最新证券从业资格模拟试题及答案解析优质

证券从业资格模拟试题及答案解析篇一

证券发行是伴随生产社会化和企业股份化而产生的，同时也是信用制度高度发展的结果。下面是小编为大家整理的证券从业资格《证券基础知识》考试复习题，欢迎大家参考学习。

1.关于公司股权分置改革的建议，下列说法中错误的有()。

a.原则上应当由全体非流通股股东2/3以上提出

2.债券和股票的主要区别是()。

a.期限不同

b.风险不同

c.权利不同

d.收益不同

3.关于国债，下列说法中正确的有()。

a.中期国债是指偿还期限在年以上，0年以下的国债

b.政府发行短期国债，一般用于弥补财政赤字或用于投资

d.国债是政府债券市场上的最主要的投资工具

4.我国发行金融债券的政策性银行包括()。

a.中国进出口银行

b.国家开发银行

c.中国农业发展银行

d.中国人民银行

5.下列关于国际债券的特征描述中正确的有()。

b.汇率风险是国际债券的重要风险

6.契约型基金与公司型基金的区别是()。

a.资金性质不同

b.投资者的地位不同

c.基金的营运依据不同

d.发行规模不同

7.目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括()。

a.股票

b.可转换债券

c.剩余期限超过365天低于397天的债券

d.信用等级在aaa级以下的企业债券

8.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人不得有()等行为。

a.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

b.公平地对待其管理的不同基金财产

c.利用基金财产为基金份额持有人以外的'第三人牟取利益

9.当出现()情形时，基金托管人职责终止。

a.被依法取消基金托管资格

b.被基金份额持有人大会解任

c.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

d.被基金管理人解任

10.基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列()特殊情况，有权暂停估值。

。【解析】公司股权分置改革的建议，原则上应当由全体非流通股股东～致同意提出。非流通股股东提出改革建议，应委托公司董事会召集a股市场相关股东举行会议，审议公司股权分置改革方案。改革方案应当兼顾全体股东的即期利益和长远利益，有利于公司发展和市场稳定，并可根据公司实际情况，采用控股股东增持股份、上市公司回购股份、预设原非流通股股份实际出售的条件、预设回售价格、认沽权等具有可行性的股价稳定措施。

。【解析】国债是政府债券市场上的最主要的融资和投资工具。而政府发行短期国债，一般是为满足国库暂时的入不敷出之需。中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转;长期国债常被用作政府投资的资金来源。短期国债、中期国债以及长期国债都属于有期国债。在国债发展史上，一些西方国家政府还曾发行过一种无期国债。

。【解析】我国的三大政策性银行包括：中国进出口银行、国家开发银行、中国农业发展银行。

。【解析】国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。故a项错误。

。【解析】契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1)资金的性质不同;(2)投资者的地位不同;(3)基金的营运依据不同。

。【解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在aaa级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的a一1级或相当于a-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券;(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

。【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人不得有下列行为：(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;(5)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

。【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止;(1)被依法取消基金托管资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。

。【解析】基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以暂停估值：(1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;(3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值;(4)如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的;(5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。

证券从业资格模拟试题及答案解析篇二

首先，说说考试的经历，我非法律专业的，去年通过司法考试，现在在律师事务所实习。春节回家有个做证券的朋友叫我考考证券的这个。好吧，反正在等实习律师证，就考吧。回到上海，二月下旬在淘宝上买了盗版的教材，教辅，模拟卷，15本一共才130。用两个星期左右的时间看看书，考完觉得应该差不多都能过。

然后说说经验和一些感想。这个考试其实一点都不难，毕竟不是选拔性的考试，可以说相当的简单了。我准备的时候其实就是看书，用一个星期的时间把五本书都先看一遍，全盘性的理解为主，剩下的时间把书再精读一遍，把每个记忆性细小的知识点背下来。在到考场以后，在每科考试前，用几十分钟到一个小时的时间把书再翻一遍，最后记忆一下细节。

就看这三遍书，真题翻了翻基础的08年试题，没有做，了解题型罢了。其它什么教辅，模拟题，参考书这些我觉得毫无必要。因为我要的是60分，这就是 60分的准备方法，是最有效率的做法。有人亮他高分的成绩，我觉得很傻，浪费时间和精力。考六七十分是最经济的，考一百分也不发个纯金的证给你，还不如做做其它的事，这个证只是一个入门而已。

我觉得要考的话，一次最好全部都报，这几门的考试有很多知识点是重复的。五本书的全部内容是500的话，去除重复的知识点，可能只有250-300左右。而且考试的时候，考这一门，不少考题在另一门的书上有原话，不知道你们发现没有。

具体到每一科来说。基础太简单，没有好说的。最后一门基础交卷的时候，特意留意了时间，32分钟。交易和基金次简单，背背就好。从理解教材的难度来说，分析是最难的。但还好，我只要60分，所以看书的时候，难点的计算，像什么相关系数这些，全部pass了。考分析的时候，基本没有用笔来算什么，看不出来的计算题都pass，猜一个了事。

从考试的角度说，发行与承销是最烦的。有朋友也说过，这门的考点日期，具体数字很多，什么t+1，t+2的，很容易混淆。这就没有窍门了，多用点心吧。

总的来说，这考试很简单。有人说什么工作了没有精力和时间，没有基础，这些都是先给自己的借口。我没有一点基础，这两个星期也要工作。关键是要专注，有挑战自己的决心和信心。更猛点，一天看8小时以上的话，一个星期拿下也没有什么。

今年我接下来要准备cpa，也是全部都报，明年准备ciia。这些要难得太多了，不过我喜欢挑战，平凡的生活才有点意思。年轻时多拼点证，然后再高起点的工作实践。法律和金融结合我觉得是会很有搞头的。

题型解析

证券从业资格模拟试题及答案解析篇三

2017证券从业资格考试《基础知识》试题（附答案）

选择题

1.证券交易市场通常分为()和场外交易市场。

a.证券交易所市场

市场

c.地方股权交易中心市场

d.a股市场

【答案】a【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。

2.在ms=m×b中，m是货币乘数，b是基础货币，ms是()。

a.虚拟货币

b.货币供给

c.名义货币

d.货币需求

【答案】b【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。即：ms=m×b，其中，ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;b表示基础货币。

3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是()。

a.a股账户

b.基金账户

c.期权账户

d.b股账户

【答案】d【解析】人民币特种股票账户简称b股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即b股，也称境内上市外资股)而设置的。

4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以()优先认购一定数量新发行股票的权利。

a.低于市场价格的任意价格

b.高于市场价格

c.与市场价格相同的价格

d.低于市场价格的某一特定价格

【答案】d【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。

5.下列不属于股票特征的是()。

a.收益性

b.风险性

c.流动性

d.保本性

【答案】d【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。

6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集()的公司股本。

a.长期稳定

b.中短期

c.中期

d.短期

【答案】a【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。

市场是()的简称。

a.场内市场

b.场外市场

c.发行市场

d.交易市场

【答案】b【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称otc市场，是指没有固定交易场所的市场。

8.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得()个人所得税。

a.可免缴纳

b.应缴纳30%的

c.应缴纳20%的

d.应缴纳16%的

【答案】c【解析】债券利息、股息、红利所得，是指个人拥有债权、股权而取得的利息、股息、红利所得。计算缴纳个人所得税的方法是：以每次利息、股息、红利所得为应纳税所得额，适用20%的税率。

9.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据()和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

a.客户分级

b.产品收益

c.客户风险

d.产品规模

【答案】a【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

10.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的'，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的()。

a.3%

b.1%

c.5%

d.2%

【答案】c【解析】证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%;对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%。

11.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()。

a.企业债券

b.次级债券

c.金融债券

d.公司债券

【答案】c【解析】根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：①要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;②确定中央银行基准利率;③为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;④向商业银行提供贷款;⑤在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;⑥国务院确定的其他货币政策工具。

12.会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于()万元。

a.8 000

b.3 000

c.1 000

d.5 000

【答案】a【解析】会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8 000万元。

13.资产证券化最初是对()抵押贷款的证券化。

a.专利

b.企业

c.汽车

d.住宅

【答案】d【解析】资产证券化起源于美国，最初是对住宅抵押贷款的证券化。