总结是一种反思和思考的过程，可以加深对某个领域的理解。要突出总结的实用性和可操作性，使读者能够从中得到启发和改进。这些总结范文都是经过精心编辑和整理的，可以提供一些写作的参考和借鉴。

理财经理年终总结篇一

20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说"这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作"，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了"开门红"，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影......虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是"客户的需求就是我的工作"。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的"垄断控制"，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

理财经理年终总结篇二

按照县委、县政府工作部署，农经办承担了农村土地确权、新型农业经营主体建设、土地流转等农村综合改革的工作任务。第一季度，在县委、县政府的正确领导和上级业务部门的精心指导下，各项工作有序推进，序时完成各项目标任务，取得了应有成效。现将第一季度工作总结和第二季度工作计划汇报如下。

一、一季度工作成效。

(一)土地流转面积新增1万亩。在稳定农村基本经营制度的前提下，坚持“依法、自愿、有偿”的原则，加快土地流转。引导农民以转包、出租、互换、转让、入股等多种形式流转土地承包经营权，发展多种形式的适度规模经营。截至3月底，我县土地流转面积总体达92.6万亩，1―3月新增1万亩。已流转土地占全县二轮土地承包面积191.7万亩的47.8%。农村土地承包经营权流转，在推动农业产业结构调整、加快农村劳动力转移、促进农民增收等方面发挥了积极的作用。

（二）合作社、家庭农场发展势头良好。1-3月新增合作社264家，合作社达到2130家；新增家庭农场130家，家庭农场达到918家。评选市级示范合作社20家、市级示范家庭农场20家；县级示范合作社45家、县级示范家庭农场34家。

（三）农村土地确权工作进展顺利。涡阳县二轮承包地总面积为191.7万亩，承包农户数为28.4万户，承包人口为122.11万人。全县24个镇（街道）基本完成了确权的各主要阶段工作，1-3月基本完成证书打印发放工作，截至3月底发放农村土地经营权证24.63万本，发放率达98.7%。经本次确权，我县新测量耕地面积为235.6万亩，比二轮承包多出43.9万亩，占22.9%。

二、二季度工作计划。

1、加大农村土地流转的宣传引导力度。将土地流转列入对镇场的考评范围，建立镇（场）、街道农村土地流转数据平台，建立完善土地流转交易平台，畅通流转信息，加大引导力度。

2、做好合作社、家庭农场服务工作。按照县委县政府的统一部署，配合金融办做好土地经营权证书抵押贷款工作，为合作社家庭农场提供金融支持，破解其发展的资金瓶颈。加大合作社、家庭农场的指导和支持力度，发挥示范社、示范家庭农场的带头作用。做好镇场街道合作社指导站建设，积极准备相关工作资料，迎接省农委等部门来我县进行合作社示范县检查验收。

3、农村土地确权颁证工作。充分发挥对专业公司合同约束、对镇场街道考评奖惩积极作用，按照省农委要求，开展确权工作“回头看”，加快纠错纠偏工作。4月底完成颁证；5月底完成资料建档和县级确权登记颁证数据库建设；6月底完成县级自查和迎接市核查、省验收工作。

农村土地承包经营权确权登记颁证工作汇报。

尊敬的梁省长、各位领导：

欢迎到涡阳检查指导工作，这是对涡阳县乃至xx市农业农村工作的鞭策、关怀和厚爱。涡阳县作为全省20个农村综合改革试点县之一，按要求在全省率先整县推进农村土地确权登记颁证工作。自全省召开第一批土地确权动员会议以来，我县严格按照上级要求，积极筹划，加紧部署，迅速启动，稳妥推进，目前全县确权颁证基本完成，现将具体情况汇报如下。

一、总体进展情况。

3月以来，经过全县上下共同努力，全县24个镇（场、街道）基本完成了土地确权的主体工作，包括前期调查摸底、外业测绘、公示纠错、签字确认、档案整理、打证颁证等阶段工作。市县两级农委、市档案局密切协作，先后利用近1个月的时间，对我县所有镇场街道确权档案逐一进行指导和验收，经认真准备和整改，所有镇、街道都高分通过档案验收，为后来的确权颁证奠定了坚实基础。全县国土二调面积为230.5万亩，除去国营农场和取得批文的被征用耕地外，应确权面积225.1万亩，截至12月31日，实际确权面积210.5万亩，实际确权农户数24.96万户，已打印证书23.48万户，打印率超过94%，发放证书18.72万户，发证率达75%，预计春节期间可全部发放到户。各种原因暂未确权面积14.6万亩，其中整村没有推进（或暂缓确权）的有近20个村，涉及承包地8万亩，未确权主要原因：一是城镇规划区占地；二是煤矿塌陷区占地；三是集镇建设占地；四是开发区及工业园区占地；五是林场农户没有与国有林地分开的部分承包地；六是个别仍坚持几年一动地的组；七是矛盾纠纷没有解决的农户。

二、基本工作措施。

我县确权工作始终以“保持稳定、依法规范、民主协商、尊重历史”16字原则为准则，以“照像式”确权为要领，以符合省市检查验收标准和实现顺利颁证为具体要求，工作中做到“五个到位、两个发挥、一个适时”。“五个到位”即：

一是宣传培训到位。首先是宣传发动到位。工作之初利用各种媒体和途径广泛宣传发动，营造浓厚氛围，主要解决部分干群不理解为什么要花这样大的代价搞土地确权的困惑，让他们知道土地确权是中央作出的重大决策，是农村综合改革的最权重最基础的工作，是一定要干而且必须干好的工作。其次是利好引导到位。搞好土地确权不但能有效解决土地承包历史遗留问题，理顺和稳定承包关系，进一步明确农户的土地承包权，新的权证还能用于土地流转、抵押、贷款等多种功能。再次是逐级培训到位。认真开展县镇村各级参与确权工作的人员培训，搞好业务培训，提高业务技能，将外行转变成内行，这是按要求保质保量开展确权工作的人力保障。

二是领导重视到位。确权工作县统筹，镇为主，村落实。各级党政主要领导一定要给予足够的重视和支持。我县前期工作中，主要是县分管领导安排部署，主要领导安排强调不够，以致部分乡镇主要领导重视程度不够，工作开展乏力。后经确权办向县委汇报后，县委党政两个一把手亲自召开全县从乡镇到各村主要负责人参加的调度会，进一步要求强调，由各级主要负责人层层鉴定目标责任书，这项工作才引起镇村高度重视，之后工作得到快速推进。

三是责任落实到位。县、镇、村责任分得清，各级人员职责明确，尤其明确各级党政主要负责人亲自抓、负总责，明确各镇分管负责人的分管责任和工作班子的主体责任。做到工作有人牵头，任务有人落实，保证上面督导有抓手，千金重担有人挑，出了差错能追责。

四是督查指导到位。采取一级督导一级，一级指导一级的办法层层推进工作。县确权办四个督导组分片包干，各组自始至终指导督查所包的6个乡镇确权工作。安排阶段任务，协调镇村与公司关系，跟踪指导，定期督查，全面负责。镇包村干部对所包村的确权工作自始至终负责到底，全面指导，安排任务，释疑解惑，及时化解确权中出现的矛盾纠纷。

五是经费保障到位。除中央、省、市拨付的工作经费外，根据预算，县财政要对不足部分给予充分保障。我县除安排专业公司合同费用等刚性支出外，还合理安排了镇村级工作经费，重点是不脱产群众的误餐补助，镇村合计每亩8元的经费安排，对确权工作的顺利开展发挥了十分重要的作用。

“两个发挥”一是充分发挥群众的民主协商作用。对确权工作中遇到的诸多问题，政策有明确规定的严格按政策办，政策没有规定的`交给群众民主协商，经群众协商决定的事就是群众自主的事，是符合群众意愿的，只要不违背大政方针，我们都应予以支持认可。二是充分发挥专业公司的技术专长。专业公司人员文化水平高，业务技能熟，做业务相比镇村人员有很大优势，凡是专业公司能够承担愿意承担的业务，尽量安排给专业公司来干，同样的工作他们做起来效率高，成本低，只是政府要按照市场机制予以补偿，让公司在合同外多干的工作有合理的报酬。

“一个适时”就是在群众实地指界、公司外业测绘、户主签字确认工作上要选准时机。指界和测绘等外业工作尽量赶在地里作物还没长深时开展。尤其要尽量回避极端气温、庄家茂盛、玉米秸秆拔高时开展外业工作，那样的环境下作业阻碍视线，人员辛苦，既费时费力，又影响效果。在开展户主签字时，尽量安排在春节前后大量外出人员返乡过节时开展，平时在家人员很少，要求户主本人签字难度很大，也不现实，容易出现村组人员代签。

此外，在具体保障措施上，我们还抓住了几个关键环节：

一是强化工作考评。县将确权工作纳入对乡镇的年终考评范畴，给予相应的权重，根据阶段性进度，调整考评内容，加大考评分值，让乡镇不得不给予重视。二是建立信息平台。利用县气象局短信平台，及时通报确权进度，安排工作，表彰先进，鞭策后进，让乡镇负责人及时掌握本镇确权进度、名次，保持时刻关注。三是狠抓工作质量。确权工作是个抓基础管长远的系统工程、民生工程，时间再紧，我们在工作质量上都毫不松懈，发现问题责成专业公司无条件调整，确保账实相符，确保农户认可，确保不留后患。四是注重户主签字。确权工作政策性强，涉及面广，复杂繁重，责任很大，如费尽周折，到最后群众不认可不领证，结果将不堪收拾。基于这种清醒认识，我们在及时更正错误、确保确权质量的基础上，特别强调户主签字认可，严格规定无书面委托书，任何情况下不得他人代签，并通过县镇村层层签订责任书的方式予以保障，这是我县实现无震荡颁证的要诀。

三、取得的主要成效。

1、实现了平稳颁证。目前，除部分农户户主不在家没有领取确权证书外，绝大多数证书已发放到户，除极少农户反应地块或面积差错已给予纠正外，没有出现因土地确权引起群众上访或恶斗，实现了无震荡颁证，较好的保持了社会稳定。

2、得到了群众认可。前不久，市委改革办通过随机抽查1000名群众进行问卷调查的方式，对我县土地确权工作进行社会满意度调查，调查结果我县土地确权工作达到优秀等次。在以往省市督查中，我县确权工作得到了上级领导的肯定。

4、盘活了农村资产。我县在外出学习的基础上，已依托招投标中心建立了县级农村产权交易平台，正尝试将土地、林地、水利设施经营权等可流转的农村资产放到交易中心公开交易。下一步还将重点推进土地承包经营权证的抵押贷款，初步方案已经成型，很快就会选择镇村开展试行。如能全面推开，将在很大程度上缓解农村发展资金短缺的问题。

四、存在主要问题。

1、完成任务时间比方案预期推迟。由于法定的招投标程序耗时较多、县里秸秆禁烧、种植结构调整、村两委换届、抗旱工作等重大阶段性工作牵动县直和镇场的很多精力，加之阴雨天气、省里招标的证书和管理软件滞后等多种因素致使确权进度比预期明显推迟。

2、部分权证打印信息存在一定差错。主要是当初时间紧，任务重，部分村组在组织户主指界时本户户主到位率还不够高，地界指的不实，地块顺序在存在一定差错，给后期矫正带来不小工作量。由于多种历史原因，同组同承包人口地亩差异问题普遍存在，致使部分村组对发证心存顾虑。

3、个别历史遗留土地纠纷仍难以调解。确权中大部分一般性问题得到了解决，但有少部分矛盾纠纷由来已久，历经多年，当初的情况难以考究，利益双方要求相差较大，有的涉法诉讼，这部分矛盾纠纷至今没有得到很好解决。

五、下步工作打算。

1、对前期工作进行回头看。严格按照省两办文件和县实施方案要求，并对照验收标准进行找缺不差，做好镇场街道和各专业测绘公司的对接，加快颁证扫尾工作。

2、认真排查及时化解矛盾纠纷。对同组同承包人口地亩差异较大问题重点排查，分门别类查找原因，对症下药；全面排查土地纠纷问题，尽力使问题得到妥善解决，努力提高颁证比率。

3、进一步完善验收前的准备。健全档案管理、及时移交县档案馆；等待省里管理软件招标出台，及时建立县镇管理网络，实现科学常规管理，确保达到省、市检查验收标准。

汇报完毕，谢谢。

理财经理年终总结篇三

20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的.工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公理财，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点理财，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款160万元。在对公理财经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司理财经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟理财交流，根据理财财务状况、担保状况和业务特点，为理财设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名理财经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名理财经理，其职责是服务好理财，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给理财带来什么，另一方面，要明白理财要什么，尤其是后一方面重要，明白了理财的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解理财、满足理财。因此，在与理财交流的过程中，我不断发掘理财的爱好，兴趣，特长，力争讲理财感兴趣的话题，解决理财急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量理财，挖掘理财资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信理财，用好资源，做好理财营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私理财经理一起，全方位服务理财。

20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀理财经理。

理财经理年终总结篇四

时间如梭，转眼间又临近岁尾，我加入工商银行广东支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作，虽然忙碌，但十分充实，理财经理岗位虽然业务种类简单但是付出的心思却不会比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作情况总结如下：

今年是零售转型的第五年。零售业务的发展的重心在于aum的新增和中间业务收入这两项，就需要理财经理在销售理财产品，而是更要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈aum增量，aum的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了，存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升aum。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的朋友也大多是中小客户，所以aum增量很不理想。下半年支行的客户活动渐渐多了起来，我也从活动中获取了一些客户。总体来说下半年aum增量完成情况好于上半年，但整体完成情况不理想。明年我要在获取新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般，主要原因：期交保险产品销售太少，主要原因还是开口太少，因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反应都很反感，渐渐的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的原因，可能是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子改变客户对保险产品的看法。以后还是应该慢慢引导客户，给客户灌输资产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。

个人理财业务虽然不像公司业务那样复杂，但两者的侧重点不同。由于客户众多理财经理更需要用心经营客户，与有价值的客户交朋友，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上我比去年有了一定的进步，但离优秀的理财经理还是有一定的差距。在今后的工作中，我会不断学习改进自己的不足之处，努力提升人际交往能力，不断提高自己独立思考和解决问题的能力，培养自己对业务的钻劲，提升自己的专业度，多动脑，多思考，提升自己的业务创新能力，努力完成各项经营指标，为支行发展贡献自己的一份力量。

理财经理年终总结篇五

回顾这一年来，我在xx银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将20xx的工作情况总结如下：

作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户，在分行xx部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，半年内先后x次参加了分行举办的技能培训。

2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品多万元。

3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。

由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的.基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。

4、加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：

第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。

第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。

理财经理年终总结篇六

20xx年6月10日，我们参加xx银行20xx年投资者日活动，xx银行分管零售银行业务的丁伟副行长和零售金融总部刘建军副总裁对于招行零售银行业务经营情况和未来发展方向进行了重点介绍，此外我们还参观了xx银行私人银行业务和远程银行业务中心。

xx银行在7年前就提出了将零售业务作为银行未来发展的重点，在战略和资源配置上积极倾斜，目前已经取得了良好的成果，目前xx银行已经拥有一xx600万张，其中有效户数超过4800万户，拥有储蓄存款6000多亿元，平均卡均存款达到了将近1万元，在国内银行业中名列前茅，以830家网点的网点数量拥有了3700万张信用卡，其中有效卡数为1700万张，有效户数为1300卡，户均卡数量在1.25-1.28张之间，从两手客户的贷款结构上看，50万元以上的“金葵花”客户数量为70万户，500万以上的钻石客户数量达到了3万户，资产总额在1000万以上的私人银行客户数量达到了1.5万户。高端客户的交叉销售率达到了4-5(国际上的指标为5-7)，而低端客户的该指标仅为2.7-2.8，未来还有较大的提升空间，零售银行整体的收入占比已经达到了40%，其中零售银行非利息业务收入占比达到了零售银行总收入的60%，零售银行来的利润贡献度从20xx年的10.9%迅速提高到21%，20xx年5月底已经达到了31%。

xx银行零售业务的发展优势可以总结为。

2、体系化的优势，整体零售银行的业务管理体系分为财富管理、私人银行、个人信贷、信用卡、渠道管理和运营作业体系，目标是打造强大的客户综合服务能力。

3、良好的客户结构；

5、完善的产品体系，

8、先进的管理技术、独具特色的零售文化和较高的品牌美誉度。

从xx银行零售业务的未来发展情况看，由于传统业务的盈利模式已经收到挑战，零售业务增长将成为商业银行日益重要的利润来源，xx银行将致力于持续打造零售银行业务的四项能力，分别是低成本运营能力、客户价值挖掘能力、风险定价能力和新客户获取能力，最终提高零售业务对于xx银行整体的利润贡献度。

分摊运运营成本，最终通过it系统实现快速精确的自动定价，从新客户的获取能力看，xx银行将通过客户介绍、信用卡、营业厅、e理财、全员推介和公私联动等各个方面全力推进新客户的获取和挖掘能力，xx银行内部制定的目标是每年保持30%以上的客户数增长速度。

xx银行远程银行中心成立于，是由早期的客户咨询服务中心演变而来的。

是集咨询、交易、营销、理财与一体的远程中心，目前服务与xx银行5000多万的零售客户和50多万的批发库户，在深圳福田、蛇口以及成都拥有三个场地，客户咨询服务中心于20xx年3月更名为远程银行，目前已经发展成为集远程柜台、远程助理、空中理财、空中贷款和空中商旅为一体的综合远程中中心，主要包括：

1、快易理财，包括转账汇款、产品购买、支付缴费和账户维护，

2、空中贷款，包括在线受理、主动授信和电子化签约，在一年多的运营过程中，远程交易中心已经实现了600万笔的交易笔数，基金销售超过1000亿元，空中贷款授信超过60亿元，空中理财客户超过8万户，客户总资产提升将近10%。

xx银行私人银行业务是为特定主体提供的以财富管理为核心的综合金融服务，目前中国的私人财富市场较大而且发展较快，据招行统计，目前中国3%的客户拥有70%的财富，0.39%的客户拥有45%的财富，而且在金融危机期间，财富管理业务是相对稳定，具有良好收益的业务；xx银行目前的私人银行业务的客户数已经达到了1.44万户，管理的私人银行客户的资产总额达到了3000亿元以上，xx银行私人银行的服务特色包括：

4、全球联线的理财服务；

5、尊享的增值服务；

6、高雅尊崇的品质生活体验。

1、中国银行业传统依靠利息业务收入尤其是对公贷款的利息业务收入的营业模式受到越来越多的挑战，业务转型的必要性和迫切性越来越得到银行自身和研究界的重视，xx银行的业务转型和零售银行发展明显领先于国内同业，并且形成了自己的鲜明优势，其中客户基储客户结构等均是同业无法在短期赶超或者模拟的优势。零售业务的发展除了能够为银行开辟新的收入来源和利润来源之外，在利率市场化作为长期趋势的大背景下，零售业务占比越高的银行，未来的盈利能力受到的冲击就越小，从而能够保持银行利润的稳健增长和盈利能力的稳定。

2、从xx银行其他方面的情况看，他的投资亮点在于：

3、收购永隆银行之后永隆经营的逐渐改善和协同效应的逐渐发挥；

4、贷款结构逐渐调整，中小企业贷款业务发展顺利。

3、我们目前维持前期的盈利预测，预测xx银行20xx年实现净利润为366.81亿元，净利润的增长幅度为42.19%，不考虑可能的融资方案的每股收益为1.7元，每股净资产为7.2元，按照最新收盘价12.83元计算，目前20xx年的动态pe和pb分别为7.55倍和1.78倍。

5、20xx年xx银行的roe为21.75%，未来随着利率市场化、传统对公业务的发展增速可能逐渐放缓、资本要求和杠杆率要求的逐渐提高，xx银行的roe在一个较长的时间内可能处于下降趋势，但是考虑到招行零售业务发展所带来的资产负债结构的优秀、零售业务带来的较高盈利能力和较为稳定的中间业务收入等原因，我们认为xx银行roe下降的速度和空间将明显慢于其他银行同业，20xx年如果不考虑融资，我们认为招行的roe还有进一步上升的空间，上升动力来源于净息差的提高和零售业务的利润贡献度的提高，整体我们看好xx银行在零售业务上的长期发展和持续的先动优势，长期维持推荐评级，但是短期由于考虑到资本指引即将下发和平台贷款的可能政策扰动，建议投资者适当谨慎。

理财经理年终总结篇七

转眼间我到紫金银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。20xx年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：

一、加强学习、提高素质。

我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。

作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。

在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。

二、脚踏实地、勤奋工作。

作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。

三、存在不足。

对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。

理财经理年终总结篇八

20xx年上转瞬即逝，回顾这半年来，我在xx银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将20xx的工作情况总结如下：

作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户，在分行xx领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后x次参加了分行举办的技能培训。

2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20xx年总体从紧的银策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品xx多万元。

3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品xx万美元、港币理财产品xx万港币、人民币理财产品xx多万元。

由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多xx万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了xx万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。

4、加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的`锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

5、存在的问题和今后努力方向。

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：

第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。

第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：

第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。

第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报xx银行。

第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行理财工作。

理财经理年终总结篇九

1、认真填写《参保登记表》，自主选择缴费档次，缴费档次一旦选定，不得随意变更。若要更改，必须履行变更手续。

2、新增参保人员，县中心不再统一办卡，由参保人个人持本人身份证到农行营业厅办理城镇居养老保险费领缴卡(办卡时应向农行工作人员说明办卡事由)，并及时将银行卡号提供给所属社区;社区协办员将本年度新增人员花名册(内容必须包括：姓名、身份证号、银行卡号、家庭住址、联系电话)连同参保资料交至服务大厅。

3、新增参保人员到农行办卡时，同时将本年度应缴纳的保险费缴至卡上;只进行了参保登记没有缴费的人员，协办员应通过电话、短信的形式督促其及时缴费、续费。

(二)保费银行划扣。

1、在全县集中收费期，城镇居民保险费分批次统一银行划扣，协办员不得以现金方式收取;未按规定时间向其银行卡上交钱的居民导致划扣不成功的(向其卡上交钱时应多于应缴纳的保险费数)，逾期不再扣费，按本年度中断交费处理。

2、续费人员《缴费证》的填写，由社区协办员根据中心返回的银行扣款成功人员名单，在其《缴费证》缴费记录栏内填写本年度缴费金额，协办员签字或盖章，不得根据交费人员提供的银行交款小票进行缴费登记，谁出错，谁负责。

4、新增参保缴费人员由各社区直接为其填发《缴费证》，谁填发谁签字，不再往返于县中心。原已缴过费没有填发《缴费证》的，各社区协办员应予以补发到位。

5、补费人员。凡本年度达到60周岁的城镇居民可以办理补费手续，未达到60周岁的人员不允许补费。具体补费办法：个人先到社区填写《补费申请表》，然后到农行营业厅将所欠年度保险费缴至指定账户(银行交款单上必须注明补交人员姓名、所属社区)，补费人员持《补费申请表》和银行交款单到县中心服务大厅办理补费登记手续。

(三)信息台账。

1、完善参保人员信息台账。各社区将本社区从20开始所有参保登记人员的信息进行分类整理，建立电子信息台账，详细标注已缴费、未缴费、已领取等人员类别。个人信息内容包括：姓名、身份证号、家庭详细住址、联系电话等。

城镇居民养老保险业务经办其它要求与新农保经办要求一致。

七、刷卡收费注意事项。

1、缴费人员有农行卡的，请提前向卡内充值，充值后在本村安装的无线转帐电话上刷卡缴费;没有卡的可以使用老人领取养老金的惠农卡进行刷卡缴费，或者以一卡刷多人的方式进行;若全家无一人有卡或来不及办卡的，暂可将现金交至转账电话机主或协办员，用机主或协办员的卡替你刷卡缴费。

2、缴费人员持农行卡和本人身份证在转帐电话上输入应缴费人员的身份证号和应缴费金额便完成刷卡缴费，刷卡成功后，转账电话便打出缴费小票(一式两份)，本人签字后拿一份，机主留存一份。

3、若机主不是本村协办员，缴费人员应及时持缴费小票和本人《缴费证》到协办员处办理缴费登记手续，并妥善保管本人缴费小票;协办员及时将成功刷卡缴费人员在下发的《续费人员花名册》和《新增人员缴费花名册》上进行逐人标注，准确掌握全村收费进展情况，以便督促、提醒未缴费人员按时缴费。

4、新增参保人员，应先到协办员处办理参保登记手续，协办员将本村本年《新增人员缴费花名册》及时上报各乡镇所，乡镇所汇总后将纸质和电子版统一上报县中心信息股，信息股将新增人员参保信息导入系统后，通知协办员再办理新增人员刷卡缴费手续;对新增参保人员也可采取参保登记完成后，协办员以现金形式收取其保险费，待参保信息导入系统后，由协办员用本人卡替新增人员统一刷卡缴费。

5、在集中缴费期间，县农行、县中心和各乡镇所工作人员分片进行业务指导，具体解决刷卡收费过程中存在的各种问题，确保刷卡收费工作顺利进行;对工作不积极、不按规定实行刷卡收费、在集中收费期完不成征缴任务的村，暂停发本村2016年度老年人的养老金。同时，坚决杜绝本村既有刷卡收费，又有现金收费的现象发生。

6、刷卡收费今年首次实行，也是一项改革性的系统工程，转帐电话的机主一定要积极配合协办员搞好本村的保费征缴工作。机主主要负责具体刷卡操作和代刷卡义务，协办员主要负责组织发动、缴费登记、保费督促和资料填报等工作，确保在规定的时间内完成本村保费征缴任务。