金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于要素市场。它与消费品市场、生产资料市场、劳动力市场、技术市场、信息市场、房地产市场、旅游服务市场等各类市场相互联系，相互依存，共同形成统一市场的有机整体。今天小编为大家编辑整理了2017年证券从业资格考试金融市场基础知识习题，希望对大家考试有所帮助。

(1) ( )事项非经载明于章程，不生效力。

a: 相对记载 b: 任意记载 c: 绝对记载 d: 协商记人

答案:a

解析: 相对记载事项非经载明于章程，不生效力。

(2) 证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括( )。

答案:d

解析: 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、 交易和保密等的管理。重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。

(3) 根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销方式不包括( )。

a: 分销

b: 投标承购

c: 代销

d: 赞助推销

答案:a

解析:

根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销可分为包销、投标承购、代销、赞助推销四种方式。

(4) 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有( ) 关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

a: 紧密

b: 直接因果

c: 隶属

d: 间接因果

答案:b

解析: 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系， 包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员的职责，组织、参与、 实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的， 应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

(5) 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。

a: 10% b: 15% c: 50% d: 100%

答案:d

解析: 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。

(6)作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下列不属于投资者应采用的投资观的是( )。

a: 合法投资

b: 只注重高额回报

c: 眼见为实

d: 审慎投资

答案:b

解析: 投资者在面，临集资时，要注意采用以下投资理念：看是否是合法投资;眼见为实， 审慎投资，而不能单纯地追求高额回报。

(7) 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中( )名在授权书上签字。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:a

解析: 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中1名在授权书上签字; 执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字。

(8) 上市公司进行重大资产重组，应当由( )依法作出决议。

a: 股东大会

b: 董事会

c: 证券交易所

d: 经理层

答案:b

解析: 上市公司进行重大资产重组，应当由董事会依法作出决议。 上市公司董事会应当就重大资产重组是否构成关联交易作出明确判断， 并作为董事会决议事项予以披露。

(9) 下列关于证券公司对证券经纪业务营销人员管理规定说法错误的是( )。

a: 从事技术的人员可以从事营销业务活动

b: 从事风险监控的人员不得从事客户账户业务活动

c: 营销人员不得经办客户账户

d: 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

答案:a

解析: 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、 客户账户及客户资金存管等业务活动，故选项a表述错误。

(10) 证券公司可代销金融产品的条件不包括( )。

a: 金融产品依法发行 b: 风险收益特征清晰 c: 有明确的投资安排

d: 对相关人员资质进行审查

答案:d

解析: 证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、 风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。

(11) 股份有限公司的股东以其( )为限对公司承担责任。

a: 所持股份

b: 出资额

c: 净资产

d: 所有者权益

答案:a

解析: 股份有限公司是指其全部资产分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任， 公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。

(12) 经政府或国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划拨， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的.比例超过( )，可以申请以简易程序免于以要约方式增持股份。

a: 20% b: 30% c: 40% d: 50%

答案:b

解析: 经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过30%， 当事人可以向中国证监会申请以简易程序免于以要约方式增持股份。

(13) 股份有限公司董事、监事、 高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的( )。

a: 5% b: 10% c: 15% d: 25%

答案:d

解析:

公司董事、监事、高级管理人员应"-3向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。

(14) 下列选项中，不属于证券经纪业务构成要素的是( )。

a: 证券登记结算机构

b: 证券经纪商 c: 证券交易所 d: 委托人

答案:a

解析:

证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象4个要素构成。

(15) 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过( )。

a: 1：5

b: 5：1

c: 1：10

d: 10：1

答案:d

解析: 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1， 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。

(16) 公司债券上市交易的公司应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:d

解析: 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内， 向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。

(17) 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、 以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员， 情节严重的，给予( )处罚。

a: 警示

b: 行为内通报批评、公开谴责

c: 移送相关监管部门

d: 移送司法机关

答案:b

解析: 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、 加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员、 从业人员和其他应当接受协会自律管理的机构和个人，应采取警示等自律惩戒措施; 情节严重的，应采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施;违反法律、法规、 行政规章规定且情节严重的，应依法移送相关监管部门或司法机关追究法律责任。

(18) 集合资产管理合同是由三方共同签署。这里的三方不包括( )。

a: 证券公司

b: 资产托管机构

c: 单个客户

d: 证券交易所

答案:d

解析: 集合资产管理合同由证券公司、资产托管机构与单个客户三方签署。

(19)《证券公司信息隔离墙制度指引》中规定，证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施( )。

a: 分开管理 b: 集中管理 c: 资产管理 d: 有效管理

答案:a

解析: 证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、 证券及账户实施分开管理，不应混合操作。

(20) 有限责任公司公开发行公司债券对公司净资产的要求是( )。

答案:c

解析: 股份有限公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币3000万元， 有限责任公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币6000万元。

导语：证券从业资格考试的其中一科就是金融市场，对于金融市场基础知识的考试题目你知道呢?以下是百分网小编整理的考试题目，需要了解的小伙伴们一起来看看吧。

1.统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为( )。

a、股权登记日

b、股利宣布日

c、除息除权日

d、派发日

答案：a

【解析】统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为股权登记日。

2.在其他条件不变的前提下，市场利率水平越高，股票价格( )。

a、不变

b、越低

c、不确定

d、越高

答案：b

【解析】股价与市场利率的变动方向相反。

3.研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

a、账面价值

b、清算价值

c、内在价值

d、票面价值

答案：c

【解析】研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

4.已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为( )。

a、未上市流通股份和已上市流通股份

b、有限售条件股份和无限售条件股份

c、外资股和内资股

d、普通股票和优先股票

答案：b

【解析】已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为有限售条件股份和无限售条件股份。

5.股东大会的下列决议无须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的是( )。

a、修改公司章程

b、增加或减少注册资本的.决议

c、对发行公司债券作出决议

d、公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议

答案：c

【解析】除第三项外，其余各项必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

6.无记名国债属于( )。

a、实物债券

b、记账式债券

c、凭证式债券

d、以上都不是

答案：a

【解析】无记名国债属于实物债券。

7.1999年后，我国金融债券的发行主体集中于( )。

a、投资银行

b、政策性银行

c、其他金融机构

d、商业银行

答案：b

【解析】考察我国金融债券的发行主体。

8.政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于( )。

a、特种国债

b、赤字国债

c、建设国债

d、战争国债

答案：c

【解析】考察建设国债的知识

9.1997年亚洲金融危机爆发后，在这种特殊背景下，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债，这一时期的国债主要是( )。

a、记名国债

b、无记名国债

c、凭证式国债

d、记账式国债

答案：c

【解析】考察我国国债的发行知识。

10.按形态分类，债券不包括( )。

a、记帐式债券

b、实物债券

c、凭证式债券

d、息票累积债券

答案：d

【解析】考察债券的分类。

证券学的学科体系是由从不同角度研究证券市场的行为特征及其运行规律的各分支学科综合构成的有机体系，主要包括传统证券学和演化证券学两大研究领域。下文是关于证券从业资格考试的基础知识重点，望对考生们有所帮助。

(1)资金使用方向。 (2)市场利率变化。 (3)债券的变现能力。

(1)借贷资金市场利率水平。 (2)筹资者的资信。 (3)债券期限长短。

政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券称为“中央政府债券”或者“国债”，地方政府发行的债券称为“地方政府债券”，有时也将两者统称为“公债”。

(1)从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此政府债券具备了债券的一般特征。

(2)从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的'职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。

(1)安全性高。 (2)流通性强。 (3)收益稳定。 (4)免税待遇。

中央政府债券也称“国家债券”或“国债”，国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。

(1)国债的偿还期限是国债的存续时间，按偿还期限不同，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。

短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。

(2)按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债。战争国债专指用于弥补战争费用的国债。特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。

(3)按附息方式分类，分为附息式国债和贴现式国债。

附息式国债是指债券发行明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。贴现式国债是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额的差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的国债。

通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为附息式国债。

(4)按流通与否，国债可以分为流通国债和非流通国债。

流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。

(5)按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。

实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。货币国债是指以某种货币为本位而发行的国债。

目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。

(1)记账式国债。我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。它是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。记账式国债的特点是：可以记名、挂失;以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好;可上市转让，流通性好;期限有长有短，但更适合短期国债的发行;通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本;上市后价格随行就市，具有一定的风险。

(2)凭证式国债。凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。发行凭证式国债一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄性国债。凭证式国债具有购买方便、变现灵活、利率优惠、收益稳定、安全无风险的特点，是我国重要的国债品种。

(3)储蓄国债(电子式)。储蓄国债是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。从我国债券市场发展的情况看，凭证式国债和储蓄国债(电子式)这两个品种将在我国长期并存。储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行;采用实名制，不可流通转让;采用电子方式记录债权;收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样。

凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。不同之处在于：第一，申请购买手续不同;第二，债权记录方式不同;第三，付息方式不同;第四，到期兑付方式不同;第五，发行对象不同;第六，承办机构不同。

储蓄国债(电子式)与记账式国债都以电子记账方式记录债权，但具有下列不同之处：第一，发行对象不同;第二，发行利率确定机制不同;第三，流通或变现方式不同;第四，到期前变现收益预知程度不同。

其他类型国债主要有国家重点建设债券、国家建设债券、财政债券、特种债券、保值债券、基本建设债券等。

导语：在证券从业资格考试《金融市场基础知识》中的相关内容有哪些？下面我们一起来看看具体的考试试题吧。

选择题

1.统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为( )。

a、股权登记日

b、股利宣布日

c、除息除权日

d、派发日

答案：a

【解析】统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为股权登记日。

2.在其他条件不变的前提下，市场利率水平越高，股票价格( )。

a、不变

b、越低

c、不确定

d、越高

答案：b

【解析】股价与市场利率的变动方向相反。

3.研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的.主要任务。

a、账面价值

b、清算价值

c、内在价值

d、票面价值

答案：c

【解析】研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

4.已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为( )。

a、未上市流通股份和已上市流通股份

b、有限售条件股份和无限售条件股份

c、外资股和内资股

d、普通股票和优先股票

答案：b

【解析】已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为有限售条件股份和无限售条件股份。

5.股东大会的下列决议无须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过的是( )。

a、修改公司章程

b、增加或减少注册资本的决议

c、对发行公司债券作出决议

d、公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议

答案：c

【解析】除第三项外，其余各项必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

6.无记名国债属于( )。

a、实物债券

b、记账式债券

c、凭证式债券

d、以上都不是

答案：a

【解析】无记名国债属于实物债券。

7.1999年后，我国金融债券的发行主体集中于( )。

a、投资银行

b、政策性银行

c、其他金融机构

d、商业银行

答案：b

【解析】考察我国金融债券的发行主体。

8.政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于( )。

a、特种国债

b、赤字国债

c、建设国债

d、战争国债

答案：c

【解析】考察建设国债的知识

9.1997年亚洲金融危机爆发后，在这种特殊背景下，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债，这一时期的国债主要是( )。

a、记名国债

b、无记名国债

c、凭证式国债

d、记账式国债

答案：c

【解析】考察我国国债的发行知识。

10.按形态分类，债券不包括( )。

a、记帐式债券

b、实物债券

c、凭证式债券

d、息票累积债券

答案：d

【解析】考察债券的分类。

金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。大家复习的怎么样了?下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的证券从业资格考试金融市场基础知识强化试题，希望对大家有所帮助。

第1题下列关于证券构成要素的说法中，错误的是()。

a.证券交易对象是委托合同中的标的物，即委托的事项或交易的对象

b.证券经纪商是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人

c.证券经纪商不承担交易中的价格风险，向客户提供服务以收取佣金作为报酬

d.委托人是指依国家法律法规的规定，可以进行证券买卖的法人，不可以是自然人

金融市场又称为资金市场，包括货币市场和资本市场，是资金融通市场。接下来小编为大家精心准备了2017证券从业资格考试金融市场基础知识训练题，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

1[单选题] 从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。

a.基金交易费

b.基金销售服务费

c.申购费

d.基金运作费

参考答案：b

参考解析：基金销售服务费是指从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。

2[单选题] 代办股份转让系统即俗称的()。

a.主板市场

b.创业板市场

c.二板市场

d.三板市场

参考答案：d

参考解析：三板市场的全称是“代办股份转让系统”，于2001年7月16日正式开办。

3[单选题] 从运作方式看，回购交易结合了()的特点。

a.现货交易和远期交易

b.现货交易和期货交易

c.现货交易和权证交易

d.现货交易和期权交易

参考答案：a

参考解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

4[单选题] 假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币()万元。

a.2200

b.2250

c.2300

d.2350

参考答案：c

参考解析：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(万元);基金负债=500+500=1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元)。

a.10

b.20

c.30

d.40

参考答案：c

参考解析：外资参股证券公司的设立条件之一是：按照中国证监会的规定，取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。 6[单选题] ()的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

a.法定准备金率

b.超额准备金率

c.现金比率

d.定期存款与活期存款的比率

参考答案：b

参考解析：商业银行持有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。7[单选题] 对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以()万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

a.3～30

b.3～20

c.3～l0

d.1～10

参考答案：b

参考解析：根据《中华人民共和国证券法》第二百零七条的规定，对涉及证券交易的工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款;属于国家工作人员的.，还应当依法给予行政处分。

8[单选题] 下列关于基金各项费用的说法中，正确的是()。

a.基金从设立到终止都要支付一定的费用

b.目前，我国封闭式基金按照0.33%的比率计提基金托管费

c.目前，我国开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常高于0.25%

d.股票型基金的托管费率低于债券型基金及货币市场型基金的托管费率

参考答案：a

参考解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。目前，我国封闭式基金按照0.25%的比率计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常低于0.25%。股票型基金的托管费率高于债券型基金及货币市场型基金的托管费率。

9[单选题] 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

a.1

b.2

c.3

d.4

参考答案：a

参考解析：马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

10[单选题] 代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。

a.20%

b.5%

c.10%

d.50%

参考答案：c

参考解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

11[单选题] 按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是()。

a.上市的股票

b.期货

c.上市的国债

d.上市的企业债券

参考答案：b

参考解析：目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

12[单选题] 某股份公司因2010年度出现亏损，董事会提议该年度暂缓发放优先股股息，待以后营利时一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于()。

a.可转换优先股

b.参与优先股

c.股息率可调整优先股

d.累积优先股

参考答案：d

参考解析：累积优先股是指历年股息累积发放的优先股票。

13[单选题] 契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。

a.公约原理

b.信托原理

c.代理原理

d.委托原理

参考答案：b

参考解析：契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

14[单选题] 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

a.净资本

b.固定资本

c.流动资本

d.注册资本

参考答案：a

参考解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

15[单选题] 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。

a.资本公积

b.股本

c.盈余公积

d.留存收益

参考答案：a

参考解析：发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

16[单选题] 下列关于基金管理人的说法中，错误的是()。

a.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化

b.设立基金管理公司必须经国务院批准

c.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

d.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

参考答案：b

参考解析：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。它不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考虑而损害基金持有人的利益。基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。

17[单选题] 地方政府一般债券由()发行，遵循公开、公平、公正的原则。

a.中国证监会

b.财政部

c.地方政府

d.国务院

参考答案：c

参考解析：《地方政府一般债券发行管理暂行办法》规定，一般债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地方政府。

18[单选题] 区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的()。

a.主板市场

b.二板市场

c.三板市场

d.四板市场

参考答案：d

参考解析：区域性股权交易市场，又称区域股权市场、第四板市场，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分，亦是中国多层次资本市场建设中必不可少的部分。

19[单选题] 中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是()。

a.中国银监会成立

b.中国证监会成立

c.中国证券业协会成立

d.中国人民银行成立

参考答案：a

参考解析：2003年3月10日关于国务院机构改革方案的决定，批准设立中国银行业监督管理委员会(简称中国银监会)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

20[单选题] 金融市场以()为交易对象。

a.实物资产

b.货币资产

c.金融资产

d.无形资产

参考答案：c

参考解析：金融市场以货币资金和其他金融资产为交易对象。

证券从业资格考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试已全部采用网上报名，采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核。下面是小编为大家搜索整理的2017证券从业资格金融市场基础知识备考试题，希望对大家考试有所帮助。

(1)中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8%和( )缴纳保险费。

a: 10%

b: 15%

c: 20%

d: 25%

答案:c

解析:

目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，

个人和企业分别按职工本人上年工资总额的8%和20%缴纳保险费。

(2) 下列不属于证权证券和设权证券特点的是( )。

a: 设权证券指权利的发生是以证券的制作和存在为条件的

b: 证权证券是权利的载体，权利是已经存在的

c: 设权证券是指证券是权利一种物化的外在形式

d: 证权证券包括股票

答案:c

解析:

设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，

即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。

证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的

。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，

股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，

而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

(3) 下列关于证券投资基金的说法，不正确的是( )。

b: 由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展

答案:b

解析:

基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经营管理，

其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，

客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，

多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，

基金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为：

基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种

，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大

，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选b。

(4) 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的( )。

a: 资源配置的功能

b: 聚敛资金的功能

c: 调节微观经济的功能

d: 风险再分配功能

答案:d

解析:

风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，是一种风险的再分配，

体现了金融市场的风险再分配功能。

(5) 我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于( )。

a: 2.5%，2%

b: 2%，2.5%

c: 1.5%，1%

d: 1%，1.5%

答案:c

解析:

目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，

债券基金的管理费率一般低于1%。

(6)在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由( )配合完成。

a: 中国结算公司、存管银行

b: 证券交易所、证券公司

c: 证券公司、存管银行

d: 证券交易所、存管银行

答案:c

解析:

在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，

需要由证券公司与存管银行(

即客户在与证券公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的.银行)配合完成。

(7) 下列关于委托撤销的说法，错误的是( )。

a: 在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

b: 证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户

d:在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，

在采用客户或证券经纪商营业部业务员申报的情况下，

客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端证券交易所交易系统，

办理撤单

答案:c

解析:

在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，

在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，

证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，

立即将执行结果告知客户。

(8) 证券公司债券的合格投资者要求注册资本在( )

万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。

a: 1000

b: 2000

c: 3000

d: 4000

答案:a

解析:

万元以上。

(9)我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，

鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，

具有积极作用的是( )。

a: 主板市场

b: 创业板市场

c: 三板市场

d: 四板市场

答案:d

解析:

四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供股权、

债权的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。

对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，

加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

(10) 金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为( )。

a: 综合期权

b: 复合期权

c: 叠加期权

d: 嵌入式期权

答案:b

解析:

随着金融期权的日益发展，其基础资产还有日益增多的趋势，

不少金融期货无法交易的金融产品均可作为金融期权的基础资产，

甚至连金融期权合约本身也成了金融期权的基础资产，即所谓复合期权。

(11) 投资者需要通过( )领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。

a: 证券公司

b: 证券登记结算机构

c: 其托管证券公司

d: 证券交易所

答案:c

解析: 投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。

(12) ( )是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，

并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

a: 证券托管

b: 证券存管

c: 证券交付

d: 证券交易

答案:a

解析:

一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，

并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

(13) 证券交易所是( )线监管者。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:a

解析: 证券交易所是一线监管者。

(14)一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。

a: 股票

b: 债券

c: 基金

d: 信托

答案:d

解析:

信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，

一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。

(15) 证券交易所实行( )管理。

a: 自律

b: 他律

c: 主动

d: 被动

答案:a

解析:

我国《证券法》第102条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，

组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”

(16)证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，不需要注明的是( )。

a: 注明所在证券、期货投资咨询机构的名称

b: 对投资收益作充分估计

c: 用个人真实姓名

d: 对投资风险作充分说明

答案:b

解析:

证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章

、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，

并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、

期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。

(17) 证券交易所属于( )。

a: 有形市场

b: 无形市场

c: 第三市场

d: 第四市场

答案:a

解析:

有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的、

有组织的市场。证券交易所是典型的有形市场。

(18) 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。

a: 基本信息公开

b: 财务信息公开

c: 基本信息公示和财务信息公开

d: 所有内部信息公开

答案:c

解析:

证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

(19) 在国际市场上，( )的常见形式是国库券。

a: 短期国债

b: 中期国债

c: 长期国债

d: 无期国债

答案:a

解析:

在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，

它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。

(20) 商业银行金融债券对应的单户在( )

万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

a: 200

b: 300

c: 400

d: 500

答案:d

解析:

对于小企业贷款余额占企业贷款余额达到一定比例的商业银行，

在满足相关法律法规和审慎监管要求的条件下，

优先支持其发行专项用于小企业贷款的金融债，同时严格监控所募集资金的流向。

允许商业银行金融债券所对应的单户500万元(含)

以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

导语：办妥上述开户手续和银行卡登记后，通过公司营业部柜台、银行或转帐电话将银行卡帐户上的资金转入您的资金帐户，即可进行证券交易。那么证券委托的形式有哪些呢?大家一起来看看吧。

投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托证券经纪商来进行的，此时，投资者是证券经纪商的客户(下文中的客户即指委托证券经纪商来代理买卖证券的投资者)。客户在办理委托买卖证券时，需要向证券经纪商下达委托指令。委托指令有不同的具体形式，可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。

柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。采用柜台委托方式，客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任，比较稳妥可靠。

(1)人工电话委托或传真委托。人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。传真委托是指客户填写委托内容后，采用传真的方式表达委托要求，证券经纪商接到传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场。

(2)自助和电话自动委托。这里的自助方式是自助终端委托，即客户通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易。电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统;客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的.数字和符号键输入委托指令。

(3)网上委托。网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。

客户在办理网上委托的同时，也应当开通柜台委托、电话委托等其他委托方式，当证券公司网上证券委托系统出现网络中断、高峰拥挤或网上委托被冻结等异常情况时，客户可采用上述其他委托方式下达委托指令。