每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培养人的观察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。写范文的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面是小编帮大家整理的优质范文，仅供参考，大家一起来看看吧。
保险客户的需求篇一
年缴保费：3795元
客户需求：以教育金为主，附加意外保障和医疗，大人有一份保障，现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。
爱家之约--一家四口的保险计划
客户资料：先生23岁，太太22岁，一对龙凤胎儿女0岁，小两口给人家送建筑用搭板，没活的时候先生打零工。
投又个人保需求：考虑到将来两个孩子的教育费用是一笔不小的开支，夫妻两决定给孩子存一笔教育金。
设计理念：虽然以孩子的教育金为主，但是考虑到先生经常外出，风险相对来说比较大，决定给先生为一份保障保险，夫妻两个现在还年轻二十二、三岁，等将来条件好了，可以在添加。(爱家之约随时可以增加险种)
两个孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年领10000元可做为孩子的教育金，到21岁时再领大约20xx0元的红利可做为孩子的大学深造金。
父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外医疗费用，可续保到64岁。
父亲每年存520元，存20年即可终身拥有20xx0元身价保障+分红。若发生因意外或疾病高残或生活不能自理，提前给付20xx0无保额+分红。
人性化保费豁免：在交费期间，前10年每年只需交元，只要投保人，发生风险则全家长险的保费都不用交了，由公司代交，所享受利益不变。相当于为保险又上了一份保险。
总上：客户每年只要存元即可轻松拥有全家保障，幸福生活。
保险客户的需求篇二
引导语：不论是哪个领域，只要是涉及到供应者与需求者，则需求者的相关要求都被称之为客户需求。 以下是百分网小编分享给大家的客户分类与需求分析，欢迎阅读!
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1.从理财规划需要角度分类客户信息
(1)基本信息。客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。
(2)财务信息。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。
(3)个人兴趣及人生规划和目标。包括职业和职业生涯发展。客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向，客户的生活品质及要求，受教育程度和投资经验、人生观、财富观等。按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。
2.财务信息和非财务信息的分类
客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息。客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。
3.定量信息和定性信息的分类
客户财务方面的信息基本属于定量信息：非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。
1.理财赚钱是手段
投资、理财赚钱(包括保值)和工作本身一样，不是我们大多数人的理财或人生目标，而是实现理财、人生目标的手段或工具：几乎没有人为了赚钱而赚钱。
2.客户的需求是有层次的
除了物质生活追求外，人们还有精神方面的需求和人生价值目标。根据西方心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。
3.经济目标与人生价值(精神)目标的关系
经济目标是客户实现人生价值目标或精神追求的基础.但是后者无法完全用金钱来衡量。
①现金与债务管理;②家庭财务保障;③子女教育与养老投资规划;④投资规划;⑤税务规划：⑥遗嘱遗产规划。
1.按外在属性分类
这通常是一种比较直观简单的分类方法，如把客户分成企业主、个人客户和政府客户，还有大、中、小客户的划分也是如此。
这种客户分类方法简单易行，但比较粗线条，许多时候对判断客户的价值帮助不大，对客户的需求了解也不深入。
2.按内在属性分类
3.按消费行为分类
许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析.从而掌握客户一定的消费习惯和特征，并采取相应的针对措施;许多企业主要从三方面收集数据、进行分析，即购买情况、购买频率和购买金额。
1.生命周期的概念
生命周期理论是由f.莫迪利安尼、r.布伦博格与a.安多共同创建，其中，f.莫迪利安尼贡献尤为突出，因此获得诺贝尔经济学奖。该理论指出：自然人是在相当长的时间内计划个人的消费和储蓄行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。也就是说一个人将综合考虑其当期、将来的.收支以及可预期的工作、退休时间等诸多因素，并决定目前的消费和储蓄，以保证其消费水平处于预期的平稳状态。而不至于出现大幅波动。
家庭的生命周期理论分为四个阶段.即家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期。
2.生命周期与客户需求、理财目标分析
(1)形成期。家庭成员增加，收入呈上升趋势，家庭有一定风险承受能力，同时购房贷款需求较高.消费支出增多。
(2)成长期。子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。
(3)成熟期。养老金的筹措是该阶段的主要目标，家庭收入处于巅峰，支出降低，财富积累加快。
(4)衰老期。养老护理和资产传承是该阶段的核心目标。家庭收入大幅降低.储蓄逐步减少。
投资策略：进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财品，同时购买长期护理类保险。
3.个人理财规划
我们按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为六个阶段，即探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期、退休期。
了解客户、收集信息的渠道和方法主要有以下几方面：
1.开户资料
开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
2.调查问卷
调查问卷是一种比较常见有效的收集客户信息和观点的方法.可获得客户对投资风险的态度，以及其过往投资情况、资产现状和对未来的预期。当然，调查问卷也包括一些测试类问卷，都起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用。
3.面谈沟通
无论是与客户初次见面.还是后续与客户的接触.面对面沟通都是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机。在面对面接触中。理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要。
4.电话沟通
电话沟通，是理财师服务客户的一项重要方式。其优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行;但是电话沟通不能面对面、对客户周围环境和其肢体语言都毫无所知;也正因为如此，电话沟通的流程、技巧就非常重要，譬如电话的频率(不宜频繁打电话给客户)。
保险客户的需求篇三
很多开淘宝店的朋友，在不了解客户需求的时候一同乱搞，造成生意越来越差，所以，接下来小编就来给大家说说心得，希望大家能够有所收获。
这个问题相信大家总是会遇到，往往会碰到许多好评率很低的客户，然后对方又下单了，你知道发货后，得到中差评的概率很高，却又顾虑退货率等等的因素，有些人也抱着一些侥幸的思想。
其实答案往往大家心知肚明!
那么从这些现象来说明什么呢?其实就是一种淘宝标签现象，而且是绝大部分人都不知道或者不需要知道的标签现象!
我将其称为中小卖家是否赚钱的盈利标签现象!
好评率低的客户一旦出现，其实就是你标签恶化的开始，我说白了，很多店铺都屏蔽这部分买家，你照单全收，好处是有的!那就是淘宝会大量给你这些其他店铺屏蔽的流量，因此如果你是大店铺或者低价冲量的店铺会很需要这样一部分流量!
可如果你是每天卖十几二十单，每天几百访客的小店铺，同时又是价格适中正常运营的'店铺，那么这种标签一旦你沾到了。
往往你会有这样的感受，这几天怎么都是好评率低的客户来，怎么我访客在增加，订单怎么在减少，我的各项评分怎么下降了，怎么一堆中差评啊!
因为你的成交客户大部分都是好评率低的客户，淘宝系统就会默认，你的店铺适合这样客户的购买，那么千人千面下，那些高等级客单价高好评率高的客户标签就被淡化了!
这点可能有人不信，不过没有关系，每个人操作的思路不一样，全凭自己处理!
抛开数据和技术层面的东西，我们就跟老朋友一样的聊天去想想这个问题!
如果说你有个新品或者一个产品!突然这几天卖的很好!
那么作为平台的淘宝会怎么去想呢?!
这小子要么作弊要么有出息!
怎么去判断是作弊还是有出息呢?!很简单啊!
淘宝多给你点流量，你能保持这个转化率和势头就是有出息，反之你就是作弊!
因此别觉得冤，那么什么时候感觉你没出息呢?你销量开始往下走了!别去找借口说什么行业不好别人也在下降!
因为你从每天卖100单变成80单的时候!别人可能是从10单变成20单!你在退步别人在进步，你的流量就给别人了!
