第一章 总 则
第三条 金融资金安全管理,坚持安全第一,预防为主的方针.
各级领导小组对本地区邮政金融资金安全管理工作有下列职责:
(一)建立、健全金融资金安全管理责任制;
(三)保证安全防范设施建设投入的有效实施;
(四)督促、检查本地区邮政金融资金安全管理工作,及时消除安全隐患;
(五)及时报告邮政金融资金案件信息.
第六条 领导小组应定期或不定期召开金融资金安全管理联席会议.
有下列情形之一的,应及时召开领导小组不定期联席会议:
1.发生邮政金融资金案件;
2.安全检查或稽查发现重大安全隐患;
3.收到上级有关部门下发的隐患整改通知书;
第七条 互通安全管理情况
一、各级邮政企业和邮政储蓄银行领导、安全保卫、审计稽查部门应及时互相通报安全检查和业务稽查情况,督促相关部门落实隐患整改措施。
(一)发生邮政金融资金案件或重大突发事件时;
(三)出现资金差错,需要立即查清或对相关账目采取控制措施时;
(五)发生有必要通报对方的其他情况时.
第二章 储蓄网点安全管理
第九条 邮政储蓄一类网点安全管理责任划分:
一,邮政企业的责任
(一)检查营业场所安全防范设施达标和使用情况.
(二)检查营业场所安全防范规章制度执行情况.
(三)对营业场所安全防范存在的隐患提出整改意见,并复查整改情况.
(四)协助邮政储蓄银行制定防抢劫预案.
二,邮政储蓄银行的责任
(一)安全防范设施建设、维护保养和管理.
(二)对职工进行安全防范教育、培训以及合规经营教育.
(三)制定防抢劫预案,并组织演练.
(四)按照稽核检查规定,对业务进行稽核检查.
(五)核定网点过夜现金限额.
(六)网点过夜现金的安全保管.
第十条 邮政储蓄二类和代理网点安全管理责任划分:
一,邮政企业的责任
(一)安全防范设施建设、维护保养和管理.
(二)安全防范设施达标和使用情况检查.
(三)制定安全防范规章制度,对执行情况进行检查.
(四)对职工进行安全防范、合规经营教育、培训.
(五)落实资金安全内控制度.
(六)制定防抢劫预案,并组织演练.
(七)网点过夜现金的安全保管.
二,邮政储蓄银行的责任
(一)对邮政金融业务、账务进行稽核检查.
(三)协助邮政企业制定内控制度,并对执行情况进行检查.
(四)协助邮政企业制定合规经营要求.
(五)核定网点过夜现金限额.
第十一条 邮政储蓄营业网点安全防范管理规定
(五)营业网点午休,无人值守时,要开启防盗报警器.
(七)工作场所严禁存放易燃易爆物品.
(八)营业人员严禁接受外部人员赠送的食品、饮料、药物、香烟等.
第三章 金库安全管理
第十二条 金库安全管理责任划分:
一,邮政企业的责任
(二)制定金库各项安全管理制度,并检查执行情况.
(三)金库门锁具改造和维护.
(四)守库室门钥匙的管理与使用.
(五)守库人员的安全教育、培训、审查.
(六)紧急情况处置预案的制定和演练.
(九)对点钞室、库内安防设施进行检查.
(十一)对点钞作业进行安全守护.
二,邮政储蓄银行的责任
(六)负责机械密码锁的管理和密码的更新.
(八)负责应急库门机械密码锁密码的管理.
(十一)核准库存备用金限额.
第四章 运钞安全管理
第十三条 运钞的安全管理责任划分:
一,邮政企业的责任
(一)配备符合规定的运钞车,每台车应配备2名专职押运员.
(二)运钞全过程的安全保卫.
(三)按照运钞时间及线路安排行程,确保各营业网点按时正常营业.
(五)建立防抢、防盗应急预案,押运人员的审核和管理.
(六)押运枪弹管理,防弹服配备.
(七)监督邮政储蓄银行取送款员穿着防弹衣.
二,邮政储蓄银行的责任
(四)在规定的时间,地点与邮政企业办理押运款箱、款袋或物品交接.
第五章 自助机具安全管理
第十五条 一类网点金融自助机具安全管理责任划分:
一,邮政企业的责任
(三)对存在的隐患提出整改意见,复查整改情况.
二,邮政储蓄银行的责任
(二)atm、pos等自助机具防盗、防抢防范制度的贯彻执行.
(三)atm、pos等自助机具的日常检查、运维监控.
(四)atm装、取钞过程的安全防范.
第十六条 二类和代理网点金融自助机具安全管理责任划分:
一,邮政企业的责任
(三)atm装、取钞过程的安全防范.
二,邮政储蓄银行的责任
(一)入网资质审查、运维监控.
(二)对存在的隐患提出整改意见,复查整改情况.
第六章 安全检查和隐患整改
第十九条 检查人员进行监督检查,行使以下职权:
第七章 案件管理
第二十七条 案件报告
第二十八条 案件查处
一,案件调查
二,案件督办
三,督办内容
(一)督促发案单位积极协助公安,检察机关查破案件.
(二)督促发案单位分析发案原因、总结案件教训、制定防范和整改措施.
(三)认定案件性质和案件责任,督促发案单位对相关责任人的责任查究.
第八章 案件责任追究
五,案件责任追究处理时限.
(一)对相关人员的责任追究,应在结案后一个月内完成.
第九章 附 则
第三十条 本规定适用于邮政企业和邮政储蓄银行及其所属单位.
第三十一条 本规定由中国邮政集团公司负责解释、修订.
第三十二条 本规定自印发之日起执行.
为加强邮政储汇资金管理，提高各级邮政企业人员认真贯彻金融法规、储汇业务规章制度的自觉性，增强企业防范资金运营风险的能力，特制定本办法。
一、总则
1、邮政储汇资金是邮政业务管理的重点，各级邮政企业必须提高认识，增强依法合规经营意识，强化储汇资金管理，保证储汇资金安全完整。
2、邮政储汇资金管理必须坚持全面性、审慎性、有效性、独立性的原则，坚持储汇资金专户存储、专款专用、帐实相符，严禁以任何理由拆借、挪用储汇资金和“汇转储”。
3、储汇业务各岗位专、兼职人员必须遵照《邮政储蓄业务处理规则》、《国内电子汇兑业务操作规程》及《邮政储蓄异地存取业务操作办法》等规章制度，认真履行岗位职责，不得因兼职而降低职责标准。要严格执行岗位轮换制度。
4、认真执行双人临柜、双线复核、双人押运、双人值守制度，做到钱帐、章证、支票印鉴分管，坚持天天报账、天天审核、天天勾挑和银邮对帐。
5、储汇业务各岗位专、兼职人员发挥日常监督把关作用，发现异常情况要及时报告，对重大资金问题实行举报制度。
二、库存现金管理
1、要切实做到帐款相符，严禁以长补短、白条抵库、空库、挪用等行为。
2、严格库存现金限额管理，合理制定储汇周转金定额标准。市局储蓄出纳及支局所库存现金之和最高不得超过储蓄余额的0.7%。省局核定市、县（市）局汇总库存现金标准。市、县（市）局核定储蓄、汇兑出纳和支局所的库存现金标准。逐级上报审批。
3、严格储汇出纳、支局所提款审批制度。出纳员提款必须有会计员审核签章，50万元以上100万元以下由储汇科（股）长签名审批，100万元以上由主管局长签名审批。农村支局所提款5万元以上10万元以上，城市（县城）网点10万元以上20万元以下由支局（所）长签名审批；农村支局所提款10万元以上、城市（县城）网点20万元以上由储汇科（股）长签名审批，30万元以上由主管局长签批。发生缴提款业务必须当天列账，不得提前或拖后记帐，不得虚列缴提款。
三、会计核算管理
1、准确核算储、汇、代理业务收入，按规定贵客划转。储蓄业务收入按月核算，按季划转，每季首月5日之前，将上季度业务收入足额划转企业帐户。汇兑业务收入和代理业务收入按月核算，按月划转，每月5日前将上月业务收入足额划转企业帐户。严禁以现金方式上缴储汇及代理业务收入。
2、严格悬记帐款管理。政策性以外的挂帐须经本局领导同意，报经省局批准。应收/应付款项要及时处理，挂帐时间不得超过3个月。
3、加强储汇业务在途资金监控。各种往来款项要及时入账，储蓄“市县内储蓄往来”科目和汇兑“内部往来”科目不得出现隔月余额，当月如有余额要详细说明。
4、严格执行调帐报告制度。凡涉及到储汇收入、得息收支和邮储余额的调帐，须报省邮政储汇局批准。
四、空白凭证及章戳管理
1、严格空白凭证管理。重要空白凭证实行专人负责，必须做到请领有登记，交接有手续，使用有记录，作废要上缴，按时销号，确保帐实、帐表、帐帐相符。请领空白凭证，市局不得超过3个月的使用量，县局不得超过1个月的使用量，支局所不得超过半个月的使用量。
2、严格储汇印鉴、章戳管理。复核员负责保管储蓄专用公章、日戳，营业员负责保管重要空白凭证，必须做到章证分管、分柜存放；无人值守网点日终要将公章、日戳随同现金封交金库保管；个人名章自行妥善保管。
五、计算机安全管理
1、严格储汇业务计算机权限管理。坚持业务授权处理制度，计算机网内业务人员按照级别设置权限，各级业务人员必须按操作规程和所定权限处理业务，不得越权行事，各级人员应对自己的密码严格保密，并承担相应责任。
2、严格储汇业务计算机操作管理。操作员临时离岗必须退出操作界面，非营业时间操作需经有关领导批准并登记备案。各岗位业务操作员复核员和业务主管不得相互兼职。禁止系统管-理-员等非操作人员上机操作或临柜办理业务。
3、严格储汇计算机机房管理。建立并严格执行机房出入登记制度、值班故障登记制度、安全保卫和机房卫生制度。市县接入点机房每日定时开关机，坚持日常值守和定期检查维护，及时接听报修电话并妥善处理各种问题，保证联网营业点的正常运行。
4、加强清处资金管理。及时做好清处帐户的上下级帐务核对，避免出现透支，并按时上报对帐回单。对日常交易要实时监控、限期纠错，加强交易风险管理，建立并严格执行异常交易的监控和报告制度。
六、挂失、改退汇业务处理
1、严格挂失业务处理。凭有效身份证件办理正式挂失业务，他人代挂需双人证件。正式挂失手续7天后须由储户或收款人本人办理补发新单（折）、清户、取款手续，对于大额存汇款必须在7天内进行核保，认证挂失有关事项及身份证件的真伪。挂失业务档案永久性保存。
2、严格改、退汇业务处理。按照特殊业务处理规程和时限要求准确处理，补打单据实行授权。对开发局申请改、退汇的汇款信息，必须当日通知非联网网点；联网网点原通知单未妥投上款人的要及时收回，并加盖“作废”戳记，将更改后的取款单封班投递，已投出并兑付的负责追回兑付款项。
七、支局所、制卡机房、运钞及金库安全管理
1、严格支局所安全防范管理。要建设符合标准的安全防范设施，加强维护和管理。营业人员要严格执行安全操作规程和值班、交接-班制度，非营业人员不准进入营业场地。atm开户线箱必须执行双人操作制度，严格密、钥分管，定期更换密码，加钞需保卫人员值守。
2、严格绿卡制卡机房管理。指定专人负责，建立机房出入登记制度，严格值班制度，明确操作规程、操作权限，双人开机、关机，双人制卡，各司其职，及时、准确、可靠、完整地完成制卡任务。
3、严格现金押运管理。运钞必须使用运钞车，坚持双人押运，携带护卫器械和通讯工具。执行运送任务时不准随意停留或兼办其他事情，严格按照运钞路线行驶，运送时间、路线应不实时调整，并注意保密。交接款期间，押运人员必须随时严密警戒，不得参与点数和搬运款。
4、严格金库管理。坚持双人守库、双人双锁，双人进出库制度，认真执行出入库登记、值班登记、交接-班登记制度。值守人员应熟练掌握安防设施和护卫器械使用方法，值班时不得擅离岗位，严禁无关人员进入守库室。金库内现款须设柜保管，不得散放。
八、监督检查
1、支局长、（班）组长每天应对营业网点的储汇现金、重要空白凭证进行检查，并填写检查记录。
2、储汇会计必须加强对出纳和营业缴拨款的监督，每月不定期对出纳进行3次盘库，严格审核缴提款发生日期、金额、审批权限等，并定期对分支机构进行检查。
3、各储汇监控岗位人员应按时限规定监督、审核、处理各网点储汇营业日报及各类业务凭证，发现差错要缮发差错通知单，通知相关人员及时处理，重大问题要填报异常情况报告表。事后监督、事后检查人员不得到前台操作业务或检查。
4、县（市）局稽查人员每月应对监控岗位检查一遍，两个月对储汇网点检查一遍，适时开展突击稽查和专项检查。市局稽查人员每月应对市局监控岗位检查一遍，每季对市局储汇网点检查一遍；每半年对所辖县（市）局监控岗位检查一遍，抽查所辖县局50%的储汇营业网点；全年对储汇网点全部检查一遍；每半年对所属县市局金库全部检查一遍，并突击检查20个偏远的农村储汇网点；适时组织专项检查。
