在日常的学习、工作、生活中，肯定对各类范文都很熟悉吧。写范文的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是我为大家搜集的优质范文，仅供参考，一起来看看吧

证券从业资格考试备考多长时间篇一

1.以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（）。

a.保险中介体系

b.银行机构体系

c.投资中介体系

d.银行中介机构体系

2.根据 2016 年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》，（）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。

a.负债业务

b.利润表

c.表外业务

d.资产业务

3.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系说法正确的是（）。

a.两者均需承担偿还责任

b.两者均需承担投资回报责任

c.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

d.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

4.下列关于证券公司的表述，说法不准确的是（）。

①证券公司是证券市场的主要参与者

②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用

③证券公司是证券市场投融资服务的买方

④本身不是证券市场重要的机构投资者

a.①②

b.②③

c.②④

d.③④

5.证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关财务顾问业务、（）、证券资产管理业务等。

a.委托投资业务

b.资产托管业务

c.证券承销与保荐业务

d.委托贷款业务

6.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（）。

a.责任保险

b.农业保险

c.信用证保险

d.分红型保险

7.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（）。

a.普通型保险

b.健康保险

c.分红型保险

d.投资连结型保险

8.以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（

）。

a.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位

b.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争

d.股份制银行资产规模增长较快

9.我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进入“一委一行两会”阶段的时间是（　）。

a.2008 年

b.2009 年

c.2012 年

d.2017 年

10.2018 年 3 月 17 日第十一届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（　）。

①决定组建中国银行保险监督管理委员会

②重新规划原中国银监会、原中国保监会的职责范围

③中国人民银行的监管职责减少

④使中国银保监会微观职能更为明确

a.①②③

b.①②④

c.②③④

d.①③④

11.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的（）。

①影子银行

②负债管理行业

③互联网金融

④金融控股公司

a.①②③

b.①②④

c.②③④

d.①③④

12.中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（）。

①依法制定和执行货币政策

②监管人民币流通

③依法制定和执行财政政策

④监管银行间债券市场

a.①②③

b.①②④

c.②③④

d.①③④

13.金融的本质要求是（）。

a.服务于互联网经济

b.更好的发展金融行业

c.服务于实体经济

d.服务于知识经济

14.中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括（）。

①集中保管商业银行的存款准备金

②作为商业银行的最后贷款人

③组织全国商业银行之间的清算

④管理各银行的黄金储备

a.①②③

b.①②④

c.②③④

d.①③④

15.以下关于存款准备金制度说法正确的是（）。

①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

②准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系

③存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系

④存款准备金的高低影响货币的供应量

a.①②③

b.①②④

c.②③④

d.①③④

【解析】

1.【答案】c

【解析】我国目前已拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系。

2.【答案】c

【解析】根据 2016 年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》，表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。负债业务、资产业务属于表内业务。

3.【答案】d

【解析】担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者要承担偿还责任，因此风险更高，c 说法正好相反。

4.【答案】d

【解析】证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，　证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。

5.【答案】c

【解析】a、b、d 属于商业银行业务。

6.【答案】a

【解析】本题考查保险的分类，要同时满足属于财产保险和基础类业务两个条件，选项 a 满足，选项 b 和选项 c 属于财产保险公司的扩展类业务，选项 d 属于人身保险公司的基础类业务。

7.【答案】d

【解析】人身保险公司基础类业务包括普通型保险（人寿保险和年金保险）、健康保险、意外伤害保险、分红型保险、万能型保险；扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。

8.【答案】c

【解析】在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动更具灵活性优势。

9.【答案】d

【解析】第五阶段为 2017 年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段，2017 年以前金融监管体制为“一行三会”。

10.【答案】b

【解析】2018 年 3 月 17 日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，决定组建中国银行保险监督管理委员会，原中国银监会、原中国保监会拟定银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划分人中国人民银行，中国银保监会作为微观审慎监管和行为监管主体，监督金融机构行为稳定、合规经营的职责更为明确。

11.【答案】d

【解析】国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。②负债管理行业不属于四个方面之一。

12.【答案】b

门执行。

13.【答案】c

考点：作为实体经济的镜像，更好地服务于实体经济是金融的本质要求。

14.【答案】a

【解析】中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括集中保管商业银行的存款准备金、作为商业银行的最后贷款人、组织全国商业银行之间的清算。④管理各银行的黄金储备是对“政府的银行”的嫁接，不正确。

15.【答案】d

【解析】存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此②说法错误，③正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应设。

证券从业资格考试备考多长时间篇二

证券从业资格考试备考多长时间篇三

一、选择题(共 50 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意)

1.()是指证券公司流动性风险管理应全面覆盖证券公司各部门、分支机构、子公司，保函所有表内外和境内外业务，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

a.全面性原则

b.审慎性原则

c.预见性原则

d.一致性原则

【答案】a

【解析】选项 a 正确：全面性原则是指证券公司流动性风险管理应全面覆盖证券公司各部门、分支机构、子公司，保函所有表内外和境内外业务，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

2.证券公司()对全面风险管理承担主要责任。

a.董事会

b.监事会

c.经理层

d.风险管理部门

【答案】c

【解析】选项 c 正确：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任。

3.证券公司的()是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。

a.合规风险

b.操作风险

c.市场风险

d.声誉风险

【答案】a

【解析】选项 a 正确：证券公司的合规风险是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。

4.财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起()向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。

a.2 个工作日内

b.3 个工作日内

c.5 个工作日内

d.10 个工作日内

【答案】c

【解析】财务顾问将申报文件报中国证监会审核期间，委托人和财务顾问终止委托协议的，财务顾问和委托人应当自终止之日起 5 个工作日内向中国证监会报告，申请撤回申报文件，并说明原因。委托人重新聘请财务顾问就同一并购重组事项进行申报的，应当在报送中国证监会的申报文件中予以说明。

5.证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，()向中国证监会派出机构报送合规检查报告。

a.每个月

b.每季度

c.每半年

d.每年

【答案】c

【解析】证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。

6.净资本指标与上月相比发生 20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在()个工作日内向公司全体董事报告，()个工作日向公司全体股东报告。

a.3;5

b.3;10

c.5;10

d.5;15

【答案】c

【解析】选项 c 正确：净资本指标与上月相比发生 20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在 5 个工作日内向公司全体董事报告，10 个工作日向公司全体股东报告。

7.证券公司()承担全面风险管理的最终责任。

a.董事会

b.监事会

c.经理层

d.风险管理部门

【答案】a

【解析】选项 a 正确：证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任。

8.证券公司从事证券(股票类)发行上市保荐业务，应依照()的规定向中国证监会申请保荐机构资格。

a.《证券发行与承销管理办法》

b.《证券发行上市保荐业务管理办法》

c.《上市公司证券发行管理办法》

d.《首次公开发行股票并上市管理办法》

【答案】b

【解析】证券公司从事证券(股票类)发行上市保荐业务，应依照《证券发行上市保荐业务管理办法》的规定向中国证监会申请保荐机构资格。

9.上市公司、证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构，隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以()的罚款。

a.3 万元以上 30 万元以下

b.30 万元以上 60 万元以下

c.30 万元以上 50 万元以下

d.3 万元以上 50 万元以下

【答案】b

【解析】上市公司、证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构，未按照有关规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款;隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以 30 万元以上 60 万元以下的罚款。

10.()应加强对参与投资决策和交易活动人员的监察，通过定期述职和签订承诺书等方式提高其自律意识，防止利用内幕消息为自己及他人谋取不当利益。

a.上市公司

b.证券公司

c.证券交易所

d.中国证监会

【答案】b

【解析】证券公司应加强对参与投资决策和交易活动人员的监察，通过定期述职和签订承诺书等方式提高其自律意识，防止利用内幕消息为自己及他人谋取不当利益。

11.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，处于信息隔离墙两侧的业务部门及其工作人员之间对敏感信息进行交流的，应当履行()程序。

a.跨墙审批

b.风险检测

c.跨墙备案

d.合规检查

【答案】a

【解析】选项 a 正确：按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，处于信息隔离墙两侧的业务部门及其工作人员之间对敏感信息进行交流的，应当履行跨墙审批程序。

12.()是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

a.创业投资基金

b.并购基金

c.杠杆基金

d.股票基金

【答案】a

【解析】创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

13.当基金托管人发生重大情形的，应当自发生之日起()向中国证监会报告。

a.2 日内

b.5 日内

c.10 日内

d.15 日内

【答案】b

【解析】当基金托管人发生重大情形的，应当自发生之日起 5 日内向中国证监会报告。

14.()在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

a.普通投资者

b.个人投资者

c.专业投资者

d.机构投资者

【答案】a

【解析】选项 a 正确：普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

a.1 年

b.2 年

c.3 年

d.5 年

【答案】c

【解析】承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少 3 年并存档备查，包括推介宣传材料、路演现场录音等，如实、全面反映询价、定价和配售过程。