家庭理财规划案例(5篇)
人的记忆力会随着岁月的流逝而衰退,写作可以弥补记忆的不足,将曾经的人生经历和感悟记录下来,也便于保存一份美好的回忆。写范文的时候需要注意什么呢?有哪些格式需要注意呢?下面我给大家整理了一些优秀范文,希望能够帮助到大家,我们一起来看一看吧。
家庭理财规划案例篇一
家庭的现状:
本人的家庭正处于一个成长期的五口之家,家里有房子,生活还过得去。我爸爸,今年46岁,是个装修工人,年收入4万左右;我妈妈,是个工人,年收入1.5万左右。我家还有三个正在读书的孩子,且双方的父母生活在农村并且都有房子,我爷爷有医疗保险和退休金,我外婆只有医疗保险,她还需要她的子女赡养。家里大约有10万的现金存款,其中有两万用了做基金投资,剩余的五万是定期存款,还剩三万是活期存款,没有什么负债。做投资的原因:
1.“你不理财,才不理你”
2各个时期都需要用钱,做好理财才能应对各种各样的生活需要
3.在满足日常生活需要条件下,做适当的理财投资来追求高品质的生活。
4.生活当中难免会发生意外,所以要购买必要的保险
理财规划
如果我是家里面的理财者,我会把我家的10万的现金存款做一下投资的改变。我会把10万分成两半,一半是6万,另一半是4万。
(一)一半6万做以下投资
1.用3万做利滚利存储,把它存成存本取息储蓄,一个月取出存本息储蓄的一月利息,再用这一月利息开设一个零存整取储蓄户,以后每个月吧利息取出存入零存整取储蓄,这样不仅存本取息得到利息,而且其利息在参加零存整取后又取得利息。
2.用2万做阶梯存储法投资,1年期,2年期,3年期定期存储分别存1万元,一年后,将到期的1万元再存到3年期。以此类推,3年后持有的存单全部为3年期的,只是到期的年限不同,一次相差一年。
3.用1万做存单四分存储法投资,做成1千元一张,2千元一张,3千元一张,4千元一张,到急用时在根据具体情况取钱出来用。
(二)另一半4万做以下投资
1.先购买健康保险中的医疗保险,接着买人生的意外伤害保险,这样在保证以后生活有保障的条件下,无论发生什么意外事情生活不会发生太大的变化。
2.然后根据具体的现实情况做适当的股票基金的投资,债券基金的投资,3.根据具体的现实情况做适当的国债投资
4.根据具体的现实情况做小量的股票投资
家庭理财规划案例篇二
上海师范大学标准试卷
2015~2016 学年 第 2学期
考试日期
2016 年 6 月日
科目 家庭理财
(课程论文)
保险 专业 本、专科
2013
年级
班
姓名 马宏姣
学号
130152693
题号 一 二 三 四 五 六 七 八 总分
得分
我承诺,遵守《上海师范大学考场规则》,诚信考试。
签名:________________ 一、论文选题及相关要求 1 《金融理财规划书》得选题: 1.1 一人一个主题,要从投资组合管理得层面,从客户(个人、家庭、企业等)得现有情况出发,对目标客户理财做出综合规划。《个人理财规划书》得主要内容 2.1 统一格式得封面 2.2 目录 2.3 声明 2.3.1 理财规划得目得与要求 2.3.2 专业胜任与保密条款 2.3.3 应披露事项 2.4 摘要 对报告书进行简要得概括,包括主要内容、观点与结论。
2.5 宏观经济合理假设及其依据 2.6 财务诊断与财务预测 2.7 理财目标得设定 2.7.1 理财原则 2.7.2 理财目标及其可行性分析 2.8 实现理财目标得方案 2.9 风险说明 2.10 参考文献 中国金融理财标准委员会,金融理财原理,中信出版社。2007、4;北京金融培训中心,金融理财综合规划案例,中信出版社;2009、10 excel2007 在财务管理中得应用.二、论文篇幅:不少于 3000 字。
三、论文提交:2016 年 6 月 2 日提交。
四、文本编辑:参照毕业论文格式(教师可自拟具体要求,但必须在试卷上列出)五、批阅要求: 1、论文应能体现教师用红笔批阅论文得过程.2、给出总体评语(在成绩评定表内).六、成绩评定(根据课程需要,教师可自拟项目内容与分值)目录 1、声明 3ﻩ1、1家庭理财规划得目得与要求......................................错误!未定义书签。
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