客观的反映公司经营情况，为营销、承保、理赔、等各个业务环节提供数据支持。

(六)以点带面，强化培训，全面提高部门综合素质。

(七)加强廉政和作风建设，严格遵守廉洁自律各项规定。

努力完善自身道德体系，严格执行廉洁自律的各项规定。牢固树立正确的价值观和人生观，自觉抵御腐朽思想文化的侵蚀。虽然我不是党员，但我一直严格按一个党员的标准要求自己，坚决贯彻落实《中国共产党党员领导干部廉洁自律若干准则》，严格按照“八个禁止”、“52个不准”的要求约束自己，带头遵守公司制定的各项。

规章制度。

认真抓好部门的廉政工作，做到严格管理、严格教育、严格监督。

在下一年的工作中，我将进一步强化学习意识，坚持“学以致用，用以促学”的原则，不断提升自身管理能力，以更好的适应岗位的要求。严于律己、克己奉公，在思想上提高认识，行动上严格规范，以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，用自身的带头作用，使本部门工作再上新台阶。

保险工作总结和计划篇六

我们在上级公司的大力支持和正确领导下，经过全体员工的共同努力，较好地完成了上级下达的任务指标。截至目前，实收毛保费万元，同比增长xxx%，已赚净保费xx万元，净利润xx万元，赔付率为xx%。现将主要的工作情况汇报如下：

（一）抓管理，全面提高规范经营水平。

一是建立健全各项制度。我们不断健全完善了内控制度、管理规定、实施细则及各种管理办法，初步形成一套完整的管理制度，使整个客服工作和人的行为均在制度的管控范围之内，做到有法可依，有章可循。

二是加强业务管理。在业务管理上，主要是规范理赔流程和监督检查，采取科学、合理、实用的流程，规范和制约整个理赔工作，如：制定了《理赔工作实务》、《查勘定损工作流程》等，使理赔流程科学、合理和实用，同时加强对各个环节的监督检查，从而提高整个理赔水平。

三是完善考核机制。随着保险竞争越来越激烈，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平，从而在竞争中发展，在竞争中前进。我们除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外，还按照上级公司有关规定引进和采用了科学的管理体系，出台了一系列管理规章制度、考核办法。在日常管理中，能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》、《单证管理规定》和承保相关规定，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，正是由于他们负责的工作态度，使得我们在上级公司组织的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了上级公司的好评。

（二）抓销售，积极开拓市场。

一是层层落实任务指标。年初，我们就针对地区保险市场变化及xx年全年保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我公司的各项指标进行层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评的重要数据。

二是加大市场拓展力度。今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾“业务。我们与地方政府有关部门建立联系网络，提前获悉新上项目、新上工程名录，并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，主动把握市场，消除了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。针对已失业务，我们要求业务内勤把全年流失的业务列出明细，并分解到相关部门，要求加大公关力度，找出脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人提供确切证明；属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和建议，改善服务手段，逐个突破，全面争取回流。

三是积极参与竞争。面对外部竞争所带来的业务压力，我们始终保持沉着冷静，客观面对现实情况，主动寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战。公司多次向当地政府主要领导汇报工作，突出汇报我们是如何加大对地方经济建设支持力度，是如何围绕地方政府中心开展工作的，我们积极参与了全民创业调研活动，与领导一道走访个体、私营经济企业，不仅使政府对我们热心参与地方工作表示满意，还对我们正确调整业务发展方向，向中小企业提供保险保障，主动服务于他们给予肯定，从而对我们的工作给予了很大地倾斜。我们要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员；对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。

四是加大市场占有面。根据当前阶段的保源情况，年初，我们经过仔细的分析研究，确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意外险作为今年零散性险种突击，首先与交警、城市执法部门联系，请他们帮我们代理摩托车保险业务。同时与教育部门取得联系，班子成员多次与分管教育的领导、教委主任协调，最终取得他们的信任，才使我们的学平险业务有所突破。

五是开展劳动竞赛。我们根据上级公司有关竞赛要求，积极配合开展了劳动竞赛活动，并自行组织了摩托车、责任险、意外险等突击活动，从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围。特别是在年末，我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况，合理分解目标，层层落实，自加压力，跑企事业单位，跑个人家庭，一笔笔、一份份，最终以良好的成绩超额完成市公司下达的任务。

六是狠抓理赔管理。今年以来，我们狠抓理赔质量，首先把住定损关，做到既严又准；其次，把住核价关，做到准确、合理；最后，把住责任关，即准确界定保险责任，严格洞察骗赔案件，慎重处理拒赔案件，严格剔除不合理赔付。据统计，截至目前，告破骗赔案件、拒赔案件、剔除不合理赔付，共为公司减少赔付xx万元，实际为公司创造利润xx万元。

（三）抓服务，树立保险行业的良好形象。

为广大人民群众服务是保险业发展的根本目的，不断满足人民群众的保险需求是保险工作的出发点和归宿。服务是保险企业的宗旨，是客服中心工作的核心内容。在对客户服务上我们力争做到主动、迅速、合理、简捷、周到，急客户之所急、想客户之所想，做到该赔的一定赔到位，不该赔的决不滥赔，不该赔的也力争让客户满意，通过我们的思想工作和处事艺术，使理赔工作更拉近与客户的距离，更促进了业务的发展。

一是转变服务观念，办活保险服务。为使保户满意，我们进一步推出了“承诺服务“和“限时服务“，实行了公司权限以内赔案当天赔付，超公司上报审批案件5天赔付。承诺服务制度的建立，使我司今年接收的个理赔案件，都有效落实在承诺服务时间之内，平均结案速度提前了3天左右，受到保户的好评。

二是转变工作作风，提高工作效率。我们简化办事程序，实行一条龙服务，打破以往让保户自己找办公室办理业务，将所有工序集中营业大厅一起办公，并在大厅各窗口设明显标志，配导办员咨询员，使保户在一处就能办理完全部手续。同时实行办理业务限时制，每笔业务办理最长不超5分钟，为保户提供了方便快捷的服务。实行大案、疑案跟踪制度，主动为保户到交警部门协助处理事故，为保户提供了保险职责以外的服务，给保户提供了方便；在事故车辆修理上，实行现场定损，一次性结案；在修理厂修车，提前预算，车修好，只需保户交很少的差额，其余款项由公司与修理厂结算，缓解了保户交费困难，保障了保户迅速恢复生产。

三是树立保险形象，打造财保品牌。我们下发了《营业人员服务规范和管理规定》，制定了一系列文明服务、廉政服务的规范措施，无论是谁，触犯保户利益，年终对本人的业绩实行“一票否决“，使全司业务和理赔人员都能严格按照保险原则办事。我们在广泛开展创建“文明科室“，争当“文明优质服务标兵“劳动竞赛的基础上，实行了礼仪服务、文明用语、禁服务忌语，挂牌服务、持证展业、送赔款上门等活动，并对着装、仪表、环境卫生、内务做了详细的标准规定，使全司的环境建设和人员的精神面貌焕然一新，为保户创造了舒适的投保环境。

（四）抓队伍，不断提高员工素质。

一是加强思想教育。我们一直以来把对xx的思想教育放在工作的首位，做到学习有制度、有计划、有记录、有交流。我们坚持进行了“两个条例“的学习，通过学习，进一步端正和提高了思想和认识，增强了政治敏锐性。注重加强xx的建设工作，定期召开民主生活会，倡导建立民主、团结、积极、向上的干部队伍，在工作中实行亲属回避制度，个人使用车辆主动向财务上缴费用，公务招待实行“先审批、后登记、再执行“的管理制度，保证有详细的廉政台帐。

二是大力引进人才。公司能不能开展好业务，人是最关键的因素。公司十分重视对人才的选拔，招聘和使用打破用人界限，实际中以事业留人，以感情留人，以待遇留人。我们采取现招现用、培训提高和人才储备的办法，通过各种渠道，广泛招聘和吸纳理赔人才，从保险同业和应届大学毕业生中优中选优，一批充满活力、热爱保险事业的年轻人走进了财产保险的行列，保证了短期和中长期的人力资源。

三是加强人员培训。为了提高理赔人员的服务水平，必须强化岗位培训。我们通过多种形式培养和使用现有人才，鼓励员工自学成才，提高全体员工的专业水平和综合素质。主要的培训内容是：有关法律法规、保险条款、公司规定、汽车专业知识、定损技术及有关的知识。培训的方式是：集中培训和个别培训相结合，理论培训和实际操作相结合，外请培训和自我培训相结合。每次培训都有测试，每次测试都和业绩挂钩，年终进行综合评价。

四是关心员工生活。公司始终把费用向一线倾斜，在思想和经济对每位职工都给予了亲切的关怀和帮助，每位职工每逢生日都会收到公司送去的祝福，从而调动了员工的工作积极性和创造性，进一步增强了员工的使命感和责任感，公司上下到处充满着团结、拼搏、进取向上的良好氛围，为公司各项任务的完成打下了坚实的思想和人才基础。

一年来的工作虽然取得了一定成绩，但是离上级领导的要求和保户的期望还有一定差距，还存在一些问题和不足：一是思想意识保守，工作不够大胆和创新，工作虽然到职，但没到位，工作力度不大，工作不够细，思想工作也不到位，组织、协调和沟通不够；二是面对强大的市场竞争压力，有的同志出现畏难情绪，少部分员工有思想惰性，缺乏市场发展前瞻性，主动出击少，被动挨打的多，造成了少部分业务的流失；三是客服的基础工作有一定的差距，如：制度建设、人员配备、工作流程、服务网络和信息支持等都不够；三是服务意识不强、措施不力，服务体系和服务网络不够健全，服务的办法不多，也没什么特色。

随着市场变化和竞争的不断加剧，在今后的工作中，我们将牢牢地把握市场的主动权，加强争夺市场的力度，加快抢占市场的速度，进一步拓展市场。

一是加强思想政治工作，加强学习，认真贯彻执行总公司的各项方针政策，树立服务的观念、管理的观念。

二是转变思想观念，积极适应股份制改革后新的管理模式和展业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，加强并运用数据管理，引入激励机制，全面调动员工的积极性和主动性。

三是强化服务意识、完善服务职能，改善服务措施。改变以往传统的服务观念，大胆创新，强化服务的角色定位，采取全方位的服务措施，形成一个具有品牌的特色服务。

总之，新的一年，我们面临着新的机遇和挑战，面临的困难很多，工作压力将更大，要求会更高。我们将在上级公司的领导下，以党的精神为指导，牢固树立和落实科学发展观，团结一心，齐心协力，勤奋工作，把各方面的工作做的更好，努力开创保险工作的新局面，为我公司和保险业的发展作出新贡献。

保险工作总结和计划篇七

一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总如下：

1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，积极调动团险业务员和协保员的展业积极性。

2、制定符合团险实际情况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选择，降低赔付率。

3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。

4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。

5、制订20xx年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。

学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。

二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基矗。

三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将xx-x万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在xx月份圆满完成了学平险任务。

企业职工意外险：

一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的情况，上门拜访意外险保费在xx-x万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。

二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。

三是在意外险市场竞争白热化的情况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的情况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。

在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时积极走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务情况等，而最终达到促单的目的。二是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。

今年在总公司的指导下从营销部招募了xx-x人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道，目前为止意外险共收保费xx-x万，在尝试中也取得了一定的效果，但是还未达到最好效果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。

一是在当前各项政策影响下，团险业务拓展环境越来越严峻，展业难度是客观存在的，为此，建议公司能在对团险予以重视，并在外围环境经营上予以支持。二是建议公司领导多参加团险部会议，多与业务员沟通、交流，在业务思路上予以指导与帮助。

1、做好学平险收费前的各项工作。

2、明年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保险的影响降低，在巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外险来源，特别是一些代理业务。

3、根据目前新型农村合作医疗的开展情况，找到切入点，以便寻求合作的办法，增加新的业务增长点。

4、开拓寿险市场，尝试职场营销。

5、加快综合拓展员队伍的建设与发展，在公司总公司的大力支持下，在一体化营销方面多动脑筋、多做文章。

6、加强对团险业务员队伍的建设。

保险工作总结和计划篇八

今年以来，在外部经济形势和市场环境更加复杂多变的情况下，xx公司认真学习和贯彻落实总公司和分公司的指示精神，在分公司党委、总经理室的正确领导下，支公司全体员工齐心协力，攻艰克难，紧紧扭住经营绩效这一主线，牢牢把握经营管理这一根本，始终盯住队伍建设这一关键，立足自我求发展，勇于创新求突破，克服了种种困难，业务发展和经营管理都取得了较好的成绩。截止2011年12月15日，xx公司完成保费收入4140万元，完成全年保费指标的96%。其中:车险保费收入3745万元，非车险保费收入389万元，人身险保费收入6万元，应收率为0。

今年以来，xx公司根据分公司各项会议精神和分公司总经理室的要求，充分抓住内部业务政策改善和外部环境规范的机遇，重点抓好了车险业务的续保工作和特种车的增保工作，并新开多家4s渠道业务新保了车队业务，使车险的保费规模快速扩大，达到3000万以上，占总保费规模的75%以上。此外我们还通过分公司相关部门的大力协助，今年华东电网和中电投的续保工作得以顺利完成，共实现保费354万元，为全年的非车险工作任务奠定了基础。在此基础上,支公司还在积极拓展其它渠道的非车险业务，比如信用险业务等。今年人身险业务有规模的发展局面仍未打开，全年保费仅6余万。

全面推行各项考核制度考核制度是驱动经营行为最重要的指挥棒，是经营行为正向激励的机制保证。年初，我们根据分公司《20xx年经营绩效考核办法》和《xx公司20xx年依法合规经营考核办法》的通知要求，制定和印发了《xx公司20xx年经营绩效考核办法及费用管控办法》，公司在考核管理中采取了一系列措施，建立和完善了以利润考核为中心，以总成本控制为前提，提奖比例与保费规模、险种分类相挂钩的绩效考核机制，在发展过程中根据实际情况，动态适时调整策略，并对为公司争得特殊荣誉的员工，给予相应的奖励。这些机制促进了业务的正常发展，有力的保障了支公司保费规模的达成。

20xx年，我支公司组织人员参加了分公司组织的各类核保政策、财务管理、信息宣传和人力资源等各种业务培训，对于提高岗位人员的各项业务操作技能，进一步的推动我支公司的健康发展起到了积极作用。在此基础上，我们还根据分公司的关于印发《xx公司20xx年加快人才引进壮大销售队伍的激励办法》通知要求，广泛招贤纳士，于7月份引进了一位优秀展业人员，预计今年的保费能达到200万以上。为了有效提升队伍素质，我们积极参与了分公司组织的“双过半”任务目标优胜机构和个人的活动，荣获了“双过半”任务优胜机构的第六名，并有两位展业人员进入了保费规模前三十名。参加分公司组织的三季度业务发展优胜单位和个人的活动，荣获了“豹”奖机构中的银豹奖，并有三位展业人员进入了保费规模前三十名的“鹰”奖员工。在总公司二季度组织的“谁与争锋业务擂台赛”活动中，支公司荣获二等奖。

预算管理是总公司近几年提出的新型管理思路，给我们的利润预测工作带来了很大的挑战，我们根据分公司计划财务部的要求，对保费收入、满期赔付率、险种结构等要素设计了不同的动态模板，对利润指标进行科学预测，并以此为基础加强内部监督和经费控制，实现了全面预算管理。我们严格按照贯彻保监会70号文的要求，实现了合规管控零问题的目标，全面落实各项合规管控制度，进一步强化合规管理，未踩地雷不碰红线。同时我们还严格执行《xx公司费用集中支付暂行管理办法》、《xx公司20xx年经营机构费用管控办法》及总公司的《关于进一步加强销售费用管理》的通知各项规定，合理高效合规的使用费用，并进一步开展对“财务业务数据真实性”自查和“中介业务合规自查”整顿工作，以提升管控水平。年末，我们利用“反洗钱”宣传月活动的契机，建立和完善反洗钱预防和风险防范工作。

积极参与分公司组织的三季度的劳动竞赛，把加快结案，减少未决赔案，降低赔付率作为重要工作目标;二是制定了支公司的降赔竞赛方案，并认真组织实施;三是请分公司客户服务部的领导到进行了现场指导，对支公司的各类未决赔案进行了会诊，在客服部领导的指导下，业务人员对各自客户的赔案进行了再次的梳理。为了加快清理未决赔案的步伐，支公司想尽了一切办法，业务员们也在展业工作外，抽出时间积极清理赔案。其中业务一部新进的刘中同志为了尽快降低赔付率，还放弃了周末休息时间，驱车三百多公里，将一起30万的赔案降到了15万。

一是业务结构相对单一，保费构成不尽合理。支公司车险业务偏大有其历史原因，但是由于市场竞争的因素，非车险业务有所下滑，人身险业务又一直无法打开局面，所以，支公司的保费结构不尽合理。

二是历年制赔付率不理想。因为业务结构不尽合理，在遇到较大的赔款时，赔付率偏高，效益状况不理想。

三是人员结构和素质有待提高。展业员工偏重车险，对非车险、人身险等险种不了解，不专业，所以，在非车险、人身险业务上始终难于突破。此外支公司内高级管理人才和优秀销售员工缺乏，内部培训还比较薄弱。

新的一年，我们将按照保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分公司总经理室的具体要求，坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分公司下达的年度指标，确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。

强化危机意识，增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境，公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教育，进一步健全支公司内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最大限度的调动工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。在新的一年中，我们将结合xx公司的实际情况，针对车险规模大，效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益，保持支公司业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识，全面提升支公司的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念认真落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质量，通过我们的服务来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的机会。

保险工作总结和计划篇九

在回顾这半年工作之前，我首先要感谢人保财险，感谢人保财险给我的机会，感谢人保财险江门分公司和××支公司各级领导对我工作的支持和生活上的关照，也很感谢人保财险同事们对我的支持和帮助。

自××年7月8日，我和中大的两个同事坐福哥的车来到江门，下午就和××支公司车险部经理李刚来到××支公司。

在××支公司7-10三个月在意外险部学习。在这期间主要是跟意外险部办公室里的两个同事学习，熟悉内务。主要学习：承保，保单录入，理赔，填写保险单等一系列工作。

很多人认为是“打杂”的工作，这可不是一般的“打杂”的工作，这可是让我知道了很多工作中必须了解，必须知道，必须清楚的东西，因为这些工作的处理好坏，直接影响到我们对客户服务的质量。

而且，意外险部经理卓健雄在工作中也给予了我很大的关心和支持，也给了我很多去一线承保，查勘，定损等学习的机会。

转眼间三个月过去了，××年10月1日后，我被安排到非车险部学习，一直到现在。在非车险主要也是了解整个部门工作的程序，各种内务工作的操作，并也进行了一些简单的操作：

承保，续保，理赔等。得到了部门同事和非车险经理李继雄经理的大力支持和帮助。而且，得到了很多去一线学习查勘，定损，理赔，承保等的学习机会，让我受益很多，得到很多锻炼的机会。

并且得到李继雄经理一些工作中的指导和处理事情的方法，尤其是工作中我做的不足时，李经理的严肃指导，使我真正体会到自己懂得的东西太少了，有待提高的东西太多了。

也正是在平常工作中得到了这么多人的关心和帮助，逐渐地让我有了一个更加全面的视野，更加专业的为客户服务的方式。

以前，我总以为自己对保险很了解，很懂，但经过这半年在意外险和非车险的学习，让我更加理解到“保险”这两个字的内涵。

感觉到做个真正的“保险人”真的很不容易，因为他要求我们具备各方面的知识，要有敏锐的市场洞察力，要有一颗敢于面对失败挫折的心，而且要有坚持学习提升自己的能力等等。

经过这半年的学习后，我感觉我的头脑更清晰了，目标更明确了，希望自己能充分发挥自己的能力，为人保，为中国保险贡献自己的一点力量。

再次感谢人保财险各级领导对我工作的支持和帮助，感谢身边同事的支持----因为是你们让我更成熟，更专业。

保险工作总结和计划篇十

20xx年，计划生育保险工作在省计生协的鼎力支持与有力指导下，与中国人寿保险分公司通力合作，进一步加强领导、强化措施、规范运作，层层落实目标任务，积极为广大计生家庭提供切实有效的利益保障，收到了明显的社会效益。20xx年度全市投入278.7万元为75434户计生家庭和2938名镇、村计生专干办理了意外伤害保险。截止目前，先后理赔129户43余万元。现将有关情况总结如下：

一是成立组织机构。

市人口计生局、中国人寿保险分公司分别成立了由主要领导挂帅的领导小组，负责计划生育保险工作的`协调、指导，组织、检查、评估、总结等工作。各县市区也成立了相应的组织机构，在全市形成了上下联动，齐抓共管的工作格局，为此项工作的开展提供了强有力的组织保障。

二是加强督查指导。

结合全市开展的党的群众路线教育实践活动，市人口计生局、市计划生育协会与中国人寿保险分公司领导多次下乡开展调研和问计活动，及时研究解决工作中遇到的困难和问题，并总结推广经验，培育树立典型，有力地推动了此项工作的顺利开展。

三是加强培训力度。

今年以来，我们积极与保险公司协调，先后通过召开现场会、培训会、表彰会等方式，加大县市区工作人员培训力度，在全市逐步建立了“政府引导、政策跟进、公司实施、群众受益”的长效工作机制。

一是目标推动。

市上将独生子女家庭意外伤害保险工作列入年度目标考核，并对成绩突出的给予表彰奖励，有效调动了基层工作积极性。

二是资金保障。

20xx年度，在财力极度紧张的情况下，全市投入278.7万元为75434户计生家庭和2938名镇、村计生专干办理了意外伤害保险，增强了广大计生家庭抵御意外风险的能力。临渭区、白水县人口计生局积极争取当地财政资金支持，将每年120元的独生子女保健费全部发放外，另拿出资金为当地独生子女户和镇村计生专干办理计生家庭意外伤害保险。

三是广泛宣传。

充分运用报刊、杂志、电视等大众传媒进行宣传，在下乡时积极向计生家庭推广宣传计生保险工作，同时将具有代表性的赔付案件进行广泛宣传，使广大计生家庭进一步了解计生保险的内容及实效，引导广大计生家庭自觉自愿购买投保，安全满意消费保险。

四是群众自愿。

工作中，基层计生干部充分征求群众意见，采取群众自愿的方式，由投保人在协议书上签字，真正维护了计生家庭投保的知情权。

一是强化资金管理。

保险公司市级机构设立独生子女家庭意外伤害保险专户，对各级财政补贴资金实行专户管理。中国人寿各公司每年在保费收入中拿出一定比例用于帮扶计划生育贫困家庭，最大限度的回报参保群众。

二是强化档案管理。

各级建立参保对象档案和工作档案，并由专人负责，分类归档，分级管理，专柜存放。

三是强化理赔服务。

制定了具体的独生子女家庭意外伤害保险理赔服务流程，开辟绿色通道，对独生子女家庭意外伤害保险实行特事特办。

四是强化信息反馈。

保险公司每月10日前向计生部门提供保险费、赔款支出及市、县保险补助资金使用等有关数据和情况。