通过总结，我们可以更有目标地规划自己的未来。在写总结时，要注意语法和拼写的准确性，避免出现低级错误。以下是小编为大家收集的总结范文，仅供参考，大家一起来看看吧。

理财节活动总结篇一

随着经济的发展和人们财富的积累，理财逐渐成为人们关注的焦点。理财公司的出现为人们提供了专业的理财服务，本文将对理财公司进行总结。

一、行业规模与增长。

截至2022年底，我国理财公司已达到72家，总资产规模超过8000亿元，比2021年增长了近一倍。预计到2023年底，我国理财公司数量将达到120家，总资产规模将超过2万亿元。

二、市场结构。

我国理财公司市场结构呈现出多元化特点。其中，银行系理财公司占据主导地位，共有56家，总资产占比超过60%；证券公司等非银行金融机构理财公司17家，占比约23%；此外，还有少量外资和民营理财公司。

三、竞争格局。

我国理财公司竞争格局呈现出“一超多强”的特点。银行系理财公司中，招银理财以1.4万亿元的规模位居第一，光大理财、中银理财分别以1万亿元和0.75万亿元的规模位居第二、第三。非银行金融机构理财公司中，蚂蚁理财以3.5万亿元的规模位居第一，平安证券、国联证券等紧随其后。

四、行业趋势。

未来，我国理财公司将继续发展壮大。一方面，银行将加快理财业务转型，扩大主动管理能力，提高投资能力；另一方面，非银行金融机构也将加大理财业务的布局，加强科技创新，提高差异化竞争能力。此外，随着居民财富的进一步积累，理财需求将更加旺盛，理财公司发展潜力巨大。

五、风险控制。

理财公司面临的主要风险包括市场风险、信用风险和流动性风险等。为了控制风险，理财公司需要加强风险管理体系建设，提高风险识别和应对能力，同时加强外部监管，确保公司合规经营。

以上是对我国理财公司进行总结分析，理财公司作为新兴行业，在规模、结构、竞争格局、行业趋势和风险控制等方面都呈现出积极的发展态势。

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理财节活动总结篇二

近年来，随着人们财富的不断增长，理财意识逐渐深入人心。越来越多的人开始选择理财公司进行投资理财。本文将对目前市场上主要的理财公司进行总结，分析其特点、优势和不足，以及未来发展趋势，帮助投资者更好地选择适合自己的理财产品。

余额宝理财公司是中国最大的互联网理财公司之一，其理财产品“余额宝”具有较高的收益率和较低的风险。该公司通过与支付宝合作，用户可以将资金转入余额宝中，获得一定的收益，同时还可以用于日常消费和购物。余额宝理财公司的优势在于其拥有庞大的用户群和资金规模，能够提供较高的收益，同时风险也相对较低。其不足在于其收益率相对于其他理财公司较低，同时资金流动性也受到了一定的限制。

银行理财公司是目前市场上最受投资者欢迎的理财公司之一。其理财产品种类繁多，从低风险的货币市场基金到高风险的股票型理财产品都有涵盖。银行理财公司的优势在于其资金安全性较高，收益率相对稳定，同时能够提供多种理财产品供投资者选择。其不足在于其收益率相对较低，同时银行理财产品的投资期限较长，投资者需要提前预约，否则很难在短时间内购买到。

证券公司理财公司是提供股票、基金等证券投资服务的理财公司。其理财产品包括股票型基金、混合型基金、指数基金等多种类型。证券公司理财公司的优势在于其专业性强，能够提供全面的证券投资服务，同时能够提供个性化的投资建议。其不足在于其收益率相对较低，同时投资风险也相对较高，投资者需要具备一定的投资知识和风险意识。

四、私募基金公司。

私募基金公司是专门从事私募股权投资的公司。其理财产品包括天使投资、风险投资、私募股权投资等多种类型。私募基金公司优势在于其能够提供高额的投资回报，同时能够为投资者保密投资项目。其不足在于其投资门槛较高，一般只对机构投资者和高端个人投资者开放，资金规模较小。

理财节活动总结篇三

近年来，随着人们财富的不断增长，理财观念已经逐渐深入人心。在这个背景下，各种理财公司也应运而生，提供各种各样的理财产品和服务。本文将就理财公司的发展、特点、优势等方面进行总结。

近年来，随着经济的快速发展和财富的不断增长，理财公司如雨后春笋般涌现。这些公司最初的业务主要是为富人提供高净值理财服务，但现在已经成为面向大众的金融服务机构。理财公司的数量和规模也在不断扩大，成为金融市场的重要组成部分。

1.多样性：理财公司提供的理财产品和服务非常多样化，包括股票、基金、债券、房地产等多种投资方式。

2.专业性：理财公司通常会聘请专业的金融人才，为客户提供专业的投资建议和服务。

3.便利性：理财公司提供的服务非常便利，客户可以通过互联网和手机进行操作，非常方便快捷。

1.高收益：理财公司提供的理财产品通常具有较高的收益率，能够满足客户对于高收益的追求。

2.风险控制：理财公司通常会采取多种风险控制措施，确保客户的投资安全。

3.专业指导：理财公司会为客户提供专业的投资建议和服务，帮助客户实现财富的增值。

四、结论。

理财公司已经成为金融市场的重要组成部分，为人们提供了多样化的理财产品和服务。理财公司具有高收益、风险控制和专业的投资建议等优势，能够满足客户对于财富增值和资产保值的追求。未来，随着财富的不断增长和理财观念的深入人心，相信理财公司的发展前景将更加广阔。

理财节活动总结篇四

随着经济的发展和人们对财富管理的重视，理财公司如雨后春笋般崭露头角。它们为投资者提供各种理财产品，包括股票、基金、保险、信托等，使得投资者可以在不同的金融市场中寻找最优的投资机会。然而，在快速发展的同时，也暴露出一些问题。本文将对这些问题的解决方案进行探讨。

理财公司的发展背景可以追溯到20世纪90年代。当时，随着经济的发展和人们收入水平的提高，对财富管理的需求日益增加。理财公司应运而生，为投资者提供专业的理财服务。近年来，随着金融市场的开放和金融科技的发展，理财公司如雨后春笋般崭露头角。它们为投资者提供各种理财产品，使得投资者可以在不同的金融市场中寻找最优的投资机会。

理财公司的业务模式主要包括销售理财产品、提供投资咨询、管理资产等。它们通常与各大金融机构合作，将投资者资金投资于股票、基金、保险、信托等金融产品。理财公司还可以提供个性化的投资建议，帮助投资者制定合理的投资策略，实现资产增值。

理财公司存在的问题主要包括信息透明度、风险控制和合规性。信息透明度方面，理财公司与各大金融机构合作，但其信息披露不充分，投资者难以了解其投资的具体情况和风险。风险控制方面，理财公司对投资者的风险承受能力缺乏了解，容易导致投资者投资亏损。合规性方面，理财公司存在一些违规操作的行为，如虚假宣传、误导投资者等。

解决理财公司问题的思路和方法主要包括加强监管、提高信息透明度、加强风险控制和提升合规性。加强监管方面，政府应加强对理财公司的监管力度，建立完善的监管体系，确保其合规经营。提高信息透明度方面，理财公司应加强信息披露，公开投资信息，让投资者了解其投资的具体情况和风险。加强风险控制方面，理财公司应加强风险评估，了解投资者的风险承受能力，制定合理的投资策略。提升合规性方面，理财公司应加强内部管理，规范员工行为，确保其行为符合法律法规。

加强监管的措施和手段有哪些？

加强监管的措施和手段主要包括建立完善的监管体系、加强执法力度和加强监管透明度。建立完善的监管体系包括制定相关法律法规、建立监管机构、明确监管职责等。加强执法力度包括对违法违规行为进行查处、处罚等。加强监管透明度包括公开监管信息、建立举报机制等。这些措施和手段可以有效加强对理财公司的监管，确保其合规经营。

评估理财公司的优劣可以从以下几个方面进行：

1.业务模式：理财公司的业务模式是否合理，是否符合市场需求。

2.风险控制：理财公司是否建立了完善的风险控制体系，能否有效地控制投资风险。

3.合规性：理财公司是否遵守相关法律法规，是否规范员工行为。

4.客户体验：理财公司是否提供优质的服务，如投资咨询、风险评估等。

5.资产规模：理财公司的资产规模是否适中，是否具有足够的资金实力进行投资。

6.团队能力：理财公司是否拥有一支专业、经验丰富的投资团队，能否制定合理的投资策略。

7.收益水平：理财公司的收益水平是否合理，是否能够为投资者带来稳定的收益。

通过以上评估指标，可以对理财公司进行综合评价，选择符合自己需求的理财公司。

总之，理财公司为投资者提供了丰富的理财产品和服务，但也存在一些问题。通过加强监管、提高信息透明度、加强风险控制和提升合规性等措施，可以有效地解决理财公司存在的问题。同时，投资者在选择理财公司时，可以从多个方面进行评估，选择符合自己需求的理财公司。

理财节活动总结篇五

一季度，理财公司紧紧围绕全行中心工作，以改革为动力，以业务创新为主线，以强化风险控制为重点，加大业务推动力度，各项业务保持了较快增长。

1.业务规模保持扩张。3月末，理财公司全辖人民币各项贷款余额345.1亿元，比年初增加46.3亿元，增长15.1%。其中，公司类贷款余额209.2亿元，比年初增加32.8亿元，增长19.4%；个人消费贷款余额135.9亿元，比年初增加13.5亿元，增长10.6%。

2.业务结构不断优化。3月末，理财公司人民币公司类贷款中，制造业贷款余额71.1亿元，比年初减少1.7亿元，占各项贷款的34.2%；贸易融资余额41.8亿元，比年初增加2.9亿元，占各项贷款的19.9%。人民币个人消费贷款中，汽车贷款余额7.6亿元，比年初减少1.2亿元，住房贷款余额102.3亿元，比年初增加3.5亿元，住房贷款占个人消费贷款的75.2%。

3.业务质量逐步提升。理财公司坚决执行监管部门的指示精神，在迅速恢复了原来贷款高速增长的同时，坚持以人为本，加强内部管理，实现了业务健康发展。3月末，公司类不良贷款余额36.9亿元，比年初增加1.4亿元，不良率17.2%，比年初下降0.3个百分点；个人消费贷款质量良好，无逾期不良贷款。

二、一季度，理财公司重点抓了以下工作。

1.狠抓了信贷管理。根据全行信贷管理要求，一季度，理财公司结合自身实际，进一步落实了信贷管理办法，在防范风险和规范管理的基础上，加大了信贷投放力度，推动了各项贷款的快速增长。

2.强化了风险管理。根据巴塞尔新资本协议要求，理财公司调整了风险监管指标，重新调整了风险监管指标责任人，并建立了重大事项报告制度，增强了风险管理的有效性。进一步完善了信贷信息科技风险控制体系，防范了信贷业务风险。

3.完善了信贷业务流程。一季度，理财公司对信贷业务操作流程进行了梳理，并重新修订完善了信贷业务操作流程。

4.加强了信贷培训。根据业务发展需要，理财公司加大了信贷业务人员培训力度，提高了业务人员的素质。

5.制定了信贷业务发展计划。理财公司认真分析了信贷业务发展面临的新形势，结合实际制定了20__年信贷业务发展计划，推动了信贷业务的快速发展。

6.积极配合了分行中心工作。一季度，理财公司充分发挥主观能动性，积极当好行领导的参谋和助手，积极配合了分行中心工作，各项业务得到了健康有序的发展。

理财节活动总结篇六

我司成立于2012年，是一家专业的理财公司，拥有多年的行业经验和卓越的业绩表现。我们的团队由专业的金融人才组成，致力于为客户提供高质量的理财服务。我们的业务范围涵盖了股票、基金、债券、期货等多种投资领域。

二、经营状况。

近年来，我司的营业收入持续增长，利润水平也稳步提升。我们的客户群体不断扩大，客户满意度也保持在较高水平。我们的竞争优势在于我们的专业团队和丰富的投资经验，能够为客户提供多样化的投资产品和优质的投资建议。

三、市场表现。

在竞争激烈的投资市场中，我司的市场表现一直非常优秀。我们通过深入研究市场，寻找有潜力的投资产品，并通过灵活的策略和有效的风险控制来提高投资收益。我们的业绩表现得到了市场的高度认可。

四、未来展望。

未来，我们将继续加强团队建设，不断提高投资水平和服务质量。我们将继续深入研究市场，寻找更多的投资机会，为客户提供更加多元化的投资产品。同时，我们将继续优化风险控制，确保投资风险控制在可承受范围之内。我们将努力实现持续稳定的发展，为客户提供更加优质的服务。

理财节活动总结篇七

在担任____支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将____年工作情况汇报如下：

一、____年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销____贵族白酒交易中心、____市电力实业公司、____市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。____年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破 解实际工作中遇到的种种困难。

理财节活动总结篇八

随着经济的发展，理财公司如雨后春笋般涌现，为广大投资者提供了更多的理财选择。在这篇文章中，我们将对理财公司进行总结，分析其优点、缺点、创新之处和未来发展趋势。

理财公司的出现，得益于中国经济的发展和居民财富的增加。它们为投资者提供了一种投资理财的途径，可以获得比存款更高的收益。理财公司的产品和服务也多种多样，包括股票、基金、债券、信托、保险等。

优点方面，理财公司提供的投资产品收益率相对较高，而且操作较为便捷。同时，理财公司通常会有专业的投资顾问，为投资者提供投资建议和服务。缺点方面，理财公司的风险相对较高，投资者需要有一定的风险承受能力。

在创新方面，理财公司不断推出新的投资产品和服务，以吸引更多的投资者。例如，一些理财公司推出了智能投顾服务，通过大数据和人工智能技术，为投资者提供个性化的投资建议。同时，一些理财公司也开始布局资产管理业务，提供更加专业的投资服务。

未来发展趋势来看，随着经济的发展和居民财富的增加，理财市场将继续保持增长态势。同时，随着科技的不断进步，理财公司也将继续推出更加智能化、个性化的投资产品和服务。此外，监管政策的逐步完善也将为理财公司提供更加稳定的市场环境。

总之，理财公司作为一种新兴的理财方式，具有较高的收益和便捷的操作，但也存在一定的风险。投资者在选择理财公司时，需要仔细评估自己的风险承受能力和投资需求，以便选择最适合自己的投资产品。同时，投资者也需要关注理财公司的创新和发展，以便及时跟上市场变化的步伐。

理财节活动总结篇九

男：尤其是今天到来的各位成功人士，对于财富、投资每个人都有自己的诠释。有句话说的好：“之所以成功，是因为站在巨人的肩膀上。”今天我们就邀请到一位中国理财界的巨人来为各位带来理财投资讲座。首先，让我们来认识一下他。

女：(蹇宏介绍)

女：我想此时此刻，嘉宾朋友们一定对蹇宏博士的讲解充满了期待，下面让我们用热烈的掌声欢迎!掌声有请!

产品包装

产品亮点分析及vip客户服务介绍

女：感谢蹇宏博士的精彩讲解!新角度、新视野、新观念、新机遇。新的形势必然要求我们有新思维适应新的变化。幸福生活也需要各位您的睿智眼光!我们再次回顾新华的这款新产品(产品点亮分析)

男：好的产品只是新华优势的一部分展现，以客户服务为中心的服务理念铭刻于每位新华人的信念中，特别是新的领导班子和新的董事会成立后更将这一理念写入新华未来发展的战略当中。

女：未来的每一位的新华客户更可以享受到中国的寿险公司的客户服务!上市后，新华会带来更多人性化服务!接下来有请新华保险河南分公司客服部王莹经理为各位带来vip客户服务介绍!

客户方案的宣导

男：在这个令人眼花缭乱的投资时代里，通过保险合理配臵家庭资产已成为众多成功人士的选择，分红险也越来越成为人们家庭理财的好帮手已经显得越来越重要。

女：年末大酬宾，好礼送不断!为了回馈各位尊贵的嘉宾朋友们，新华还准备了多重的好礼。让我们一起关注大屏幕。

现场沟通

女：除此之外，今天到会的所有嘉宾朋友还可以获得为您精心准备的价值680元的水宜生s520水杯一个。

男：今天所有礼品都是专门针对尊贵的您设臵的，财富人生，人生财富，机会把握在您手中，接下了就让我们一同进入财富八分钟——沟通无限!

理财节活动总结篇十

本人是 11月20日刚刚加入江海证劵的一员。在过去的时间里，本人坚持参加公司的考试培训，最后通过证劵从业考试，以优秀的成绩进入.财三部，成为江海证劵正式的员工。自己很高兴，也非常感谢牛经理以及公司对我考试的肯定以及认可，这是我对这一段时间的工作总结。

在刚入职后的一段时间里，我在工作方面遇到很多问题。首先是营销方面我无从下手，没有渠道和属于自己的营销模式。经过与经理沟通后，他给我讲了很多与陌生客户的沟通技巧和朋友怎么样谈股票，以及一些工作中语言的技巧，合很多自己的经历和一些方法:，以及公司老员工的一些工作实例，对我帮助很大。经过我自己的总结，我初步找到了自己与客户沟通的方式。比如怎么了解客户，怎么样引导客户。通过大家的帮助以及自己的努力。本人在这段时间以来，开户数10个，有效户8个，新增资产126万，成绩不很突出，但这是对我工作的认可，我会再接再厉，争取取得更好的成绩。

以下是我对明年工作的计划和一些规划

1. 学习业务知识及掌握的业务技能：坚持每天看书，看新闻，了解股票相关的知识，多和经理以及老员工沟通，了解一些业务技巧和沟通的方式。多总结，慢慢的把别人的优点融入自己的营销模式。

3. 工作中遇到的问题及解决方式：工作中遇到问题时，及时向上级部门汇报，经上级部门同意后再解决，不得通过自己的方式解决问题，要与经理沟通经同意后在解决。多和经理沟通，在部门会上多注意大家提出的问题，有则改之无则加勉。

4. 工作中的不足之处 ：增加自己的专业知识，熟悉掌握公司产品的特征以及营销的知识。 多引导客户办.我们的锦龙产品。

5. 对新一年工作的展望：从各方面完善自己，多挖掘一些潜在客户，完成公司交给的各项任务。早日做一名合格的客户经理。

6 在明年的工作中，我的目标是用自己的所学，多帮助自己的客户解决问题，争取在明年中新增资产800万，新增有效户50个。

随着公司不断扩大，规范，完善，可以预料我们的工作将更加繁重，要求也将更高，需掌握的知识需更广，为此，我将更加勤奋学习，提高自身各项素质和技能，适应公司发展要求。

以上是我的个人工作总结，请监督！

理财节活动总结篇十一

随着经济的发展，理财已经成为越来越多人的选择。理财公司如雨后春笋般涌现，为人们提供了更加多元化的投资渠道。本文将对市面上众多的理财公司进行总结，分析其特点、优势和不足，并为读者提供购买建议。

首先，股票类理财公司是市场的明星。这些公司以股票投资为主要业务，为客户提供高收益的投资回报。然而，这类公司也存在一定的风险，投资者需要具备一定的股票投资知识和经验。同时，股票市场的波动性较大，投资者需要保持足够的耐心和信心。

其次，债券类理财公司是市场的稳定力量。这类公司主要投资于国债、企业债等债券品种，风险相对较低。但是，由于债券市场的信息透明度较低，投资者需要谨慎选择。

此外，互联网金融类理财公司逐渐受到投资者的追捧。这类公司以p2p模式为主要投资方式，为投资者和融资者搭建了一个信息平台，使得融资成本降低。但是，这类公司也存在一定的风险，投资者需要选择信誉良好的公司进行投资。

最后，保本型理财公司是市场的稳健选择。这类公司通过保证投资者本金的安全，吸引了一部分稳健型投资者。但是，这类公司通常收益较低，对于追求高收益的投资者来说可能不太具有吸引力。

在选择理财公司时，投资者应该根据自己的风险承受能力、投资期限和收益预期来综合考虑。同时，投资者应该注意了解理财产品的投资方向、风险收益特征等信息，以便做出明智的投资决策。

总之，理财公司各有特点，投资者应该根据自己的需求和实际情况选择适合自己的理财公司。

理财节活动总结篇十二

回忆即将过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。

进公司已有两个月，对于理财参谋这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的.支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的开展更上一个台阶。

在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，

第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财参谋，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、但凡预那么立，不预那么废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的方案，并按方案实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

第二、虚心求教。作为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。作为理财参谋，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的开掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财效劳，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。

第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。

在接下来的20xx年，我会在保证认真对待、重视工作的根底上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。