最新个人理财策划书(6篇)

个人理财策划书篇一

证流动性的前提下，最优化资产配置，并获得相对高于银行定期，乃至cpi的收益水平。

理财风险：主要投资为储蓄+货币基金，存在利率风险及政策性风险理财收益：预期收益平均每年4%的年化收益率

理财计划：以10万元为例，不低于1万元。

首先，根据客户风险偏好，主要资产需要配置在储蓄和货币基金中，确保资产在投资过程中不受到其他风险，而造成损失。

资产的积极投资方面，主要选择指数型基金，8%为获利了解指标，债券型基金的收益目标为3%，可以在风险可控的情况下投资股票，所占资产的比例不应超过10%，且设定4%的止损线，主要投资金融股。

进一步计划如下：

储蓄：195 600元存定期一年，到期收入为200 000.1元，完成保本功能。基金投资配置：200 000元投资货币基金，预期收益2%

200 000元投资债券型基金，根据风险偏好，纯债基金和债券基金进行组合配置。预期收益3%

100 000元投资平衡型基金，预期收益5%，选取大基金公司所管理的平衡型基金，降低资产风险。

200 000元投资股票型基金，预期收益8%，主要以指数型基金为主，少量配有主动型基金或不配置主动型基金，300指数为主，500指数为辅，100指数备选。

股票投资：100 000元投资大盘蓝筹金融股，比如建行，中行，工行等，15%的预期收益。

保险配置：消费型意外保险及医疗保险4 400元

根据测算，此计划配置预期收益在4.6%左右。

需要注意的几个关键点：

1、理财计划以稳健为主要原则，兼顾流动性需求，故在客户提前停止计划时可能产生亏损或收益为零。

2、计划没有增加除交易费用意外的其他管理费用，故在收益超过4%时，客户和管理方须达成超额收益分成协议，避免纠纷。

3、资产置换可以解决短期流动性问题。即用储蓄资产和货币基金资产替换其他某项资产，取得流动性，而后通过追加资金，置换回储蓄和货币基金资产。

4、选择有针对性的保险，保障期最好为一年。

5、对未来经济预期有个方向性认识，对预期收益到达时不要盲目套现。

二、投资品种——现货黄金（亦称伦敦金）

1、110万人民币折合美元是15 600美元，按照风险管理的要求可以做1手中线（总资金的10%），目前黄金价格仍然在回调过程中，根据行情分析当回调到1145或者1160附近时会有一个很强的阻力，我们如果在 1145.0 入市买跌，止损设在1150.0，如果在 1160.0 入市买跌，止损设在1165.0。中线目标一般看500到1000点（因为黄金每走500到1000点就会有一次回调），我们取中间值大约750点，2 那么1手下来的赢利有：750×10=7500美元，时间大约两周到三周。这样的机会一年中大约有8次（五升三降）。

2、在做中线的同时可以找机会做一些短线，黄金价格正常情况下每天的波幅大约在100点至300点之间，我们可以选择做两次，每次做1手，平均赢利50点，每月22个交易日，则每月赢利：50×10×2×22=22000美元。

3、风险控制

风险管理在实际操作中有时比我们的技术分析更为重要，所以我们要求在交易过程中严格按照风险管理的规则来操作：

（1）建仓前一定要分析风险与收益的比例——一般情况下，要求风险与

收益比例达到1：2以上我们才建仓，否则我们宁愿观望。

（2）控制好持仓量——按照资金管理的要求，我们每次只能用总资金10%的资金进入市场交易。在赢利的情况下可以适当加仓，但总持仓量不能超过总资金的30%，切忌全仓出击。

（3）做好资金搭配——中线投资与短线投资相结合，可以用10%的资金做中线，另用10%的资金做短线，因为中线的风险相对于短线来说要小得多，操作也简单得多。

（4）严格止损——正常情况下我们做短线会把止损设置在交易资金的30%（即30个点，总资金的3%），做中线会把止损设置在交易资金的50-80%（即50-80个点，总资金的8%之间）。也就是说我们会把风险控制在总资金的8%以下来进行操作！如果黄金价格按照我们

3 建仓的方向每走30—50个点就推一次止损，以保证我们的既得利润并减少我们的风险。

三、投资欧元概要

计划起始时间：2011年8月

投资项目：外汇期货及股指期货

目标品种：外汇—欧元、股指期货—小型恒生指数（备选品种：原油、大盘指数、金属、现货的期货等等）

投资思路：波段操作

投资期限：三个月（二季度）

计划投入资金： 10万

总体持仓规模：通道以及方向的长线

预计收益：把握行情收益会越大

预计风险：把握波段然后做出选择

预期总收益风险比：8:2

（一）投资方案及说明

1、外汇版块—欧元

（1）投资依据：根据当时的方向及了解行情分析落单

（2）投资方向：只要有利润空间的单先入市

（3）总投入保证金不超过总资金的 28%即28000rmb

（4）建仓策略：数据面及技术面

（5）目标价位：按照即时的价位止损价位：按照你的通道有无影响及数据面出现的变化

（6）预计盈利：50%~60%即20000rmb~30000rmb

预计亏损：20%~30%即10000rmb~20000rmb

2、股指期货版块—小恒指

(1）投资依据：大盘指数、是依世界的大盘的影响而找到的方向，主要是美国的变化。

（2）投资方向：只要有利润空间的单先入市

（3）总投入保证金不超过总资金的72%即72000rmb

（4）建仓策略：大势所催

（5）目标价位：按照即时的价位止损价位：按照通道的变化去做出调整

（6）预计盈利：50%~60%即36000rmb~43000rmb

预计亏损：20%~30%即14000rmb~21000rmb

3、操作说明和账户资金管理

实际操作中，根据计划完成各目标品种的初始仓位布局，随后根据具体品种行情发展情况做仓位调整，综合持仓比例不超过总权益的50%。

元用于文件的三年理财当中，1 100 000元用于现货黄金的投资，2 200 000元用于欧元投资，资产利用2 000 000元（其中有3 0000元用于现金及活期存款，200 000元用于定期存款，250 000元用于开放式基金，860 000用于国债，理财代理250 000元，资产410 000元）

---来源网络整理，仅供参考

个人理财策划书篇二

兰州城市学院

第一届公益理财节

活

动

策

划

书

一、活动名称：兰州城市学院首届公益理财节

二、主办单位：兰州城市学院团委学生会

承办单位：兰州城市学院学生会外联部赞助单位：

三、活动口号：献出您的爱心,为他人送去春风,彰显当代大学生优秀品德。

三、活动主旨：学会理财，参与生活，成就美好人生.为了丰富大家的课余生活，让大家在了解公益的同时共享快乐，实现剩余产品的有效利用，展现我校大学生实践能力，活跃我校校园气氛，充实校园文化，增进师生间，同学间的感情，特决定举行兰州城市学院第一届公益理财节。

四、活动时间：待定

五、活动地点：综合楼前

六、活动内容：

1、节目表演

主持人宣布开幕式正式开始，同学们自编自演精彩的开场歌舞，最后学校党总支副书记致活动开幕词。

2、趣味游戏

游戏一：“贴鼻子”

游戏规则：需要准备一张圣诞老人脸的图片，不画鼻子，再用贴纸做一个鼻子，参赛人员蒙眼睛往上贴，贴的合适的获胜。

游戏二：“开心呼啦圈”

游戏规则：参赛者一边转呼啦圈，一边回答工作人员提出的关于经济理财方面的问题，在规定时间内，答对最多问题的选手获得胜利。

游戏三：“水上吹球”

活动内容：在桌子上放一排装满水的纸杯，在始端的杯子里，放上一个乒乓球，工作人员宣布开始以后，选手将乒乓球吹到末端，在此期间，乒乓球不能掉出，一旦掉出，回到起点重新开始。

游戏四：“夹黄豆”

活动内容：选手三人一组，活动开始之后，选手只能用筷子将一个盘子中的黄豆夹到另一个盘子中，在规定时间内，个数最多的选手获得胜利。

活动参与方式：

1、小票

2、一元购票

奖励形式：参与者满10人后设三个奖。奖品价值按名次奖励。

3、特色活动

店牌展示环节。如“hey bo”、“就这店名不改了”、“哦买嘎”、“是男人就买100元”、“老街”等颇具新意的店名。

4、爱心换换

师生均可参加,师生们可以拿出自己不需要的东西及自己不再喜欢物品,如衣服.小饰品.学习用品等,捐献给我们学生会并进行登记。然后由我们进行义卖。义卖所得将以我们团和捐献者的名义捐献给需要帮助的人。

(交换物品：如书籍、音像制品、游戏碟子、《三国杀》等时下流行的扑克牌、还有各种叫不出名的小商品等。还可以是老师、学长的照片，印在t恤衫、抱枕、diy马克杯上，这别出心裁的商品，可吸引了众多买家的眼球。)

七、活动流程： 

(1)前期准备

1、宣传部负责宣传板报向全校师生宣传

2、复印宣传条幅

3、外联部对外联系贫困群体和个人 

(2)活动实施

1、完成前期安排工作,制作条幅,宣传海报等

2、由各个会员发传单，进行宣传活动，张贴海报、发放宣传单。有三到四名同学进行捐赠物品计，注明姓名、宿舍、联系方式、男生女生各派数人到宿舍发传单尽可能收集物品。尤其是大四学生的物品等

3、在各个收集地点开始收集物品并且需要普会进行物品收集、人员登记。

4、正式组织义卖活动，并向大家介绍本次活动开展的意义，部分人发放传单，让更多的学生参与到这次义卖活动中来。

5、把等价值的物品分成几堆分别标明价格。

6、活动地点定在综合楼前。

(3)活动后期

志愿者收拾后场，将所得物品进行义卖所得钱款捐献给贫困群体。可以用此款用于买慰问物品捐献给贫困人员。

(4)部门分工

外联部派出7个人发传单4人搬桌子。联系义演群众。

组织部负责活动的宣传工作。派出3个人去贴海报。

办公室负责本次活动的策划。活动结束后收拾物品。

新闻中心活动中照相。

八、活动成本预计

横幅 1条60元/条

宣传海报 2块 20元/块

登记表20张0.10元/份

价格表 20张0.10元/份

书桌3张学校提供

总计 84元

九、活动意义

1、增强广大在校大学生的爱心意识

2、带动身边的同学把乐于助人的精神切实的融入校园

3、弘扬志愿者精神，扩大了我院学生会在全校的影响，达到“双赢”的效果。

十、备注

1、条幅

献出您的爱心共建美好家园。

己所不用施与于人共献爱心。

让爱传递.牵手凝聚力量爱心点亮希望。

2、宣传报传递爱心 让爱飞扬

3、宣传单

同学们应该有许多旧物无法处置，最后只能当做废品卖掉白白浪费。“让爱传递”义演义卖大型校园活动的我们举办变成可以为大家建立一个互通有无的平台，同时提高物品使用率减少浪费，把废置的物品通过义卖的形式现金，直接帮助需要帮助的人。您应该有一些闲置的物品、看过的书籍、可爱的玩具、漂亮的首饰。把您不需要的物品捐献出来去帮助那些需要的人吧。如果您不方便，请登记，我们将与您联系。将于*月*日到*日把收集到的物品义卖，希望大家多多支持。将于*月*日到*日把收集到的物品义卖。捐献地点：综合楼前。希望大家多多支持。

联系人：宋邦彦 ***何菁 ***

兰州城市学院学生会外联部2013年3月2日

兰州城市学院

第一届公益理财节

活

动

策

划

书